Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Y por qué has preferido la parte de small caps divísela por regiones y separará Europa y USA en vez de coger un poro ducho como el Threaneedle?

Para seguir entiendo tus razonamientos que tanto nos ayudan, gracias.

Estoy de acuerdo contigo si quieres descargar tecnología y salud, ya me parecía raro que tú no hubieras "tratado" con el Alger, yo quiero subir el riesgo en la cartera, es un mal momento para entrar, pero tengo poco fondo USA.
Gracias

un comentario, lo que debes intenttar es buscar una version de fondo de Pimco  más económica, pagar 1,85  % es evitable

saludos

Quisiera abrir cartera de fondos en Bankinter donde tengo cuenta. Que me aconsejaís si mi idea es invertir unos 4 fondos, cubriendo emergentes, infraestructuras, ecología, algo de growth, y lo que penséis será tendencia los próximos años. Ya tengo una cartera de fondos value donde penosamente sufro perdidas en Cobas, Azvalor y Magallanes. Es para diversificar un poco a ver si me dan alguna alegria. Me he fijado en el BNP Energy transition pero quizás ya ha hecho la subida en 2020. Hablaís muy bien del Fundsmith. RV 100% quisiera. Si puede ser que los comercialice Bankinter. Gracias de antemano

Por varios motivos. También influyen los gustos personales. A mí me gusta añadir esa diversificación por regiones, que pueda aprovechar las tendencias favorables de determinados mercados. 

El global de Threadneedle es un fondo fantástico, pero su distribución hace dar un peso menor a Europa. Personalmente confío en el buen comportamiento de las compañías de menor tamaño, y en Europa especialmente. Tengo esta distribución de antes de la pandemia, y me alegro de haber subido la ponderación porque buena parte del plan de recuperación de la UE va a ir a parar a pequeñas y medianas empresas.

Por otra parte, el global tiene 2/3 de su cartera en medianas compañías, y yo buscaba mayor exposición a empresas de menor tamaño, especialmente en EEUU. En este aspecto, el NB tiene más de la mitad de su cartera en este tipo de compañías. 

También valoré repartir el riesgo de concentración. El global rondará las 100 empresas con unos ratios de valoración superiores a la combinación EEUU-Europa por separado, donde duplico el número de posiciones reduciendo por esa vía el riesgo. 

Finalmente, y no por ello menos importante, la gestión de los equipos. Tanto el NB (Judith Vale) como el Threadneedle (Philip Dicken), han demostrado capacidad para generar interesantes retornos con unos niveles de riesgo admisibles para el tipo de activos de que se trata.

Pero es lo que digo siempre, que yo soy yo, y mis preferencias y objetivos no tienen por qué ser como los de otros inversores.

Hola, respecto al Groupama, ¿en qué te basas para decir que va quedando rezagado respecto a su benchmark?
Los datos de morningstar no dicen eso...

Quizá este gráfico muestre lo rezagado que va el Groupama Avenir respecto a su benchmark desde salida de M. Cyrille Carrière (y el Lonvia Avenir, su nuevo Fondo, que le replica casi al milímetro) .

Sí, a 3 meses se ha quedado un poco rezagado, aunque no creo que sea tiempo suficiente para tomar conclusiones. Otra cosa sería valorar traspasar el fondo por la salida de Cyrille.
Por mi parte, lo tengo en observación, pero le voy a dejar tiempo para ver cómo evoluciona. Pienso que puede tener recorrido todavía.

mmfpam, yo pienso en mis nietos jejeje.
A mis 2 hijos les compré a principios de este siglo unas pocas y bienintencionadas acciones de SAN y BBVA...que sabiamente vendieron hace unos años con estrepitosas pérdidas que compensaron plusvalias de parte del la cartera de fondos que ellos mismos habian construido.
Nunca vi eso como un fracaso, al contrario, creo que fue una parte de de su educación.
No te preocupes, ya jubilado, veo a mis hijos mejores que yo...algo bien habremos hecho en 40 años de matrimonio.
Saludos.

Sí, pero ese dato es la capitalización media, que en el global se reduce sensiblemente por la exposición europea y asiática. Es un dato que se ve en la pestaña de “cartera”, en Morningstar.

Si extraes del global la parte norteamericana podrás apreciar que es superior al NB, al menos era así cuando lo suscribí, no sé cómo andará el global ahora.

Hola. Ya te han respondido, pero es muy difícil ser el nº1 años seguidos. El Lonvia creo que está en OPENBANK, pero de momento yo no voy a comprar. Me esperaré.

Estoy de acuerdo contigo, pero he llegado a la conclusión que los indicadores a tener en cuenta son a veces muy "caprichosos" por nuestra parte.  Si algo he sacado en claro de esta pandemia es tender a SIMPLIFICAR, e incluso tener en cuenta la INTUICIÓN.  He reducido casi en un 40% el número de fondos de inversión que tengo y me va mejor, incrementado el capital. A cambio, la rotación que hago de fondos es bastante mayor. Con la alpha, sharpe, volatilidad y cartera, ya tengo bastante.  Ésto me obliga a tener en cuenta el momentum y dejar algo de lado el value. 

He estado bastante tiempo observando datos y opiniones de Investing. La verdad, no lo aconsejo mucho si eres un inversor a m/l plazo, ya que puedes quedar "contaminado en exceso" por opiniones sin fundamento, sobre todo apocalípticas, poco estudiadas y con cierto tufillo ludópata.

Buenos días, yo llevo un par de meses intentando construir una cartera que me permita dormir tranquilo y que sea fácil de seguir. 
Seguramente y, tras algunas idas y venidas, voy a construirla con tres fondos, dos de ellos bastante diversificados; he intentado hacerme una parte activa con buenos fondos, por aquello de arañar algo de rentabilidad a Míster Market, pero no termino de sentirme a gusto y prefiero renunciar a una mayor rentabilidad en aras de sentirme más tranquilo a priori, dejando de lado mi idea primera. 
También he buscado un ahorro de costes, sé que los fondos que tenía en mente pueden batir al índice general, pero no me terminaba de hacer a la idea de pagar un TER elevado, hay clases limpias, pero no me apetecía andar con más comercializadores para encontrarlas (estoy en Bankinter y Renta 4).
Los tres fondos son:
Amundi Index MSCI World AE-C [LU0996182563] De sobra conocido. 
Icaria Capital Cartera Permanente FI [ES0147491007] Un fondo que invierte en la filosofía de Cartera Permanente. 
State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund P Acc [LU0570151448] Renta fija europea de la máxima calidad crediticia. 
Los dos primeros serán el núcleo de mi inversión (aproximadamente un 45% cada uno), y el tercero tomará el 10% restante (era un fondo que ya tenía y que no me parece malo a pesar de que la Renta Fija no está para tirar cohetes).
Un saludo.