Cartera conservadora, con algo de "marcha"

Fidelity Funds - America Fund es una buena elección, entre los primeros en rentabilidad a tres años. Otro fondo interesante que se ha portado muy bien en las últimas caídas es True Value (su gestor es blogger en Rankia y el próximo 8 de septiembre dará un webinar). Es un fondo que está diversificado por zonas aunque se centra en Estados Unidos. 

También puedes consultar la cartera que propone Conecta Capital para perfil arriesgado. 

Saludos!

Muchas gracias. Voy a ojear ese que me comenta.
En este caso, lo que prima es que se pueda meter menos de mil €. Que todavía estoy en proceso de creación de cartera y estipulando los porcentajes en cada fondo, para, a partir del siguiente mes ir haciendo aportaciones mensuales de mil€ repartidas según los % estipulados, para así no equivocarme no dejarme llevar a la hora de aportar capital a mi cartera.
Muchas gracias Vasileva, es usted una gran profesional.

Wooow!! El True Value FIntiene una comisión de éxito del 9%, gestión 1,35% y depósito 0,10% con un TER de 3,18%.... Me parece un poco excesivo en comisiones. Casi me voy a quedar con el fidelity ...

Bueno, tras muchos quebraderos de cabeza para ese ultimo 5-6%, me he decantado de entre varios Globales por el Robeco BP Global Premium Eqs D EUR. La principal la razon ha sido porque era el que menos comisiones tenia de los que estaba mirando.
Por lo tanto, ya puedo decir que la cartera queda cerrada hasta nuevo aviso.
Creo que ha quedado equilibrado, tiene bastante en RentaVariable, pero con la estabilidad que le deberia dar ese 67% defensivo. El 33% restante entre un par de mixtos (global allocation y cartesio equity) y los de RV, creo que deberia controlar la volatilidad bastante bien.... Hablamos dentro de unos cuantos meses vale?
Asi que a partir de ahora a ir haciendo aportaciones de mil euros mensuales y repartir el dinero en los % estipulados
Como ya he dicho, el horizonte temporal es minimo para 15-20 años.

SIN RIESGO 22% (Nunca hay cero riesgo, pero bueno)
22% Renta 4 Monetario http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000410P

MUY POCO RIESGO, Retorno Absoluto 20%
20% Renta 4 Pegasus http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000F20

RIESGO CONTROLADO, Para no llevarse grandes sorpresas 25%
18% Pareturn Cartesio Income http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000MJD2
7% Echiquier Patrimoine http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04QCE

RIESGO 18%
13% Pareturn Cartesio Equity http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000003WEC
5% Robeco BP Global Premium Eqs D EUR www.morningstar.es/es/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05VCE

MUCHO RIESGO 15%
4% Groupama Avenir Euro N http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06IG2
4% Global Allocation http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000LICF
4% DWS Deutschland http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04COC
3% Candriam Equities L Biotechnology C USD Inc http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04BHY

Buenos días,

Es cierto que el TER de True Value es mayor al de Fidelity. Pero, la comisión de gestión de True Value es mucho menor que la de Fidelity America. Esa comisión es fija. En cambio la comisión de éxito varía y depende de la rentabilidad del fondo. Si pagamos una comisión de éxito mayor pero a cambio la rentabilidad obtenida es mayor, igual nos interesa ¿?

De todos modos, True Value invierte en otras partes del mundo a parte de Estados Unidos, por lo que si quieres un fondo centrado exclusivamente en este país Fidelity America podría ser más adecuado. 

Un saludo

Muchas gracias. Mes a mes iré indicando el comportamiento de la cartera.

Buenos días,

Estaremos encantados de ver la evolución de la cartera :)

Saludos,

¿Con BNP el Belgravia Épsilon no es traspasable? ¿Y qué razón te dan para que no lo sea?

Ahora estoy fuera de España, cuando vuelva me abriré cuenta en BNP.
Sabéis si tiene muchas comisiones, por mantenimiento, custodia, o algo que debería tener en cuenta?
En renta 4 al sólo tener fondos no tienen ninguna comisión, por eso estoy muy contentó con ellos.

hola a todos, yo estoy en true value y estoy contento con el, tiene un 9 % de exito pero como dicen, si hay buenas ganancias bienvenido sea ese 9, no es lo mismo un 9% sobre una ganancia de 3000 mil que un 3% sobre una ganancia de 500.
se comporta muy bien en rachas negativas de la bolsa.Los gestores invierten su patrimonio en el fondo, y son conocidos del foro.
No solo tiene acciones en ee.uu tambien en canada. Me han dado confianza con sus ratios, y su comportamiento en tiempos dificiles y por la proximidad de los gestores participando en este foro y contestando a todas las preguntas
:
https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2607169-true-value

uno de los puntos negativos que tiene: que es un fondo joven de un año y no cumple los requisitos recomendables de antiguedad de 3 a 5 años para poder comparar ratios de 1,3 y 5 años.

Tradewinds, en fondos de inversion no tienen comisiones salvo las de los propios fondos.