Hola a todos, hay diferentes opiniones sobre este tema y cada uno lo hace siguiendo su propia estrategia. Me gustaría saber y compartir con vosotros cuales son las primeras cosas en las que os fijáis a la hora de elegir un fondo y porque.
Creo que compartirlo entre todos puede ser muy útil y ayudar a aquellos, que como yo por ejemplo, nos estamos iniciando en el mundo de los Fondos.
Un saludo
Lo principal obviamente es la categoría del fondo.
Dentro de cada categoría:
- Política de inversión del fondo
- Rentabilidades pasadas: a un año, a tres, a cinco...
- Volatilidad a 3 años (o el Sharpe, que viene a significar lo mismo)
- Costes del fondo: Comisiones y TER
- Divisa de cotización (siempre mejor euros)
- Acumulación o distribución (siempre mejor acumulación, en mi caso)
- Mínimo de inversión y a mantener
- Rankings del fondo: Morningstar, Lipperleaders, S&P, etc.
- Cobertura de divisa si/no (cuando proceda)
- Cartera del fondo: primeras posiciones, países, estilo de inversión, etc
- Antigüedad del equipo gestor
- Correlación con el índice. Si está muy correlado, alfa y beta.
totalmente de acuerdo con rontxi, solo añadiria transparencia informativa de la gestora. que a mediados de mes puedas ver en su web los movimientos del mes anterior y su explicacion por parte del gestor.
Sí, también es importante. Al final te acostumbras a ciertas gestoras, que ya sabes como funcionan, y priorizas sus fondos sobre el resto.
Todo lo que te han dicho es correcto, pero también es importante considerar cada fondo como una pieza de un puzzle.
Por tanto, es muy importante ver si encaja bien en el puzzle (la cartera) que estás montando.
Me pierdo un poco con la Beta, es realmente importante? yo hasta ahora solo miraba el alfa
La beta realmente refleja la volatilidad, así que es un poco redundante mirarla. Si la volatilidad es baja y la beta es alta, o el fondo no tiene una correlación alta con el índice, o está mal categorizado (o las dos).
En cuanto a la volatilidad a 3 años, que prefieres que sea alta, baja....¿?