Banco Popular pide datos que no tocan por ley de blanqueo de capitales
Ayer me llamó a mi móvil una persona identificandose como del Departamento Comercial de OficinaDirecta, de Banco Pastor, y ahora de Banco Popular.
Dicha persona me indicó que tras la fusión mi ficha de cliente tenía datos incompletos y que me llamaba para completarlos. Empezó preguntándome mi nivel de estudios académicos, y a continuación me preguntó mi nivel patrimonial, dándome unos baremos para situarlo dentro de una franja de dinero. Ante esto le respondí que no pensaba responder a dicha pregunta, tras lo cual me indicó que estos datos eran necesarios porque no podía dejar la ficha a medio rellenar, y que si no la rellenaba, mis cuentas perderían operativa o llegarían a bloquearse, ya que esto obedecía a datos que debían recabar por la ley de prevención de blanqueo de capitales.
Ante esto decidí revisar dicha ley y le pregunté en qué ley indicaba esto, me citó la ley 10/2010 de 28 de abril.
Posteriormente me volvió a llamar y me citó varias leyes más (la del 93, la de 2005...), quedando en que me volvería a llamar hoy. Esta misma mañana han llamado también a mi conyuge para el mismo tema.
Revisada la ley, y según lo que he leído en ella a no ser que alguien me corrija, indica CLARAMENTE que lo que se debe recabar por parte de los sujetos obligados (en este caso el banco) es la identificación correcta y concreta de los titulares, así como de su actividad profesional, si es preciso incluso solicitando la nómina o el contrato de trabajo por cuenta ajena.
Por tanto EN NINGUN CASO se cita ni el nivel de estudios ni el nivel patrimonial como un dato a recabar por su parte, por lo que NO PIENSO contestar a estas 2 preguntas para que ellos las almacenen en sus sistemas.
Es correcta mi interpretación? yo no veo por qué voy a tener que darles mi nivel patrimonial total. Además respecto a la renta, en la ley se indica que pueden recabar datos de mi actividad profesional, pero eso no tiene nada que ver con mi renta bruta como me decía que me pedirían, ya que yo puedo tener un importe en otra entidad y cobrar unas rentas de cuentas, o de acciones o demás, que no constituyen parte de mi actividad profesional.
Finalmente he entrado en oficina directa y les he contactado indicandoles esto mismo, que NO pensaba informarles de estos dos datos, y que como yo no tengo forma de identificar a quien me llama como parte de OficinaDirecta, ni Banco Pastor, ni Banco Popular, que si quieren algo me lo pidan por correo postal o electrónico, o me indiquen si debo acudir a una oficina a aportar alguna documentación.
A alguien más le han llamado? Qué habéis hecho? ya sé qu ehay foro de ING y Uno-e sobre los datos para la ley de blanqueo, pero en ninguno de ellos pedían ni nivel de estudios, ni nivel patrimonial, ni renta bruta individual, sino más bien datos de la actividad profesional, que eso sí que es correcto...
Saludos a todos!!
