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Openbank me pide declaracion de renta

33 respuestas
Openbank me pide declaracion de renta
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Openbank me pide declaracion de renta
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#1

Openbank me pide declaracion de renta

en agosto 2017 abri la cuenta ahorro con la abertura de la promocion del deposito 1,76 tae, hice una tranferencia de 90.000 euros desde otro banco ha dia de hoy la tengo a 0 ese dinero y alguno mas viene de la herencia e inmuebes de mis padres ya fallecido, a dia de hoy telefonicamente me piden que le dija de donde me viene esos bienes cosa que le dijo,y enpiezan a pedirme que envie una documentacion po email  inpuesto succeciones , escritura notaria bienes herencia y declaracion de renta.... le respondo que entiendo que me soliciten algun comprobante o inpuesto sucessiones, pero escritura y declaracion de renta estan flipando i que les fuera solicitado un prestamo de 1.000.000 euros 

esto es legal??

#2

Re: Openbank me pide declaracion de renta

Claro que es legal. Ley de blanqueo de capitales. Con que aportes una documentación es suficiente.

#3

Re: Openbank me pide declaracion de renta

si legal, pero pedir  toda esa documetacion es legal

#4

Re: Openbank me pide declaracion de renta

¿ Cómo va a ser ilegal cumplir la ley...??

 

#5

Re: Openbank me pide declaracion de renta

Si que es legal. El objetivo de este tipo de acciones es detectar el lavado de dinero.

Saludo.

#6

Re: Openbank me pide declaracion de renta

El problema de todo esto es que parece que no todos los bancos aplican esta teoria, mientras el santander te pide casi hasta la fe de vida... otros bancos no piden NADA DE NADA como por ejemplo caixabank o el popular

 

#7

Re: Openbank me pide declaracion de renta

Que este tipo de medidas se vendan para prevenir el lavado de dinero es una auténtica sandez. ¿Quien en su sano juicio va a "lavar" dinero a través de una cuenta en un gran banco español?

Los que de verdad se dedican a eso lo hacen asesorados por bufetes de abogados especialistas en paraisos fiscales.

Esto que nos hacen aquí es para darles facilidades a los bancos para obtener información sensible con un paraguas legal.

#8

Re: Openbank me pide declaracion de renta

Ahora la tienes a 0? Pues que te pidan, como mucho te la pueden bloquear y si no la vas a usar....

 

Personalmente no le daría explicaciones a un banco en el que no tienes ni un céntimo, si se las tienes que dar a alguien ya te las pedirá hacienda o quien sea, como no hay nada que ocultar...

#9

Re: Openbank me pide declaracion de renta

Buenas noches. 
Revivo este hilo porque OPENBANK me está pidiendo la declaración de la renta.
El hecho es que he pasado una cantidad elevada de dinero desde una cuenta mia (solo a mi nombre) a OPENBANK (otra cuenta mia solo a mi nombre)

Entiendo que si hay alguien tiene que pedirme explicaciones es el banco donde tenía depositados los fondos, no el banco que recibe esa cantidad que está a mi nombre.
La entidad donde tenía los fondos es española y hacienda en todo momento puede ver el recorrido de ese dinero ya que todo procede de mi ahorro hecho por trasferencias.

Entonces, Por que narices me piden la declaración de la renta? Quizá con fines comerciales para así perfilarme mejor? Es una vergüenza como abusan con el pretexto del blanqueo de capitales.
Además, no se que datos de la declaración de la renta pueden demostrar algo respecto a ese traspaso de dinero. He estado ahorrando el dinero durante años.

Con otros bancos no he tenido este problema. 
Que pasa que la ley es distinta según qué banco?
Cuidado con OPENBANK.

Un saludo.


#10

Re: Openbank me pide declaracion de renta

No conozco la ley con exactitud, pero te hablo por mi experiencia.

Si un día hacienda le pide información al banco donde tienes el dinero, en estos momentos Openbank según comentas, creo (y digo creo) Openbank no puede encogerse de brazos y decir "como el dinero venía de otro banco nacional a nombre del titular, he supuesto que ese otro banco hizo su trabajo y ya comprobó el origen legítimo del dinero. Para que lo voy a hacer yo otra vez".

La realidad, o lo que yo veo, es que cada banco tiene que hacer sus investigaciones y tener atado y bien atado el origen del dinero de sus clientes. O se exponen a una severa multa.

A mi Openbank me lo pidió hace unos años, dinero que venía de ING... cuando ING no era tan estricta como es hoy día después de la multa que les metieron al descubrirse que no tenían un departamento que vigilara el blanqueo de capitales (o algo así, hablo de memoria). Hoy en día ING, por lo que he leído, primero bloquea cuando ve algo raro o falta información, y luego pregunta. Es de los bancos más estrictos en ese sentido.

Lo más normal es que si llevas años en un banco con nomina domiciliada ese banco ya sepa el origen de tu dinero, pero si de repente lo llevas a otro, ese otro no sabe nada del origen ni tiene documentos para aportar a Hacienda en caso de que se lo requieran.

Es un autentico coñazo, yo creo que esta ley sirve de poco, los que quieren blanquear o hacen trapicheos de esa índole saben como hacerlo para que no se note. Estoy a favor de que haya un control, pero no como se hace ahora cada banco por su cuenta. Mi idea sería que los bancos tuvieran acceso a una BBDD centralizada para el tema de blanqueo de capitales, que todos los bancos pudieran acceder a ella, consultarla y aportar información, para que no tuviera que justificarse la procedencia de los fondos cada vez que se mueve de un banco a otro.

Por poner un ejemplo extremo, aunque en este caso el dinero no procede de otro banco: vendes una vivienda, te pagan con un cheque bancario de pongamos 250 mil euros. Ingresas un cheque de 250 mil euros y pueden pasar 2 cosas: a) Que en poco tiempo recibas una llamada/correo del banco pidiendo que justifiques el ingreso de 250 mil euros (aporta escritura de compra-venta y cualquier documento que tengas de la venta) o b) que te bloqueen la cuenta primero y luego pregunten por el origen (algunos bancos lo hacen, solo hay que buscar en google "bloqueo de cuenta bancaria" para leer auténticos horrores).

Consejo, mándasela cuanto antes y te quitas de líos (como el bloqueo de la cuenta). Puedes llevarte el dinero a otro sitio, pero es posible que tarde o temprano te pidan lo mismo si nunca has sido cliente de esa entidad. Yo desde aquella vez que me lo pidió Openbank (que fue cuando descubrí todo esto de la ley de blanqueo de capitales y bloqueo de cuentas) cuando me hago cliente de una nueva entidad bancaria y muevo dinero allí, lo primero que hago es subir sin que me lo pidan mi ultima nomina y mi ultima declaración de la renta al apartado correspondiente de la web. Igual peco en exceso, pero no me han dado la lata nunca actuando de esta manera, toco madera.
#11

Re: Openbank me pide declaracion de renta

Muchas gracias por tu respuesta.
Estoy de acuerdo con tu razonamiento, pero sigo sin comprender por qué el banco necesita mi declaración de la renta para justificar un ahorro de muchos años.
Creo, que el banco se tendría que limitar a informar del movimiento y hacienda pedirme explicaciones si las necesita, ya que ella sí sabe todos mis movimientos y bancos.
Sigo pensando que esos datos le vienen muy bien al banco y que para el lo de menos es la prevención del blanqueo de capitales.

De nuevo muchas gracias por tu respuesta que la veo de sentido común.

#12

Re: Openbank me pide declaracion de renta

Por lo que me he informado estos años, Hacienda ha delegado esa labor "de investigación" en los bancos amparada en la Ley de blanqueo de capitales y todo el tema de multas a los que no hagan lo necesario para que se cumpla. Tal vez a los bancos les venga bien para tener excusa para obtener información relevante de sus clientes a nivel comercial, pero viendo lo que le pasó a ING ya te digo que parece más un castigo para los bancos (y para nosotros). Los bancos tienen que invertir dinero en tener un departamento que se encargue única y exclusivamente de estos temas de blanqueo de capitales. Si los bancos dedican pocos recursos a estos departamentos para ahorrarse un dinero, se les acumulan los expedientes de bloqueos de cuentas, la documentación a revisar y las reclamaciones. Consecuencia, usuarios se tiran semanas con sus cuentas bloqueadas aunque aporten la información rápidamente. 

Hace tiempo leí en webs de finanzas que era más que recomendable tener siempre una segunda cuenta bancaria (a ser posible online sin comisiones) con saldo por si te bloquean la cuenta principal, ya que en ocasiones la gestión de desbloqueo se demora en el tiempo y si te pilla sin efectivo y con recibos que atender puedes estar en una situación delicada y estresante.
#13

Re: Openbank me pide declaracion de renta

De hecho, yo tengo pensado abrir una cuenta en ING  hacer una transferencia importante de dinero a ella (para pagar una compra de una vivienda, ya que los cheques bancarios en ING son gratis y así me ahorro unos 500 €).

Y como la cuenta va a ser recién abierta (no tienen historial mío), y la cifra importante... como no quiero que me bloqueen el dinero cuando lo necesito para ir al notario con el cheque... lo que tengo pensado hacer es unos días antes de hacer la transferencia de ingreso del importe, llamar por teléfono a ING, ponerles en antecedentes y preguntarles como puedo aportar las declaraciones de la renta de los dos titulares de forma preventiva para que comprueben antes y no recurran al "primero bloqueo y luego pregunto".

Pues yo tengo pensado, "primero justifico y luego ya ingreso el dinero"

A ver que tal...
#15

Re: Openbank me pide declaracion de renta

Coincidimos en la reflexión de tu comentario sobre la utilidad de la declaración para conocer el origen de los fondos que transfieres ya que en la declaración  solo se refleja el rendimiento de los ahorros... pero el Banco de España avala la solicitud por parte del banco.

 ¿Puede mi banco pedirme la declaración de la renta? - Cliente Bancario, Banco de España (bde.es)

Mi consejo es que, además de la declaración de la renta, entregues también un documento escrito en el que notificas al banco tu derecho de oposición en el tratamiento de tus datos personales con fines que no sean los meramente normativos y legales de la transacción que estás realizando y que expresamente rechazas la cesión o entrega de todos los datos de la declaración de la renta a otras empresas del grupo Santander o a terceros, tengan o no relaciones comerciales con Openbank.

Un saludo

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