¿Qué gestora de patrimonio recomendaríais para una persona sin especiales conocimientos financieros?. Hablamos de un patrimonio por encima del millón de euros, compuesto en su mayor parte por renta variable. ¿Una de las grandes (Santander, BBVA, Bankinter?, ¿o una más pequeña?.
Gracias anticipadas.
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Gracias por la respuesta, Vanesa. Pero mi pregunta no era sobre elegir un depósito o una cuenta remunerada, sino sobre qué gestora de patrimonios es más recomendable.
Un saludo.
Buenos días,
Hay que combinar una buena gestora y unos buenos profesionales en dichas gestoras ya que en definitiva son estos últimos los que van a asesorar en cada caso concreto al patrimonio.
También existen Eafis, que desarrollan dicha labor.
Hemos odio hablar bien de Tressis, Abante Asesores, Mirabaud, Ibercaja Patrimonio, Profim... pero cada uno cuenta la feria como le va ya que en función de la plaza los resultados pueden ser diversos.
Un saludo.
Gestora de Patrimonios en Welzia https://wz.welzia.com/fondos/
para esa cantidad yo usaria dos. me gusta tressis y R4. llama a ver que te cuentan. es muy importante el test midi.
En el tema de gestión patrimonial yo creo que es fundamental la persona en concreto que te atiende y lleva la cartera, más que el banco o gestora para la que trabaje.
En BBVA Patrimonios por lo que yo sé sólo llevan patrimonios de 2 millones para arriba, aunque imagino que si hay mucha renta variable les interesará una cartera de más de un millón. En Banif será parecido. En Bankinter llevan patrimonios desde 1 millón, y están promocionando mucho el tema, probablemente os hagan una buena oferta. Hay otros bancos especializados como Sabadell-Urquijo o Banca March.
También depende de la ciudad donde viva la persona, no en todas tienes oficinas. Hay gestoras especializadas como N+1, que en principio son más independientes que los bancos. Tienes también EAFIs como Profim, u otras opciones como Inversis, Renta 4 o Tressis. Estos últimos yo creo que se adaptan más a perfiles con más conocimientos.
Mi consejo es que visite tres o cuatro oficinas en su ciudad y vea qué le ofrecen y la atención que le prestan, y después elija. Esto no es como los depósitos, que son todos iguales y cuanto más interés, mejor.
Saludos.
Edito: añado dos comentarios:
- Ojo con los servicios de "banca privada" de las sucursales de BBVA o Santander. Eso no es banca privada ni es nada, es un gestor o gestora que te vende estructurados y que no sabe ni por dónde le da el aire. Lleva un montón de gente y no le da tiempo a seguir los mercados.
- Por lo que yo he visto, con un millón de euros en N+1, Tressis, Profim o Renta 4 eres "alguien". En Bankinter o Urquijo algo menos, pero también. En Banif o BBVA Patrimonios eres uno más.
Muchas gracias por las respuestas.