Mi posible cartera de fondos completa para 2014 ¿qué opináis? ¿cómo la gestiono?

Hola,

1º) Mi idea es definir unos porcentajes, quizá 25% de cada uno: monetario, renta fija, mixto y variable, ¿os parece arriesgado?. La rentabilidad esperada sería 2,5%, 3%, 5% y 10% respectivamente, en resumen un 5% anual de media en 5 años.

2º) En cada sección tendré un fondo con más peso y el resto en menor medida descendiendo de peso
hasta que el último sea el que menos peso tenga y menos idóneo considere.

3º) Balanceo: En los fondos monetarios, renta fija y mixtos la gestión de subscribir, reembolsar o cambiar de fondo
será muy lento y poco riesgoso pero en los de renta variable habrá que estar mucho más vigilante porque quizá debiera vender en picos ciertas partes o entrar cada 3 meses para tener una mejor media, ¿qué opinan?.

Todas las opiniones serán bienvenidas.

CARTERA FONDOS DE INVERSIÓN

MONETARIO:
Fondo Renta 4 Monetario
Fondo ESAF Fondepósito
Fondo Openbank Corto Plazo
Fondo ESAF Capital Plus
Pioner Euro Short Term A
Fondo Renta fija € (UBS money market)
Fondo Renta fija € (JPM euro liquidity)

RENTA FIJA:
Fondo CARMIGNAC SECURITE ACC 
Fondo Naranja ING
Fondo Bankinter Renta Corto Plazo
BGF EURO SHORT DURATION BOND E2
Parvest Bond Euro N-Capitalisation
Pioneer Funds - Euro Cash Plus E EUR ND (renta fija corporativa)

MIXTO:
DWS CONCEPT DJE ALPHA RENTEN GLOBAL L
Carmignac Patrimoine A EUR acc
Fondo Renta 4 Pegasus
BANTLEON OPPORTUNITIES L PT
MG&Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hedged)
Invesco Funds - Invesco Pan European High 

RENTA VARIABLE:
Threadneedle Investment Funds - Threadneedle European Smaller Companies Retail Net EUR Acc
Robeco Capital Growth Funds - Robeco Global Consumer Trends Equities D EUR (Renta variable de consumo).
Bestinver Internacional FI
First Eagle Amundi International Fund Class AU-C Shares
MFS Meridian Funds European Value Fund A1 EUR Acc
Allianz Europe Equity Growth CT EUR
MFS Meridian Funds European Value Fund A1 EUR Acc
Morgan Stanley Investment Funds Global Brands A
Invesco Continental European Small Cap Equity A Inc

Hola filosofando

Te digo varias ideas que me vienen a la cabeza al ver tu cartera:

- Parece que has cogido varias ideas por ahí sueltas, las has mezclado y ha salido una cartera. No es la peor del mundo ya que diversificación tiene un rato, pero para empezar es imposible seguir todos esos fondos.

- 7 monetarios me parece excesivo. Quédate con uno. Los monetarios tienen un rendimiento previsible. Estudialos y quédate con el mejor.

- ¿Si es mucho riesgo? No, mucho no. Tendrás sobre el 30% en renta variable. Pero podrás ver tu cartera en número rojos con facilidad.

- Bestinver tiene una entrada mínima de 6000€, lo tienes que contratar directamente con la gestora y tiene una comisión de reembolso durante un año ¿eres consciente?

- No hay ningún fondo que sea malo. Todos son Europa y América (no es malo). Haz entradas escalonadas en la renta variable.

Un saludo y buena suerte.

Gracias, mis objetivos son los siguientes:
1º) Diversificar mi patrimonio al máximo evitando riesgo de corralito, quitas de deuda periférica, cambio de moneda, quiebras de fondos o gestoras, etc.... por eso voy a pretender lo siguiente:
-Tener muchos fondos aunque sean 5 los que tengan más peso.
-Intentar que estén domiciliados muchos en Luxemburgo u otros países por si aquí Montoro la lía.

2º) Leo ya varias veces que los fondos de renta variables pueden ser moviditos como en 2008 que bajaron mucho y que son a 5 años vista mínimo, por eso, dado que mi cuerpo no aguanta los sustos lo voy a bajar al 10% y lo voy a ir metiendo de forma puntual cada x tiempo.

3º) Mi fondos fuertes podrían ser éstos ¿Qué os parecen?:

CARTERA FONDOS DE INVERSIÓN

MONETARIO:
Fondo Renta 4 Monetario

RENTA FIJA:
Fondo CARMIGNAC SECURITE ACC
Fondo Naranja ING
Parvest Bond Euro N-Capitalisation

MIXTO:
DWS CONCEPT DJE ALPHA RENTEN GLOBAL L
Carmignac Patrimoine A EUR acc
Fondo Renta 4 Pegasus

RENTA VARIABLE:
Threadneedle Investment Funds - Threadneedle European Smaller Companies Retail Net EUR Acc
Robeco Capital Growth Funds - Robeco Global Consumer Trends Equities D EUR (Renta variable de consumo).
Bestinver Internacional FI

Hola Filosofando

Precisamente ahora yo estoy buscando buenos fondos de RV Global, primando el que en los momentos malos se comporten relativamente bien y no pierdan demasiado.

Esta es mi comparativa actual:

http://tools.morningstar.es/es/fundcompare/default.aspx?SecurityTokenList=F0000021A6]2]0]FOESP$$ALL|F0GBR04E6R]2]0]FOESP$$ALL|F000001ZFR]2]0]FOESP$$ALL|F0GBR05VCE]2]0]FOESP$$ALL|F0GBR05VCE]2]0]FOESP$$ALL&CurrencyId=EUR&LanguageId=es-ES

quizás te sirva para elegir los RV en los que quieres invertir.

gracias