Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Suscribo todo lo que dice Moclano en su respuesta, muy especialmente en la parte de RF.

Dos fruslerías, si acaso:

Si la cartera no tiene objetivos concretos más que mantener rentables los ahorros, entiendo que está bien planteada (independientemente de lo joven que seas) en general. 

Una alternativa en la parte de RV es cargarte al MFS  [es la parte rechinante, claramente], que no aporta nada a lo que ya tienes salvo riesgo región, y quizás sustituirlo por un fondo de amplio espectro como el Capital Group New World. Aumentarías tu exposición a países emergentes de forma controlada. Te quedaría una carterita de RV diversificada y polivalente.

Yo no le encuentro el chiste. Volatilidades más altas que un RV global puro para menos rendimiento. Yo no sé qué puede aportar en una cartera, la verdad.

Buenos días, quería saber qué les parecen estos fondos para saber si estaría bien diversificado o harían algún cambio. Muchas gracias, un saludo.

- AMUNDI Index MSCI Emerging "AE" (Eur) Acc
- AMUNDI Index MSCI World "AE" (Eur) Acc
- VANGUARD US 500 Stock IX "INV" (Eur)
- PICTET - Clean Energy Eur

Esto es algo muy subjetivo. Además no sólo depende del domicilio donde estén radicadas las compañías sino de la fuente de generación de ingresos. 

Si quieres tener una ponderación similar a la del MSCI ACWI, probablemente un 25% sea una exposición superior. No conozco el dato exacto en la actualidad, la última vez que lo curioseé creo que la proporción era USA en torno al 60%, Asia algo menos del 20% y Europa parecido a Asia ligeramente por debajo.

A mí un porcentaje entre el 25% y el 35% de la cartera me parece razonable de cara al largo plazo, pero que sean fondos que inviertan en compañías con presencia global de manera predominante, no empresas muy locales. 

El Capital Group New World es un fondo de gestión activa, con criterios de gestión activa muy particulares y costes (no pequeños precisamente) de gestión activa. Si lo que se quiere es una cartera de gestión pasiva no pinta nada.

Por cierto, yo no recomiendo nunca nada en términos de producto. Sí recomiendo encarecidamente que no invirtáis en lo que no entendáis.

Buenas tardes carlospmc
Pregunta de novato....como sabes si un fondo es value o Grove...por la caja de mornigstars
? Gracias por la respuesta

Queda claro que son reflexiones, no recomendaciones, cada uno con su dinero........ Alto y claro. 👍

Básicamente, sí.

De todos modos algunos de estos fondos ya son conocidos de por sí por su estilo de inversión, porqué son del equipo de Morgan Stanley que usan estilo growth o el fondo de Robevco de US porqué es de una boutique llamada Boston Partners que compró Robeco que usan value.

Para los que no tenemos tiempo nos valen los atajos.

Como he dicho muchas veces el mercado se mueve en modo rebaño la mayoría de las veces y estás disquisicions pueden ser útiles para aparentar conocimiento pero poco prácticas y tampoco útiles en los mercados. 

Gracias Ervigio, muy instructivo y útil, como siempre subiendo el nivel, sigue siendo un placer leerte.

¿Qué opinais del  Nordea 1 - Stable Return Fund BP EUR y del  DWS Concept Kaldemorgen EUR LC ? Han sido un clásico, pero ahora están un poco flojos, ¿no?  

Si no tienes tiempo, indéxate. Y si no tienes tiempo ya sabemos a qué atenernos con tus intervenciones.

Si vas a usar gestión activa aplica lo de aquel: aprende o no lo hagas, pero no lo intentes sin saber. Usar herramientas sin saber como usarlas y qué riesgos tienen no es ni aparentar conocimiento, es la osadía de la ignorancia, y suele acabar mal.

Finalmente, es el uso de atajos, sesgos cognitivos, los que crean burbujas o llevan a tomar malas decisiones en el momento más inoportuno. La indexación y el ahorro sistemático es por ello lo mejor para el 90 % de los inversores,  reitero.

Esto pone el de Renta 4 Numantia, del que pregunté ayer, en su última carta trimestral sobre la gestión indexada: "Surcando la ola de la gestión indexada:
En Numantia no creemos que la gestión indexada esté distorsionando los mecanismos de descubrimiento de precios del mercado, ni que alimente los precios de las empresas grandes a costa de las pequeñas. Es una narrativa atractiva y tentadora para un gestor de fondos, pero incorrecta. Hoy en día, la llamada gestión indexada supone un volumen de operaciones muy pequeño respecto del total, y consiguen con éxito aprovecharse del conocimiento generado por los gestores activos. Son gorrones eficaces, y de hecho su existencia permite una mayor actividad de vendedores en corto y un mercado más equilibrado." Invierten hasta en una empresa que ha pasado parte de su capital a bitcoins, osea que inviertes indirectamente en bitcoins.