Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

buenos dias , si el 0,36% es con i va y si me comunicaron que en mi declaracion de la renta podria ,(devia )deducir , el i v a , creo que la custodia es 0,30 y el resto i v a (0,06).
Gracias 

Buen apunte Luis 70 y gracias , entiendo desgraban en las plusvalias de inversion financieras o cuentas remuneradas , depositos ,etc etc.
gracias
Tengo a bien pensar, que incluso no pudiendo desgrabar, me sale a cuenta

Buenos dias , por favor, conoce alguno de ustedes algun fondo que invierta en energias sotenibles , plias de combustible, .yo conozco uno en renta 4 ,sin historico ,pues se comercializa desde marzo de este año .
gracias

Echa un vistazo a éste: BGF Sustainable Energy A2 Eur  [LU0171289902]. Excluye de su mundo invertible a empresas pertenecientes a sectores del carbón, exploración y producción de petróleo y gas. Se centra en empresas de energías sostenibles.

Hola, gracias por la informacion.

Saludos

Buenos días, ante todo dar las gracias a todos los que aportan sin ningún interés sus conocimientos, es de recibo agradecer sus conocimientos entregados para que otros como yo podamos encontrar una guía sobre la que basarnos y luego caminar. Después de leer el hilo atentamente he creado una cartera con lo que he aprendido de uds., sólo me falta cómo es lógico sus opiniones. Mi edad es de 47 años y mi plazo es mínimo la jubilación, al llegar esta podría retirar algo de la cartera mensualmente para poder completarla, el resto seguiría para que lo hereden mis hijas, podría hacer aportaciones de unos 200€ mes y cartera. Tengo pensado llevar dos carteras de 50.000€ cada una de ellas. Una de ellas será una cartera permanente, clásica de gestión pasiva con 50.000. La otra con otros 50.000 tengo pensado componerla así:
Seilern World Growth EUR U R 15%
Fundsmith Equity Sicav T EUR Acc 15%
Morgan Stanley Global Opp Fund (MSS Globlal Opportunity) 5%
DPAM INVEST B Equities NewGems Sustainable B Cap 5%
Robeco Global Consumer Trends 5%
Threadneedle -Lux- Pan Eurp Smcp Opps 5%
Flossbach von Storch - Bond Opportunities 25%
Nordea Flexible Fixed Income 25%

Tengo dudas en los porcentajes, más aún sabiendo que por otro lado ya voy a llevar una cartera permanente simple, con renta variable MSCI World en renta variable. Dudo si darle más mordida a esta ó viendo la edad que tengo y lo que falta para la jubilación, podrían estar compensadas las dos. 
Muchas gracias y saludos.

Hola a todos,
Después de varios cambios en mi cartera pido opiniones pues creo esta un poco rara...
Partiendo de la base que mi mundo de inversión en estos momentos es:
 | Gestión activa | 37,04%
 | INDEXADO | 6,75% (Indexa capital cartera 9/10)
 | BESTINVER CRECIMIENTO PPS | 28,96% (EPSV con un -21% este año )
 | Bitcoin | 11,26% (lo llevo como reliquia comprada a 500€/btc quien lo pillara ...)
 | LIQUIDEZ | 15,99%
Y la parte correspondiente de gestión activa:
 | BE6246061376 | DPAM INVEST B Equities NewGems Sustainable W  | 10,01%
 | IE00BYYLQ421 | Comgest Growth World EUR Z Acc | 10,04%
 | IE00BF5H5052 | Seilern World Growth EUR H C | 11,08%
 | IE00BJ5JS224 | Baillie Gifford Ww Discovery A Eur Acc | 10,80%
 | LU1861216510 | Bgf Next Generation Technology A2 Eur H | 18,50%
 | LU0634509953 | Nordea 1 - Balanced Income Bp Eur | 6,93%
 | ES0131445076 | Esfera III Adarve Altea FI | 22,42%
 | ES0131462097 | Esfera Seasonal Quant Multistrategy R FI | 10,22%
 |   | TOTAL ACTIVA | 100%

En estos momentos soy poco amigo de la renta fija e intento hacerla un poco mas conservadora con el seasonal y el nordea.
El adarve altea ahora lo tengo como apoyo al proyecto que me convencío en su día, ahora con bastante asia por cierto...

Queria vuestras opiniones que siempre son bienvenidas, un saludo.

Hombre, mínimo mínimo no parecen 20 años :-) suponiendo la edad legal de jubilación no anticipada que te va a corresponder.

Como no comentas sobre tus intenciones o posibilidad de nuevas aportaciones a los fondos, te plantearía la posibilidad de reducir el número de fondos con tan poco peso, acumulando en el que tengas más convicción, por aquello de que el desempeño repercuta más sensiblemente en la cartera (para bien y para mal).

Salu2

Gracias Joaquim por la respuesta, me refería con el tema de jubilación a que puedo mantener los fondos, y lo único es que al llegar la jubilación pueda sacar un importe mensual para completarla, dejando a los fondos seguir su curso (supuestamente para descendencia). Y en cuánto a las nuevas aportaciones creo que puse que podría aportar unos 3.000 euros anuales a repartir entre los fondos que he puesto.
Saludos.

Cielos,... mejor me voy a la cama. Releyéndote, ciertamente comentaste lo de las aportaciones y lo del que el plazo es mínimo, no , mínimo la jubilación... lo dicho, mejor no toco nada frágil.

Salu2

Si comisión+custodia es más barato pues es más barato que en otro sitio que la comisión sea más alta aunque no se pague custodia.

Ese es el camino que quiere la UE y clarificar que cobra cada uno pues de la otra forma tu comercializador cobra una parte que tú no ves ya que queda dentro de la comisión de gestión del fondo pero aquí no se ha avanzado mucho.

Si puedes dormir bien por las noches, o tienes poco dinero invertido o bien toleras el riesgo nivel Dios. Mi recomendación sería simplificar la cartera, apostar en fondos con al menos 5 años de gestión y mayor diversificación en la asignación de activos. 

Hola Valmanar. Te doy mi opinión sobre tu cartera de gestión activa.

Tienes una distribución 50% dinámica-50% moderada. Por la parte de RV le das mayor peso a dos fondos globales que invierten en compañías de calidad -en mi opinión de manera acertada-, y lo complementas con uno global que toca un poco la región asiática con otro estilo de inversión, con dos sectoriales globales (megatendencias y consumo), y añades factor small cap europeo. Fantásticos fondos, aunque quizás tengas poca exposición a Asia; ese 5% del MSGO tal vez se quede algo corto. Puedes valorar sustituirlo por el MS Asia Opportunity, con misma filosofía, mismo equipo gestor y enfocado hacia la región asiática. O buscar otras alternativas. Como tu horizonte temporal es amplio, además podrías subirle un 5% adicional, y rebajarlo de la parte conservadora.

También puedes plantearte añadir algún otro factor para ganar diversificación, como fondos que inviertan en compañías con alto dividendo. Así podrías abarcar un espectro más amplio que se comporte de diferente manera en determinadas situaciones de mercado. 

Por la parte de renta fija has seleccionado dos fondos muy buenos. Yo los llevo, cada uno en una de las carteras que controlo, pero en tu caso les has asignado un porcentaje elevado. Si el gestor no acierta (nada descabellado estando la RF como está), puede que tu estrategia falle. Puedes valorar incorporar otro fondo de corte defensivo (incluso algo más defensivo que el FvS) y repartir el 45% entre los tres. Esto es algo muy subjetivo, a mi en carteras concentradas en número de fondos no me importa que tengan un peso alto, pero en carteras diversificadas no me gusta asignarle más de un 15% a ningún fondo.

Dicho esto, que sólo es una opinión, dependerá también de la otra pata de tu porfolio. Como te comentaba el compañero Joaquim, si ya tienes una cartera indexada quizás sería más apropiado tratar de reducir el número de fondos para que con esta parte de gestión activa intentes superarla. 

Quizá lo veas demasiado riesgo y razón no te falta...
Estoy valorando en aumentar el porcentaje de liquidez, el comgest y el Bgf los reembolse...