Copy trading: ¿Qué es y cómo funciona? | La guía definitiva para principiantes
Copy trading: ¿Qué es y cómo funciona? | La guía definitiva para principiantes
Te explico qué es el copy trading y cómo funciona con ejemplos reales en eToro, los riesgos que los brokers no te cuentan y cómo empezar a copiar traders paso a paso. Por último, descubre mi opinión tras años en el mercado, sobre este sistema.
Desde que apareció el copy trading hace unos años de la mano de eToro, su popularidad no ha parado de crecer. Y es normal, promete algo tan simple como copiar a los mejores inversores de una plataforma, y obtener sus beneficios (sin hacer nada), a cambio de una comisión.
Copytrading: ¿Qué es y cómo funciona?
¿Pero acaso es oro todo lo que reluce? En este artículo te explico:
Qué es el copy trading y cómo funciona, de forma fácil y con ejemplos.
¿Qué es lo que debes tener en cuenta antes de empezar que los brokers no te cuentan.
Y si entiendes los riesgos, como empezar a hacer copy trading de forma fácil, con ejemplos, y todo a través de brokers regulados.
¿Qué es el copy trading?
El copy trading es una modalidad de trading que permite replicar de forma automática las operaciones de otro inversor, normalmente llamado trader o gestor, en tu propia cuenta. Cuando ese inversor abre, modifica o cierra una posición, esa misma operación se ejecuta en tu cartera de manera proporcional al capital que hayas decidido destinar, sin que tengas que mover un dedo.
La gran ventaja es que en lugar de analizar mercados, elegir activos y decidir el momento de entrada y salida por ti mismo, delegas esas decisiones en alguien con (en teoría) más experiencia o mejores resultados. Tú eliges a quién copiar y cuánto dinero asignar, y a partir de ahí el sistema hace el resto de forma sincronizada.
Otros tipos de trading de comunidad
Conviene no confundirlo con otros conceptos cercanos:
El social trading es el paraguas más amplio, donde los inversores comparten ideas, carteras y rendimientos en una red social financiera.
El copy trading es un paso más dentro de ese ecosistema, ya que automatiza la réplica.
Y el mirror trading, más antiguo, copiaba estrategias o algoritmos predefinidos en lugar de a una persona concreta.
Por ejemplo, plataformas como eToro han popularizaron este modelo, y hoy ya cuenta con una comunidad de más de 40 millones de usuarios (en cuentas activas), donde además de replicar las operaciones de los popular investors, compartes sus ideas e inquitudes de inversión a través de un foro dentro del propio broker.
¿Qué hay que tener en cuenta antes de empezar a realizar copytrading?
Pero ojo con la letra pequeña, porque copiar a alguien no elimina el riesgo. Si el trader al que sigues pierde, tú también pierdes, y rentabilidades pasadas nunca garantizan rentabilidades futuras. Por eso, es importante tener en cuenta algunas consideraciones importantes:
Los 5 riesgos del copy trading
En qué consiste
No aprendes a hacer trading
Replicas operaciones sin saber por qué se han abierto, ni qué análisis técnico o fundamental hay detrás. Acabas dependiendo siempre de un tercero, sin sistema ni criterio propio.
Comisiones del trader copiado
El beneficio del trader copiado puede venir de las comisiones por dejarse copiar, no de su acierto operando. Eso le incentiva a operar en exceso, generando volumen que a ti te cuesta dinero.
Posiblemente, este es el mayor riesgo "en términos económicos".
No elimina el riesgo de pérdidas
Un buen historial pasado no garantiza nada en el futuro. El copy trading facilita empezar, pero puedes perder dinero igual que operando por tu cuenta.
Riesgo de sesgo del rendimiento mostrado
Los rankings suelen destacar a quien ha tenido una buena racha reciente, no a quien es consistente a largo plazo. Puedes copiar a alguien justo en su pico, antes de su reversión a la media.
Falta de control sobre tu cartera
Las decisiones de entrada y salida no son tuyas, así que reaccionas tarde si quieres desmarcarte. Si copias a varios traders a la vez, puedes acabar sobreexpuesto sin darte cuenta.
¿Cómo hacer copytrading con eToro paso a paso?
Vamos a ver como empezar a hacer copy trading con eToro de forma fácil en tan solo 3 sencillos pasos. Sígueme.
Paso 1: Abre cuenta con eToro e ingresa fondos
Para acceder a la función de copy trading lo primero es abrir cuenta con el broker eToro. El proceso es simple y apenas dura unos 15 minutos.
En su página web, haz clic en «Invierte hoy» o «Invierta ahora» y rellena el formulario con tus datos personales.
Tendrás que aceptar las condiciones marcando la casilla correspondiente.
Y, como en cualquier broker regulado, te pedirán verificar tu identidad y residencia, normalmente con el DNI o pasaporte en vigor y una factura de suministros de los últimos tres meses. Envía todo pulsando «Registrarse».
Pantallazo 1: Abrir cuenta con eToro para empezar a realizar copy trading
Una vez verificada la cuenta, toca ingresar fondos. En el caso de España, el depósito mínimo es de 50 dólares. Por ende, inicia sesión, haz clic en el botón azul «Depositar fondos», e introduce el importe y la divisa. Por último, elige tu método de pago preferido entre PayPal, tarjeta de débito o crédito, transferencia bancaria, Neteller, Skrill o Rapid Transfer.
Una vez hayas abierto cuenta, es hora de poner a trabajar la herramienta CopyTrader -que es precisamente la que permite hacer copy trading-
Para ello, desde el menú principal entra en la opción «Descubrir» (rectángulo rojo) y dentro de las categorías de activos (arriba de la pantalla), haz click en «Inversores profesionales» (cuadro verde). Desde ahí ya podrás observar a los principales popular investors de eToro.
Los principales popular investors de eToro
Ya dentro, lo primero es tener claro con qué filosofía de inversión te sientes más cómodo, porque eToro agrupa a los traders por estilos como son:
Inversores por sectores (tecnología, fabricación, servicios financieros, etc)
Los más copiados del año
Quienes superan al mercado
Centrados en ETFs
De largo recorrido, etc.
Una vez sepas qué tipo de trading quieres imitar, pulsa el botón «Ver todo» (marcado en verde oscuro en el pantallazo) para abrir la lista de los principales traders a copiar en este estilo de inversión. Traders a copiar disponibles en eToro por estilo de inversión
En mi caso, entraré en el perfil de Wojciech Poznanski, dentro de la categoría inversores en tendencia, y como muestro en el pantallazo 5, en la sección estadísticas podré ver:
Su histórico de rentabilidades
En qué activos está invertido
Riesgo asumido
Semanas rentables, etc.
Consulta las estadísticas de los traders a copiar en eToro
Además, eToro dispone de un chat para hablar directamente con aquellos traders que más te interesen antes de decidirte. Finalmente, si te gusta el perfil, simplemente haz clic en el botón "Copiar" (rectángulo rojo), para pasar a poner la orden.
Paso 3: Copiar al trader profesional
Por último, una vez haya analizado varios, y tengas al trader -o traders- que más me convence por su filosofía de inversión, histórico, valores en los que invierte… tan solo tendrás que copiarlo.
Para ello, debes seguir los pasos siguientes tres sencillos pasos:
Elige cuánto dinero destinar: En mi caso, 5.110 dólares.
Y haz click en el botón “Invierte”, tal y como te muestro en la siguiente imagen.
Ejemplo de una orden de copy trading sobre el popular investor de eToro, Wojciech Poznanski.
Y listo, acto seguido la plataforma nos enviará una notificación, que demuestra que ya estamos haciendo copy trading, sobre el trader seleccionado.
¿Te ha parecido fácil, verdad?
Si es así, ahora que tienes fresco como hacerlo, te dejo un enalce a eToro, para que puedas empezar a realizar copy trading desde ya mismo.
Como puedes observar, te he dejado con eToro, porque considero que es uno de los mejores brokers para hacer copy trading debido a que cumple con las siguientes características:
Características de eToro
Definición
🏆 Regulación
CySEC (Chipre) y 20.000 de fondo de garantías
💼 Activos financieros
Ofrece más de 10.000 activos financieros para el copy trading, e inversión en acciones, ETFs y criptomonedas.
También dispone de una cuenta de saldo remunerada de hasta el 3,55%.
👥 Nº de popular investors
+3.300
💲 Comisiones para el trader
Son las comisiones propias del broker, a saber
Acciones: 1$ por operación
Acciones de Australia y Hong Kong: 2$ por operación
En cualquier caso, y si consideras valorar otras opciones, a la hora de elegir un broker de tipo social trading, ten siempre en cuenta los siguientes requerimientos:
Seguridad: Ha de estar debidamente regulado por la autoridad competente del país correspondiente, por ejemplo en España la CNMV, en Estados Unidos la SEC, etc. En el caso de eToro, broker con el que hemos hecho el ejemplo, está regulado por CySEC para los países de la UE.
Fácil de entender: Tiene que tener una plataforma completa, pero que a la vez sea sencilla de utilizar e intuitiva.
Económico: Es fundamental que el broker sea barato, que las comisiones que aplique por cada operación sean lo más bajas posibles, puesto que a la larga es un dinero importante el que se nos iría. Recuerdo una de las cosas a tener en cuenta antes de hacer copy trading que te he explicado más arriba.
Multioferta: Abundancia de trader a ser copiados.
¿Cómo elegir a qué trader copiar?
A continuación, vamos a ver todos los datos y las métricas que la plataforma nos facilita para permitirnos un análisis detallado de cada trader, y ya con toda la información, tomar la mejor decisión posible.
En la página de resumen verás el rendimiento (rentabilidad media anual desde que opera), el retorno de los últimos años y una clasificación de riesgo por colores, donde el verde es bajo, el amarillo intermedio y el rojo alto. También aparece el porcentaje de semanas rentables, aunque ojo con este dato, porque un trader puede ser rentable menos de la mitad de las semanas y aun así ganar dinero si en las buenas gana mucho más de lo que pierde en las malas.
Serie temporal de rentabilidad del trader
Si bajas un poco, encontrarás el Portfolio Performance, que compara su rendimiento anual con el del S&P 500 y el Nasdaq. Aquí está la prueba del algodón, porque muy pocos traders baten al mercado de forma consistente. Si alguien supera a estos índices de manera sostenida en el tiempo, tienes muchos números de estar ante un buen operador.
¿Es el trader más rentable que el mercado?
Por último, no te quedes solo en el resumen. Visitas las diferentes pestañas con información relevante:
En estadísticas tienes su track record mensual y anual junto a métricas clave de gestión del riesgo, como la pérdida máxima diaria, semanal y anual.
En portafolio ves en qué está invertido ahora mismo.
Y en gráfica puedes analizar su rendimiento en cualquier periodo e incluso medir sus mayores caídas con la herramienta «Medir».
Mi consejo es simple, no te fíes de la rentabilidad a secas, mira siempre cuánto riesgo ha asumido para conseguirla.
¿Con que clase de activos puedes empezar a realizar copy trading?
En realidad, no existe ningún límite de productos a la hora de ejercer la función copy trading.
Es decir, podrás ejecer tanto copy trading como productos tenga el broker en su catálogo de inversión, como el trader al que estás copiando, le de por invertir en base a su estilo de inversión.
Pero como indicamos, no deberías tener ningún problema para copiar cualquier tipo de activo financiero, como por ejemplo:
Acciones
Criptomonedas
Fórex
Materias primas
ETFs
Copy trading opiniones: ¿Es el mejor sistema de trading que existe?
Siendo bastante claro, no creo que el copy trading sea el mejor sistema de trading que existe, ni de lejos. No se basa en ninguna estrategia back-testeada contra el mercado, dependes siempre de las decisiones de un tercero y, lo más importante, ni siquiera tienes el control de tu propio dinero. Y para mí eso último es un pecado capital, porque cuando las cosas se tuercen, el que no entiende qué está pasando en su cartera es el primero que entra en pánico y cierra en el peor momento.
Dicho esto, tampoco voy a demonizarlo. Como puerta de entrada al mundo de la inversión me parece una opción muy digna. Cuando yo empecé, habría agradecido poder asomarme a cómo opera alguien con años de mercado a sus espaldas en lugar de quemar capital aprendiendo a base de "golpes de aprendizaje". El copy trading te da exactamente eso, un asiento de primera fila mientras coges callo. El problema es quedarse ahí para siempre.
Y aquí está mi verdadera opinión. El copy trading no es un destino, es una fase. Una fase cómoda, sí, pero fase al fin y al cabo. Si lo usas como muleta temporal para entender el mercado y luego dar el salto a tus propias decisiones, perfecto. Si lo usas como excusa para no aprender nunca y delegar tu patrimonio a ciegas, te aseguro que tarde o temprano lo pagarás. Porque al final, copies a quien copies, el riesgo de perder dinero no desaparece. Solo cambia de manos.
Pros
✅ Forma sencilla y accesible de empezar a invertir sin conocimientos previos.
✅ Te permite analizar el historial y las estadísticas detalladas de cada trader antes de copiarlo.
✅ Posibilidad de contactar directamente con el trader copiado a través del chat.
✅ Si te conviertes en trader copiado, puedes obtener recompensas extra por ello.
✅ Puedes aplicar tu propio stop loss para limitar las pérdidas de la copia.
Contras
❌ Elegir mal al trader puede llevarte directo a las pérdidas
❌ Muchos popular investorsno tienen ninguna formación financiera detrás
❌ Parte de tus beneficios acaban en manos del trader copiado vía comisiones.
Otras guías de trading
👉 Trading con opciones: Las opciones financieras son como puertas secretas al mundo de las inversiones. ¿Quieres descubrir qué hay detrás? Pues no te pierdas esta guía detallada para empezar a operar como un profesional
👉 Trading con criptomonedas: El auge de las criptomonedas ha transformado el panorama financiero. Si deseas sumergirte en este mundo y hacerlo con éxito, nuestra guía es tu mejor aliada.
👉 Copytrading: Observar y aprender de los expertos nunca ha sido tan fácil con el copy trading. Si quieres saber cómo replicar sus movimientos y estrategias, es imprescindible que consultes nuestra guía
👉 Trading con ChatGPT: Desde la llegada de Chat GPT, el futuro del trading está aquí, y viene de la mano de inteligencias artificiales. Si te preguntas cómo puedes optimizar tu operativa, no puedes perderte nuestra guía.
En definitiva, el copytrading puede ser un arma de doble filo, y es que si bien es cierto que permite (hasta cierto punto) delegar nuestras finanzas, tampoco es la fórmula mágica del éxito. No obstante, sí que es cierto que bien llevado, permite obtener rentabilidades moderadas a cambio de muy poco tiempo.
FAQS acerca de hacer copy trading
En eToro el depósito mínimo en España es de 50 dólares, aunque para copiar a un trader concreto se suele exigir una inversión mínima por copia (habitualmente alrededor de 200 dólares). Lo importante no es empezar con mucho, sino diversificar y no poner todo tu capital en un solo trader.
Sí. Puedes detener la copia en cualquier momento y recuperar tu capital con las posiciones al valor de mercado en ese instante. Eso sí, si cierras en pleno bache, materializas las pérdidas, así que conviene tener claro tu horizonte antes de cortar por lo sano.
Sí. Las ganancias obtenidas tributan como rendimientos del ahorro en el IRPF, igual que cualquier otra inversión. eToro no actúa como retenedor en España, por lo que eres tú quien debe declarar las plusvalías en tu declaración de la renta.
Por supuesto, y de hecho es recomendable para no depender de una sola persona. Ahora bien, ten cuidado con la sobreexposición, porque si varios de tus traders invierten en los mismos activos puedes acabar mucho menos diversificado de lo que crees.
_col.jpg?1717425133 "eToro opiniones: Comisiones y seguridad")
