España
Acceder

Hilos de interés sobre Fondos de inversión

626 respuestas
Hilos de interés sobre Fondos de inversión
Hilos de interés sobre Fondos de inversión
Página
46 / 46
#676

Re: Hilos de interés sobre Fondos de inversión
Hola.
Antes de nada, pido disculpas por la extensión del mensaje y lo tosco o primitivo de la pregunta.

Mis premisas:
  1. El dinero invertido en fondos no tengo previsión de necesitarlo, dispongo de ingresos fijos y patrimonio por si surgiesen imprevistos.
  2. Esta inversión es a largo plazo, muy probablemente, para dejar a mis tres hijos y aprovechar así los actuales beneficios fiscales.

Llevo casi dos años con el patrimonio invertido en fondos de inversión, con asesor financiero de Bankinter, y contento de momento.
Los rendimientos desde diciembre de 2024 hasta hoy son del 10,24% anualizado.
La distribución tiene un peso del 23% Renta Fija y Mixtos y 77 Renta Variable con unos rendimientos de 1,04% (860,98€) y 13% (35.906,04€) respectivamente.
Si la finalidad es obtener los mayores beneficios, porque no voy a necesitar ese dinero invertido, ¿cuál es el motivo de insistir componer las carteras d fondos con un porcentaje de renta fija o mixta?
Ya lo hablé con el asesor financiero, pero me gustaría conocer vuestra opinión.
Si es para rebalancear entre RF y RV cuando haya subidas o bajadas grandes:
  • en el tiempo que llevo no las observé o no fueron tan grandes como para rebalancear y equilibrar el 80/20 inicial.
  • vi que no siempre que sube la RF, baja la RV y viceversa.
  • supongo que las dos principales ideas que subyacen a la norma de 80/20, 70/30, etc son dos: no verse descapitalizado en tiempos de enormes bajadas y, también, aprovechar plusvalías para comprar gangas.
En mi caso concreto, que no voy a necesitar el dinero y me da igual estar 3 años con un -60%, ¿merece la pena dejar de ganar para poder comprar barato?
Muchas gracias por tu atención.
Un saludo cordial.