Un analista financiero es aquella persona que se encarga de estudiar estados financieros e interpretarlos, con la intención de orientar una decisión o de establecer alguna posición en lo que a finanzas se refiere.
¿Qué es un Analista Financiero?
El analista financiero es considerado un profesional experto en finanzas, por lo que debe tener una preparación previa además de experiencia y conocimientos de diversos aspectos financieros.
Los analistas financieros son muy útiles en los mercados de inversión, ya que pueden orientar a vendedores y compradores con solo estudiar sus intereses y posición financiera, emitiendo informes que orientan al cliente hacia el alcance de sus objetivos económicos.
Funciones del Analista Financiero
El Analista financiero tiene una serie de funciones inherentes a su profesión, que son las siguientes:
- Diseño de estrategias de Inversión: haciendo un análisis del perfil del cliente y sus intereses, puede evaluar su situación financiera y buscar en el mercado la mejor manera de hacer inversiones, minimizando riesgos y mejorando las posibilidades significativamente.
- Operaciones: puede encargarse, supervisar y orientar las operaciones financieras de un cliente, velando por sus intereses y optimizando el uso de los recursos disponibles.
- Orientar inversiones y/o decisiones: mediante el análisis del perfil financiero y las operaciones en curso, un analista financiero está en la capacidad de orientar los recursos y decisiones en función de los intereses del cliente y del mercado.
- Estados Financieros: al estar en constante trato con la información financiera, el mercado y las decisiones, debe emitir informes e indicadores que le ayuden y orienten a tomar cada vez mejores decisiones financieras.
¿Qué debe estudiar un analista financiero?
No existe una carrera específica para ser analista financiero, aunque debe tener una serie de conocimientos asociados a finanzas, economía, contabilidad, administración y por supuesto debe tener buenos conocimientos de matemáticas. Sabiendo esto, se puede decir que los Licenciados en Administración, Economistas y Contabilidad son ideales para ser analistas financieros.
En la actualidad existen profesionales expertos en finanzas que no tienen una carrera, o que su carrera no está directamente asociada con las finanzas, pero a través del estudio especializado en inversiones, mercados, economía y finanzas, además de la experiencia que pueden adquirir en la práctica los hacen expertos calificados en la materia y cumplen con los requerimientos para ejercer como analistas financieros.
Habilidades del Analista Financiero
Se diría que con los conocimientos, experiencia y disposición bastaría para ejercer como analista financiero, pero lo cierto es que también debe tener algunas habilidades que le garantizaran un ejercicio efectivo de sus funciones, tales como:
- Inteligencia emocional: al desempeñarse con inversiones y considerando que sus observaciones provienen de análisis previos, siempre existirá un nivel de incertidumbre que pueden llevarlo a situaciones indeseables (ira, ansiedad, miedo, entre otras). Por lo tanto el analista financiero debe ser capaz de controlar sus emociones para poder tomar las mejores decisiones indistintamente del entorno.
- Comunicación Efectiva: debe ser capaz de comunicarse de forma verbal, escrita y por cualquier medio, a fin de dar a conocer las estrategias y acciones a tomar, garantizando que todos los involucrados estén al tanto de la información que se maneja en cada momento.
- Planificación y Organización: a pesar que los mercados cambian y las personas también, debe ser capaz de planificar las actividades asociadas a cada decisión o estrategia, con el objetivo de minimizar omisiones y errores en cada actividad. Para ello debe ser disciplinado y ordenado.
Títulos y certificaciones financieras que permiten asesorar en España
A continuación, os presentamos la lista de títulos o certificados de finanzas publicados por la CNMV detallando la entidad emisora del título, la denominación del título y aquello para lo que habilita el título.
Entidad solicitante/emisor del título |
Denominación del Título/Certificado | Habilitación del título* | |
CECABANK | Comercial Financiero Mifid II | Informar | |
CECABANK | Asesor Financiero Midif II | Asesorar | |
CFA Society Spain | Certified Advisor (CAd) | Asesorar | |
Corporate Learning Alliance, S.L. | Certificado de Información en Servicios Financieros (CISF) | Informar | |
Corporate Learning Alliance, S.L. | Certificado de Asesoramiento en Servicios Financieros (CASF) | Asesorar | |
European Financial Planning Associaton (EFPA) | EFPA European Investment Assistant (EIA) | Informar | |
European Financial Planning Associaton (EFPA) | EFPA European Investment Practitioner (EIP) | Asesorar | |
European Financial Planning Associaton (EFPA) | EFPA European Financial Advisor (EFA) | Asesorar | |
European Financial Planning Associaton (EFPA) | EFPA European Financial Planner (EFP) | Asesorar | |
IQS School of Management, Universidad Ramón Llull | Master Universitario en Gestión Patrimonial y Financiera | Asesorar | |
Inmark Europa, S.A | Programa Inmark de Formación Financiera para Entidades Bancarias Nivel I | Informar | |
Inmark Europa, S.A | Programa Inmark de Formación Financiera para Entidades Bancarias Nivel II | Asesorar | |
Innovación y Desarrollo Directivo, S.L. | Programa de Informador Financiero | Informar | |
Innovación y Desarrollo Directivo, S.L. | Programa de Asesor Financiero | Asesorar | |
Instituto BME | MFIA | Asesorar | |
Instituto Español de Analistas Financieros | Asesor de servicios Financieros | Informar | |
Instituto Español de Analistas Financieros | Asesor Financiero | Asesorar | |
Instituto Español de Analistas Financieros | Experto en Asesoramiento Financiero | Asesorar | |
Instituto Español de Analistas Financieros | Gestor de Patrimonios | Asesorar | |
Instituto Español de Analistas Financieros | Analista Financiero Europeo (CEFA) | Asesorar | |
Instituto Español de Analistas Financieros | Analista Financiero Internacional (CIIA) | Asesorar | |
Instituto Español de Analistas Financieros | Máster en Finanzas Internacionales (MFI) | Asesorar | |
Instituto Europeo de Posgrado | Certificado de Información Financiera (CIF) | Informar | |
Instituto Europeo de Posgrado | Certificado de Asesoramiento Financiero (CAF) | Asesorar | |
Universidad Carlos III de Madrid | Programa de Certificación MiFID II en información sobre productos y servicios de inversión | Informar | |
Universidad Carlos III de Madrid | Programa de Certificación MiFID II en asesoramiento en materia de inversión | Asesorar | |
Universidad CEU Cardenal Herrera de Valencia | Máster Universitario en Gestión Financiera | Asesorar | |
Universidad CEU San Pablo de Madrid | Máster Universitario en Mercados Financieros y Gestión de Patrimonios | Asesorar | |
Universidad de Deusto | Programa para Informador Financiero (PIF) | Informar | |
Universidad de Deusto | Programa Experto en Asesoramiento Financiero (PAF) | Asesorar | |
Universidad Internacional de la Rioja | Asesoramiento Financiero y Bancario | Asesorar | |
Universidad Politécnica de Valencia | Asistente Financiero Europeo | Informar | |
Universidad Politécnica de Valencia | Agente Financiero Europeo | Asesorar | |
Universidad Politécnica de Valencia | Asesor Financiero | Asesorar | |
Universidad Politécnica de Valencia | Extensión Universitaria en Asesoría Financiera Europea | Asesorar | |
Universidad Politécnica de Valencia | Máster en Asesoramiento Financiero y de Seguros | Asesorar | |
Universidad Pontificia Comillas | Máster Universitario en Finanzas | Asesorar | |
Afi Escuela de Finanzas, S.A. | Certificado en Información Financiera (CIF) | Informar | |
Afi Escuela de Finanzas, S.A. | Certificado en Asesor Financiero (CAF) | Asesorar | |
Afi Escuela de Finanzas, S.A. | Experto en Banca Privada | Asesorar | |
Afi Escuela de Finanzas, S.A. | Máster en Banca y Finanzas (Banking & Finance) | Asesorar | |
Asociación ESCP Europe España | Experto en Asesoramiento Bancario y Financiero | Asesorar | |
Centro Universitario de Estudios Financieros | Certificado de Experto en Banca y Productos Financieros | Informar | |
Centro Universitario de Estudios Financieros | Certificado de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero | Asesorar | |
Chartered Institute for Securities & Investments (CISI) | Introducción Internacional a los Valores y la Inversión | Informar | |
Chartered Institute for Securities & Investments (CISI) | Certificado Internacional de Gestión Patrimonial Avanzada | Asesorar | |
Chartered Institute for Securities & Investments (CISI) | Certificado Internacional de Gestión de Patrimonio e Inversiones | Asesorar | |
Chartered Institute for Securities & Investments (CISI) | Certificado en Gestión de Inversiones y Patrimonio (España) | Asesorar | |
Instituto de Estudios Bursátiles | Máster en Bolsa y Mercados Financieros | Asesorar | |
Instituto de Estudios Financieros | Diploma de Asistente Financiero | Informar | |
Instituto de Estudios Financieros | Máster en Finanzas | Asesorar | |
Instituto de Estudios Financieros | Diploma de Asesoramiento Financiero y Gestión Patrimonial | Asesorar | |
Instituto de Estudios Financieros | Diploma Profesional y Asesor Financiero Europeo | Asesorar | |
Instituto de Estudios Financieros | Diploma de Asesor Financiero Europeo | Asesorar | |
Instituto de Estudios Financieros | Diploma de Profesional Financiero | Asesorar | |
Intermoney Valora Consulting, S.A | Certificado IMVC Comercial Financiero | Informar | |
Intermoney Valora Consulting, S.A | Certificado IMVC Asesor Financiero | Asesorar | |
Escuelas de Estudios Superiores ESIC | Certificado de Asesor Financiero (ESICAF) | Asesorar | |
Escuelas de Estudios Superiores ESIC | Certificado de Informador Financiero (ESICIF) | Informar | |
Fundació Institut D´Educació Contínua (Fundación IDEC) | Certificado de superación del programa en Asesoramiento Financiero | Asesorar | |
Fundació Institut D´Educació Contínua (Fundación IDEC) | Certificado de superación del programa en Información y Asesoramiento Financiero | Asesorar | |
Mondragon Unibertsitatea | Especialista en Informador Financiero | Informar | |
Mondragon Unibertsitatea | Experto Universitario en Asesoramiento Financiero | Asesorar | |
Swiss Association for Quality (SAQ) | Certified Wealth Management Advisor CWMA (Spanish law included) | Asesorar | |
Universidad de Alicante | Experto en Asesor Financiero Europeo | Asesorar | |
Universidad Antonio de Nebrija | Máster Universitario en Banca y Finanzas | Asesorar | |
Universidad de Cantabria | Máster en Banca y Mercados Financieros | Asesorar | |
Universidad de Castilla la Mancha | Especialista en Asesoramiento y Planificación Financiera Avanzada (EAPFA) | Asesorar | |
Universidad de Castilla la Mancha | Máster en Entidades de Crédito (MEC) | Asesorar | |
Universidad Católica de Ávila | Certificado en Información Financiera | Informar | |
Universidad Católica de Ávila | Certificado en Asesor Financiero | Asesorar | |
Universidad Complutense de Madrid | Máster Universitario en Finanzas de Empresa | Asesorar | |
Universidad da Coruña | Máster Universitario en Banca y Finanzas | Asesorar | |
Universidad Francisco de Vitoria | Diploma Asistente en Información Financiera | Informar | |
Universidad Francisco de Vitoria | Diploma Gestor de Inversión Financiera (Nivel I) | Asesorar | |
Universidad Francisco de Vitoria | Diploma Asesor Financiero | Asesorar | |
Universidad de Granada | Diploma de Especialización de Agente Financiero | Asesorar | |
Universidad de las Islas Baleares | Máster en Asesoría Financiera y Gestión Patrimonial | Asesorar | |
Universidad Loyola Andalucía | Experto en Asesoramiento Financiero | Asesorar | |
Universidad Loyola Andalucía | Curso de Especialización para Informadores de Productos y Servicios de Inversión | Informar | |
Universidad de Murcia | Máster Universitario en Finanzas | Asesorar | |
Universidad de Oviedo | Experto en Bolsa y Gestión de Patrimonios | Asesorar | |
Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED) | Experto Profesional en Asesoría Financiera Europea | Asesorar | |
Universidad del País Vasco (UPV/EHU) | Gestión Patrimonial y Banca Privada | Asesorar | |
Universidad Pompeu Fabra | Curso de Postgrado en Información y Asesoramiento Financiero | Asesorar | |
Universidad Pompeu Fabra | Diploma de Postgrado en Asesoramiento Financiero | Asesorar | |
Universidad Pública de Navarra (UPNA) | Diploma de Especialización en Asesoramiento Financiero | Asesorar | |
Universidad Rey Juan Carlos | Máster Universitario en Asesoramiento y Planificación Financiera | Asesorar | |
Dirección General de Formación de la Consejería de Economía, Empleo y Hacienda de la Comunidad de Madrid | Asesor Financiero | Asesorar | |
Escuela de Finanzas, S.L., EF Business School | Máster en Banca y Finanzas | Asesorar | |
Escuela de Finanzas, S.L., EF Business School | Diploma Asesor Financiero | Asesorar | |
Máster Universitario en Banca y Finanzas |
Asesorar | ||
Máster Universitario en Mercados Financieros |
Asesorar | ||
Universidad de Jaén |
Graduado o Graduada en Finanzas y Contabilidad |
Informar | |
Universidad de Sevilla | Máster en Economía Bancaria | Asesorar | |
Universidad Complutense de Madrid | Máster Universitario en Instituciones y Mercados Financieros | Asesorar | |
CEU Institute for Advanced Management (Fundación Universitaria San Pablo CEU) |
Certificación Mifid II para Informadores Financieros |
Informar | |
CEU Institute for Advanced Management (Fundación Universitaria San Pablo CEU) | Certificación Mifid II para Asesores Financieros | Asesorar | |
Corporate Learning Alliance, S.L |
Certificado de Asesoramiento Simplificado en Servicios Financieros (CASISF) |
Asesorar |
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Universidad de Deusto | Máster Universitario en Finanzas | Asesorar | |
Asociación ESCP Europe España | Informador Bancario y Financiero | Informar | |
CEF Centro de Estudios Financieros | Curso de Asesor Financiero | Asesorar | |
CESTE Centro de Estudios Superiores y Técnicos de Empresa | Certificado para informar según MIFID II (CIM) | Informar | |
CESTE Centro de Estudios Superiores y Técnicos de Empresa | Certificado para informar según MIFID II (CAM) | Asesorar | |
CESTE Centro de Estudios Superiores y Técnicos de Empresa | Título de Experto en Asesoría Financiera y Gestión Patrimonial (PSAF) | Asesorar | |
Informa Consulting Compliance, SL | Asesor Financiero | Asesorar | |
Instituto BME | Análisis & Trading Profesional (A&P) | Asesorar | |
Instituto de Estudios Bursátiles | Master in international Finance | Asesorar | |
Instituto Superior de la Gestión Administrativa de Catalunya | Programa de Información y Asesoramiento Financiero | Asesorar | |
UNED Universidad Nacional de Educación a Distancia | Gestión Patrimonial y Asesoramiento Financiero | Asesorar | |
Universidad Pablo de Olavide de Sevilla | Máster Universitario en Finanzas y Banca | Asesorar | |
W&K Financial Education | Technical Financial Advisor (TFA) | Asesorar |
*Asesorar: habilita al personal que disponga de la titulación/certificación a prestar asimismo el servicio de información