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Cómo aprovechar al máximo las ventajas de una tarjeta de crédito

Además de permitirnos realizar compras sin necesidad de disponer de dinero en la cuenta asociada, las tarjetas de crédito pueden ofrecernos muchas ventajas, simplemente por utilizarlas. Si nos informamos de lo que nos ofrece cada una, podemos aprovechar al máximo las ventajas de una tarjeta de crédito, desde descuentos en comercios que visitamos habitualmente hasta vales para realizar compras gratuítas. 

 

Cómo aprovechar al máximo las ventajas de una tarjeta de crédito

 

 

¿Qué ventajas y descuentos nos ofrece una tarjeta de crédito?

Son muchos y muy variados los descuentos que podemos obtener al realizar compras con nuestra tarjeta de crédito, por lo que siempre encontrarás alguna oferta que te interese. Los agruparemos por categorías para que nos hagamos una idea de qué ofrece cada banco en los sectores mencionados.

 

Descuentos en comercios 

Los descuentos en comercios se consiguen al realizar una compra en los establecimientos con los que la tarjeta tiene colaboración. Se pueden solicitar a través de un cupón, un código descuento o una rebaja directa al introducir la tarjeta. Suelen dividirse en descuentos en Ocio, Restauración, Viajes o Moda. 

Por ejemplo, con la tarjeta Bancopopular-e tienes los siguientes descuentos en restauración: 11% en Ginos, Vips, The Wok, un 10% en los resturantes UDON, 12% en GroupON, 5% en tudespensa.com y 4€ de descuento en restaurantes.com

En cuanto a Ocio, tiene un 40% de descuento en suscripcionesrevistas.es, un 25% por compras en PC Box, 15% por compras en K-tuin (tiendas Apple). Pero sin duda, los descuentos más interesantes están en eventos y espectáculos: 10% en el musical del Rey León y hasta el 50% en myentrada.com

Para viajes, tiene un 22% de descuento en alquileres de coches con Hertz o el 10% en Top Recambios.

Los descuentos en tiendas de ropa y moda suelen ser menos comunes, pero en el caso de Bancopopular-e, podemos encontrar descuentos de hasta el 80% en Perfumenvio y del 75% en Ad Hoc Outlet. 

descuentos tarjeta bancopopular-e

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Descuentos en gasolineras

Es muy común que cada banco tenga un acuerdo en particular con alguna estación de servicios, para poder ofrecer descuentos o acceso preferente a las tarjetas de fidelización. Los acuerdos más comunes entre compañías son:

  • Tarjeta Carrefour tiene descuentos del 4% en EE.SS Cepsa y del 8% en EE.SS de Carrefour.
  • Bancopopular-e tiene un 6% de descuento en EE.SS Cepsa con la tarjeta "Porque tú vuelves Cepsa".
  • Con las tarjetas BBVA tienes un 3% en EE.SS Repsol, Campsa y Petronor.
  • ING te devuelve el 3% de las EE.SS Galp y Shell.

 

Promociones de bienvenida

Consisten en promociones, generalmente temporales, que tienen como objetivo animar a los consumidores a adquirir este tipo de tarjetas.

Las promociones de bienvenida más atractivas actualmente las tiene la tarjeta Bancopopular-e ofrece ofrece 25€ de regalo tras la primera compra o retirada de efectivo y la Visa Barclaycard, la primera transferencia desde la cuenta corriente a la tarjeta de crédito es gratuita.

 

Ofertas en seguros

Los principales seguros gratuitos que incluyen las tarjetas de créditos son el seguro de Protección de Compras, Accidentes y Asistencia en Viaje 24h.

El Seguro de Protección de Compras indemniza al titular de la tarjeta de crédito en caso que se produzca el robo, expoliación o daño accidental de los bienes asegurados, el atraco del efectivo extraído en el cajero durante las 2 horas siguientes a su disposición. Por otra parte, cubre el uso fraudulento del teléfono móvil adquirido con la tarjeta en caso de robo además de asegurarte las operaciones de compra online.

El Seguro de Protección de Accidentes y Asistencia en Viaje 24h. Si sufres algún percance en carretera o durante un viaje que ha sido abonado con la tarjeta de crédito, te garantiza indemnizaciones en los siguientes casos: Accidente en viaje, secuestro del medio de transporte, gastos médicos en caso de urgencia en el extranjero, repatriación o transporte sanitario de heridos o enfermos, asistencia legal, pérdida de equipaje facturado, gastos derivados de retraso de equipaje, retraso o anulación del medio de transporte o de la cancelación de la primera noche de hotel... entre otras ventajas. Lo cubierto en el Seguro de Protección de accidentes y asistencia en Viaje depende de cada banco.

Otros

Ciertas tarjetas ofrecen un descuento por cada compra realizada, sin importar la naturaleza de ésta. En el caso de la tarjeta Única de Bankinter, devuelve el 2% de todas tus compras con modalidad de pago aplazado. Tanto la Tarjeta Pass de Carrefour como la Visa Barclaycard te devuelven el 1% de todas tus compras. 

 

Comparación de los descuentos ofrecidos por cada tarjeta

Una vez nombrados los tipos de descuentos ofrecidos por las tarjetas de crédito, vamos a realizar una comparación de las ventajas que tiene cada tarjeta en particular, para así poder escoger la que mejor de adapte a nuestras necesidades o donde encontremos los descuentos más atractivos.

 

Mejores tarjetas de crédito Bancopopular-e Visa Barclaycard Tarjeta PASS Carrefour Tarjeta Única de Bankinter
Descuentos en comercios Sí tiene Sí tiene Sí tiene no tiene
Descuentos en gasolineras Sí tiene no tiene Sí tiene no tiene
Promociones de bienvenida Sí tiene Sí tiene no tiene no tiene
Seguros gratuitos Compra protegida, asistencia y accidentes Compra protegida Compra protegida Accidentes
Otros no tiene Sí tiene Sí tiene Sí tiene

 

¿Cuáles son las características de las tarjetas mencionadas?

Tarjeta BancoPopular-e

  • La tarjetaBancopopular-e: completamente gratuita y sin necesidad de cambiar de banco. Significa queno tienes la obligación de abrir una cuenta bancaria con Bancopopular-e, sino que tus gastos se asociarán a la cuenta que indiques, aunque pertenezca a otro banco. Puedes elegir cuánto pagar cada mes, si la totalidad de la compra, un porcentaje o una cantidad fija cada mes. Mínimo a pagar: 1% del saldo dispuesto más los intereses, mínimo 18€. Si solicitas el aplazamiento de un pago, las tarifas aplicables son: T.I.N. 24%, T.A.E. 27,24%.
     
  • Visa BarclaycardVisa Barclaycard: Cuota anual gratuita. Hasta en 59 días sin intereses si decides pagar la totalidad de la cantidad dispuesta. 0,00%TIN, 0,00% TAE o abonando cada mes un porcentaje del saldo dispuesto por 23,90% TIN, (26,70% TAE). Oferta exclusiva online.
     
  • Tarjeta Pass CarrefourTarjeta PASS Carrefour: Cuota Anual gratuita. Cuota por renovación gratuita. Podrás financiar tus compras entre 3 y 10 meses sin intereses en hipermercados Carrefour. Resto, TIN 20,04% (TAE 21,99%). Tecnología contactless. Descuentos especiales en hipermercados y telefonía carrefour.
     
  • Tarjeta Única BankinterTarjeta Única Bankinter: Cuota Anual gratuita. Cuota por renovación: 50 €. TAE:  desde 16,08% hasta 25,34% dependiendo del tipo de compra (gran compra, pago aplazado, etc.) Tambiéndisponible la tarjeta Oro.

 

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  1. #2

    funky

    La visa cepsa porque tu vuelves, te acumula en puntos un 3% del repostaje, y sube a un 5% si durante ese mes has hecho operaciones por valor de 300€ o más.

  2. #4

    Lorena Romero

    en respuesta a funky
    Ver mensaje de funky

    Así es, funciona con un programa de puntos, sin embargo puedes conseguir hasta un 6% de descuento (en lugar del 5% que comentas) en carburante por repostar en las estaciones de servicio socias de Cepsa: 3% inmediato más otro 3% por gastos superiores a 300 € en las EE.SS NO socias. También tiene un 1% de descuento en alimentación y agencias de viaje (también por puntos). Funciona de la siguiente manera:


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