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Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola @anjibal ,
Te intento ayudar con un par de comentarios:
1-Me parece querer hilar demasiado fino el repartir el 18% de RF en 5 fondos diferentes. Seguramente es cierto que con esos 5 se cubre muy bien toda la RF, pero se suele decir que los fondos con un peso menor que un 5% su efecto apenas se nota en la cartera, y en tu caso te quedan 4 fondos con un peso menor al 5%, y en concreto uno con un 1,95% y otro con un 0,45%.
Mucha gente por simplicidad se conformaría con tener solo con el primero que nombras (|E00B18GC888) para exponerse a la RF , o bueno si quieres diversificar o afinar más pues igual puedes meter también los dos siguientes: el Short Term y el ligado a inflación. Igual puedes poner un 9% al primero y 4,5% a los otros dos o algo así. Yo sinceramente más que esos 3 fondos no tendría (siendo el total de la RF un 18% me refiero, es que van a quedar pesos minúsculos si no, y te va a dar bastante trabajo sobre todo si quieres hacer una cartera táctica).
2-Veo que le das mucha importancia a los datos de Volatilidad y Rentabilidad que arroja el X-ray, y creo que están bien como referencia pero que tampoco hay que centrarse solo en mejorar eso, ya que yo creo que el Xray para el cálculo toma datos solo de los últimos 3-5 años, y está sesgado por ellos. Es más importante tener una idea de la función y entender el comportamiento de cada activo de la cartera que solo fijarse en mejorar los numeritos del X-ray. Por ejemplo las commodities los últimos años se han comportado muy bien y sobre todo el 2022 mejora mucho el Xray el incluirlas, pero no siempre han dado esas rentabilidades (no digo que no las incluyas en cartera, si no que entiendas que el dato de rentabilidad del Xray está muy sesgado al alza porque justos estos últimos 3 años las commodities lo han hecho particularmente bien y el Xray solo considera esos).
Te intento ayudar con un par de comentarios:
1-Me parece querer hilar demasiado fino el repartir el 18% de RF en 5 fondos diferentes. Seguramente es cierto que con esos 5 se cubre muy bien toda la RF, pero se suele decir que los fondos con un peso menor que un 5% su efecto apenas se nota en la cartera, y en tu caso te quedan 4 fondos con un peso menor al 5%, y en concreto uno con un 1,95% y otro con un 0,45%.
Mucha gente por simplicidad se conformaría con tener solo con el primero que nombras (|E00B18GC888) para exponerse a la RF , o bueno si quieres diversificar o afinar más pues igual puedes meter también los dos siguientes: el Short Term y el ligado a inflación. Igual puedes poner un 9% al primero y 4,5% a los otros dos o algo así. Yo sinceramente más que esos 3 fondos no tendría (siendo el total de la RF un 18% me refiero, es que van a quedar pesos minúsculos si no, y te va a dar bastante trabajo sobre todo si quieres hacer una cartera táctica).
2-Veo que le das mucha importancia a los datos de Volatilidad y Rentabilidad que arroja el X-ray, y creo que están bien como referencia pero que tampoco hay que centrarse solo en mejorar eso, ya que yo creo que el Xray para el cálculo toma datos solo de los últimos 3-5 años, y está sesgado por ellos. Es más importante tener una idea de la función y entender el comportamiento de cada activo de la cartera que solo fijarse en mejorar los numeritos del X-ray. Por ejemplo las commodities los últimos años se han comportado muy bien y sobre todo el 2022 mejora mucho el Xray el incluirlas, pero no siempre han dado esas rentabilidades (no digo que no las incluyas en cartera, si no que entiendas que el dato de rentabilidad del Xray está muy sesgado al alza porque justos estos últimos 3 años las commodities lo han hecho particularmente bien y el Xray solo considera esos).