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Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes, llevo tiempo leyendo el foro desde la sombra porque no tengo nada que aportar y sí mucho que aprender, pero creo que ha llegado la hora de al menos presentarme y presentar mi cartera para poder recibir consejos o criticas constructivas para poder mejorarla si así lo creéis pertinente.
Hombre de 36 años, sin cargas familiares y con un trabajo estable desde hace 15 años y sin visos de que pueda peligrar a corto plazo. Un hipoteca de la que me quedan algo más de 40.000€ por pagar pero tengo el dinero para poder hacerlo. Mis ahorros se dividen en 3 patas, a partes casi iguales, es decir, 33% dedicado a cada una de ellas. Acciones DGI, fondos de inversión activos y colchón de seguridad.
En cuanto al tema que aquí concierne, que son los fondos de inversión, tenia hasta hace poco tiempo 2 fondos en kutxabank los cuales uno de ellos lo traspasé hace cosa de 2 meses al Seilern y el otro estoy a la espera de venderlo para traspasar una parte importante del dinero a crear la cartera que os voy a presentar a continuación.
Mi horizonte de inversión es a largo plazo, cuando digo largo plazo me refiero a que salvo catástrofe mayúscula ese dinero no lo voy a necesitar hasta mi jubilación por lo que puede estar componiendo al menos 20 años tranquilamente. Los fondos que voy a contratar son única y exclusivamente de renta variable, la renta fija no la controlo y tampoco me interesa, por eso tengo una parte importante en liquidez, que por un lado me da la tranquilidad de saber que tengo la hipoteca pagada si me quedase sin trabajo y por otro lado en caso de alguna caída pronunciada del mercado que seguro que me encontraré varias a lo largo de estos años me da la posibilidad de poder hacer aportaciones extra en esos momentos. Muchos pensareis que igual dejo una parte importante de dinero parada pero eso me da la tranquilidad de poder tener el resto del dinero invertido en renta variable, tanto acciones como fondos sin la incertidumbre de saber si podré soportar una caída drástica en los mercados.
A continuación paso a presentaros el Xray de mi cartera.
La cartera la voy a formar en Myinvestor y después de tenerla confeccionada me he dado cuenta de que uno de los fondos (IE00B19Z4C24) no lo tienen en la plataforma. Lo he solicitado y Clarisa me ha dicho que lo iba a notificar al departamento correspondiente, pero me gustaría saber si podéis aconsejarme algún otro fondo similar de small caps por si acaso no lo pudieran tener disponible para contratar que esté enfocado a value o mixto y en el que el sector tecnológico no sea el predominante, ya estoy cómodo con el porcentaje que llevo,
Supongo que habréis podido observar que mis fondos están enfocados hacia el lado Growth, ahora mismo es con el enfoque que me siento a gusto, si dentro de un tiempo veo que la tendencia va virando hacia el value no tendre inconveniente en adaptar los fondos a dicho estilo.
Por ultimo antes de despedirme no queria dejar pasar la ocasión de agradecer públicamente al señor Moclano por su ayuda desinteresada hacia mi persona. Le escribí un par de correos privados solicitándole un poco de ayuda para poder crear mi cartera y la verdad es que no puedo estar mas agradecido por el tiempo que me dedicó de manera personal.
Después de toda esta parrafada me despido a la espera de vuestras opiniones y/o criticas acerca de mi cartera y sobre todo os agradecería si me pudierais ayudar a encontrar un fondo que reúna las características del Legg Mason Royce US Small Cap Opportunity que comentaba mas arriba.
Un saludo a todos.