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¿Qué valor liquidativo se tiene en cuenta al realizar un traspaso?

13 respuestas
    #1
    evangelista

    ¿Qué valor liquidativo se tiene en cuenta al realizar un traspaso?

    Hola.
    Acudo a vuestra ayuda, al tener esta duda:
    He realizado el siguiente traspaso entre fondos de gestoras internacionales:
    Fondo origen: 6-11-13
    Fondo destino: 13.11.13
    Me dá estas fechas, pero mi duda surge sobre los Valores liquidativos que se tienen en cuenta, supongo que desde el Fondo origen se toma el VL del 6 Nov., y que VL se toma para el Fondo de destino el 7,12 ó 13, teniendo en cuenta el cierre de la gestora,claro.
    Gracias

  1. #2
    Marcos Luque
    en respuesta a evangelista

    ¿Qué valor liquidativo se tiene en cuenta al realizar un traspaso?

    Ver mensaje de evangelista

    Para conocer los VL de venta y de compra tienes que mirar los folletos de los dos fondos. Te lo explico con un ejemplo. Supongamos que haces un traspaso entre los fondos Renta4 Pegasus y el Bantleon Opportunities L PT el día 6 a las 11 de la mañana.

    Renta4 Pegasus

     

    Bantleon Opportunities L PT

     

     

    Si la contratación la haces el día 6 de noviembre a las 11 de la mañana esto es antes de la hora de corte del fondo de origen que son las 17:00. La operación se realizará por lo tanto ese mismo día. Lo primero que te fijas es en la “Fecha de contratación reembolso” del fondo de origen. En este caso es D, podría ser también D+1 y raramente D+2. En nuestro caso el valor liquidativo aplicado al traspaso será el del día D, 6 de noviembre. Recuerda que el VL sale publicado al día siguiente. Lo siguiente es saber cuanto tarda en llegar el dinero al fondo de destino. Nos fijamos en “Dias liquidación reembolso” del fondo de origen, en este caso FC+1. Podría ser también FC+2, 3, 4 o 5. En nuestro caso el dinero llega al fondo de destino al día siguiente al de contratación de reembolso, es decir el 7 de noviembre. Ahora nos fijamos en la fecha de contratación de suscripción del fondo de destino. En nuestro caso D+1. El dinero llega al fondo de destino el 7 de noviembre y la suscripción se hace al día siguiente, 8 de noviembre. El valor liquidativo sale al día siguiente, como es viernes el siguiente día laborable es el lunes 11. A partir del día 8 el fondo de destino ya está suscrito para lo bueno y para lo malo, pero aún no aparecerá en tu cuenta hasta FC+2. Solo cuentan los días laborables así que dos días después de la fecha de contratación es el 12 de noviembre. A partir de esta fecha ya podrías volver a operar con este fondo.

  2. #7
    mesilla
    en respuesta a Marcos Luque

    Re: ¿Qué valor liquidativo se tiene en cuenta al realizar un traspaso?

    Ver mensaje de Marcos Luque

    Muy clara ciertamente la explicación, pero me surge una duda al hilo de esto.
    Las horas de corte y demás información .... depende del fondo o de la comercializadora. Es decir si tomo la información de R4, me vale para Bankinter?

  3. #8
    Marcos Luque
    en respuesta a mesilla

    Re: ¿Qué valor liquidativo se tiene en cuenta al realizar un traspaso?

    Ver mensaje de mesilla

    Las horas de corte, fechas de contratación y días de liquidación dependen de la gestora. Aparecen en el folleto del fondo que está registrado en la CNMV o organismo regulador corespondiente.

    Es decir será la misma hora de corte para el mismo fondo en R4 o en Bankinter.

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