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Fondo -> ETF equivalente para materializar pérdidas

1 respuesta
    #1
    lavaro

    Fondo -> ETF equivalente para materializar pérdidas

    Hola,

    Tengo un par de fondos (los Amundis Index EUR y World) en los cuales voy haciendo aportaciones mensuales desde hace año y pico con idea de mantenerlos a largo plazo. Idealmente entiendo que resultarían algo más eficientes (por costes) los equivalentes en ETF, pero al hacer aportaciones periódicas tendría que pagar comisiones cada vez. Ahora mismo tengo ambos en pérdidas.

    Tenía la vaga idea de esperar a tener algo acumulado y moverlo de golpe a un ETF. Es decir, si aporto 100 euros al mes, al año cuando acumulo 1200 los mando al ETF en una compra.

    Pregunta 1: ¿merece la pena hacer esto?

    Pregunta 2: con la situación de actual, ¿tendría sentido vender el fondo, materializar pérdidas para coger la consiguiente desgravación fiscal, y hacer la compra del ETF inmediatamente después?

    Gracias y saludos

  1. #2
    ateak
    en respuesta a lavaro

    Fondo -> ETF equivalente para materializar pérdidas

    Ver mensaje de lavaro

    Los fondos te permiten posponer la fiscalidad, los ETFs te permiten comprar vender de forma inmediata (suponiendo que son ETF de suficiente liquidez y que mueves poco dinero).
    Si vas a largo plazo la fiscalidad española es ventajosa para los fondos, con los ETF si haces aportaciones constantes como dices pagarás más comisiones.
    Sobre lo de materializar pérdidas, depende de la fiscalidad de cada uno, si tienes plusvalías en el mismo ejercicio entonces sí te interesa porque así compensas con las minusvalías, si no tienes 4 años para compensarlas.

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