Seguramente esto de “Vivir del Trading” es un tema estrella en muchas de las conversaciones sobre inversión, especulación, trading, bolsa o llamémoslo como sea.
Al final todo se resume, en mi opinión, a una cuestión de capital disponible. Ojo, es un resumen quizá un poco “bruto” o tratando de resumirlo al máximo pero yo creo que es un resumen acertado.
Así que para poder intentar “Vivir del Trading” con ciertas garantías de éxito necesitas un capital mínimo. Este capital mínimo será tu herramienta principal y toda tu operativa deberá estar orientada en protegerlo.
Seguramente te preguntes... ¿Cuánto capital hace falta?. En mi opinión, e intentado otra vez resumir y no introducir complejidad, depende de tres variables o factores. Ese capital mínimo necesario depende de:
1. Cuáles son tus gastos o que capital necesitas para vivir cada mes. Obviamente si pretendes vivir del trading no es lo mismo vivir a todo trapo y necesitas 5.000 Euros al mes o vivir más normalito y necesitar 2.500 Euros. Más adelante te darás cuenta del impacto que supone en el capital necesario.
2. Que porcentaje mensual eres capaz de obtener con tu operativa. Hay muchos estilos de trading, diferentes instrumentos financieros y sobre todo distintas capacidades, cualidades y dedicación. No es lo mismo que en tu operativa consigas un 0,5% al mes o un 2% mes. Veremos en breve el impacto que tiene en el capital final esta variable.
3. Y por último a qué grado de exposición de capital vas a llegar habitualmente cada mes. Si tienes 100.000 Euros lo lógico, razonable y normal es que unos meses estés expuesto por un capital (por ejemplo 60.000 Euros), otros meses tengas una exposición menor por la razón que sea (35.000 Euros por ejemplo) y otros meses quizás te expongas mas (quizá 80.000 Euros).
Tendrás que calcular un porcentaje de exposición de capital medio en función de tu estilo y operativa. ¿Operas con el mismo capital en Agosto o en Navidades? ¿Hay una gestión monetaria que gestiona que capital has de usar cada mes?. Este porcentaje de exposición media también juega un papel importante.
Voy a meterlo todo en una formula y vamos a ver nuestro primer resultado. A continuación tienes la imagen con nuestro primer escenario:
En el escenario nº 1 las tres variables de entrada son: 38.000 Euros al año de gastos, 1.50% de rendimiento mensual y 50% de capital expuesto medio. Con estas tres variables e incluyendo dos años de gastos el capital necesario es de casi 500.000 Euros (498.222 Euros). No es precisamente un capital pequeño.
A continuación voy a modificar algunos parámetros de la entrada para que veas el impacto que tiene en el capital final necesario.
En primer lugar imagínate que consigues reducir tus gastos anuales en algo más de un 20%. Si consultas en la imagen que hay más abajo el escenario nº 2 verás que el capital necesario se reduce en algo más 100.000 Euros.
Ahora piensa que ese 1.50% de rendimiento mensual es muy alto y tu operativa solo consigue un 1%. En el escenario nº 3 puedes ver que el capital necesario se va hasta 710.000 Euros aproximadamente.
Ponemos ahora las dos variables anteriores juntas, reducción a 30.000 Euros de gastos y 1.00% de rendimiento. En el escenario nº 4 puedes ver que necesitamos 560.000 Euros
Para terminar vamos a ser un poco más extremistas….
En el escenario nº 5 he incrementado nuestros gastos anuales en un 50% y he bajado el rendimiento mensual al 1.00%. Como puedes ver nos vamos a más de un millón de euros.
En el escenario nº 6 y nº 7 vuelvo a las condiciones iniciales pero varío el porcentaje de exposición en el mercado y lo llevo al 60% y al 40%. Puedes ver como de los 498.222 Euros nos vamos a 603.778 Euros y a 427.852 Euros respectivamente.
Y finalmente en el escenario nº 8 vemos la combinación idílica: gastos más pequeños, rendimiento mensual más alto y exposición más elevada. El capital mínimo necesario baja a 337.778 Euros.
Vamos con las conclusiones:
1. En todos los casos hablamos de un capital elevado
2. Contener los gastos anuales es clave
3. Tienes que conseguir una operativa que te de un 1% al mes y no es nada fácil
4. Al principio tienes que arriesgar más porcentaje de capital.
5. Con el tiempo deberás evolucionar a rendimientos más pequeños y/o menor exposición de capital.
Estoy seguro de que tienes alguna conclusión más que añadir… y seguramente opiniones diferentes sobre el capital mínimo necesario para vivir del trading. ¿Cómo lo ves tú?
¡¡¡Saludos!!!
IncomeTrader
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