Manda DNI, certificado revalorización de la pensión y recibo transferencia.
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Sí, es una situación que puede ocurrir en cualquier banco, incluido Banco Sabadell. No significa necesariamente que haya un problema con la transferencia. Los bancos están obligados por la normativa de prevención del blanqueo de capitales a conocer la actividad de sus clientes y, en ocasiones, revisan operaciones que consideran inusuales o simplemente aprovechan una operación para actualizar la documentación del cliente.
En el caso que comentas, si la persona es pensionista y el dinero procede de otra cuenta de la que también es titular, normalmente podría responder así:
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Documentación fiscal actualizada: el DNI y, si lo solicitan, el certificado de residencia fiscal (si reside en España, normalmente basta con indicar que su residencia fiscal es España; el banco puede concretar qué documento quiere).
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Actividad profesional: al ser pensionista, un certificado de pensión o un justificante del INSS donde figure que percibe una pensión. Si la pensión entra en otra entidad, ese documento suele ser suficiente.
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Destino de los fondos recibidos: explicar que se trata de un traspaso de ahorro entre dos cuentas propias. Incluso puede aportar un extracto del banco de origen donde se vea que la cuenta tiene el mismo titular y que desde allí salió la transferencia.
Si el dinero proviene de una cuenta a nombre de la misma persona, es una de las explicaciones más sencillas que puede darse. Lo que el banco quiere comprobar es que el origen de los fondos es lícito y que el cliente puede justificarlo.
Eso sí, si la transferencia es de un importe elevado y el dinero acumulado procede de muchos años de ahorro, el banco podría pedir información adicional sobre el origen de esos ahorros. No siempre ocurre, pero la normativa les permite hacerlo.
En resumen, en el caso descrito de un pensionista que mueve dinero entre dos cuentas propias, lo habitual sería enviar:
- Certificado o resolución de la pensión.
- Extracto o justificante de la transferencia desde el banco de origen.
- Una breve explicación indicando que son ahorros propios trasladados entre cuentas del mismo titular.
Con esa documentación, en la mayoría de los casos el banco da por resuelta la revisión.
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