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Qué es ser Analista Financiero y cómo formarse para ello. Conoce los títulos que reconoce la CNMV

Un analista financiero, es aquella persona que se encarga de estudiar estados financieros e interpretarlos, con la intención de orientar una decisión o de establecer alguna posición en lo que a finanzas se refiere.

¿Qué es un Analista Financiero?

El analista financiero es considerado un profesional experto en finanzas, por lo que debe tener una preparación previa además de experiencia y conocimientos de diversos aspectos financieros.
Los analistas financieros son muy útiles en los mercados de inversión, ya que pueden orientar a vendedores y compradores con solo estudiar sus intereses y posición financiera, emitiendo informes que orientan al cliente hacia el alcance de sus objetivos económicos.

Qué es ser Analista Financiero y cómo formarse para ello

Funciones del Analista Financiero

El Analista financiero tiene una serie de funciones inherentes a su profesión, que son las siguientes:

  • Diseño de estrategias de Inversión: haciendo un análisis del perfil del cliente y sus intereses, puede evaluar su situación financiera y buscar en el mercado la mejor manera de hacer inversiones, minimizando riesgos y mejorando las posibilidades significativamente.
  • Operaciones: puede encargarse, supervisar y orientar las operaciones financieras de un cliente, velando por sus intereses y optimizando el uso de los recursos disponibles.
  • Orientar inversiones y/o decisiones: mediante el análisis del perfil financiero y las operaciones en curso, un analista financiero está en la capacidad de orientar los recursos y decisiones en función de los intereses del cliente y del mercado.
  • Estados Financieros: al estar en constante trato con la información financiera, el mercado y las decisiones, debe emitir informes e indicadores que le ayuden y orienten a tomar cada vez mejores decisiones financieras.

¿Qué debe estudiar un analista financiero?

No existe una carrera específica para ser analista financiero, aunque debe tener una serie de conocimientos asociados a finanzas, economía, contabilidad, administración y por supuesto debe tener buenos conocimientos de matemáticas. Sabiendo esto, se puede decir que los Licenciados en Administración, Economistas y Contabilidad son ideales para ser analistas financieros.

En la actualidad existen profesionales expertos en finanzas que no tienen una carrera, o que su carrera no está directamente asociada con las finanzas, pero a través del estudio especializado en inversiones, mercados, economía y finanzas, además de la experiencia que pueden adquirir en la práctica los hacen expertos calificados en la materia y cumplen con los requerimientos para ejercer como analistas financieros.

Habilidades del Analista Financiero

Se diría que con los conocimientos, experiencia y disposición bastaría para ejercer como analista financiero, pero lo cierto es que también debe tener algunas habilidades que le garantizaran un ejercicio efectivo de sus funciones tales como:

  • Inteligencia emocional: al desempeñarse con inversiones y considerando que sus observaciones provienen de análisis previos, siempre existirá un nivel de incertidumbre que pueden llevarlo a situaciones indeseables (ira, ansiedad, miedo, entre otras). Por lo tanto el analista financiero debe ser capaz de controlar sus emociones para poder tomar las mejores decisiones indistintamente del entorno.
  • Comunicación Efectiva: debe ser capaz de comunicarse de forma verbal, escrita y por cualquier medio, a fin de dar a conocer las estrategias y acciones a tomar, garantizando que todos los involucrados estén al tanto de la información que se maneja en cada momento.
  • Planificación y Organización: a pesar que los mercados cambian y las personas también, debe ser capaz de planificar las actividades asociadas a cada decisión o estrategia, con el objetivo de minimizar omisiones y errores en cada actividad. Para ello debe ser disciplinado y ordenado.

Títulos y certificaciones financieras que permiten asesorar en España

A continuación, os presentamos la lista de títulos o certificados de finanzas publicados por la CNMV detallando la entidad emisora del título, la denominación del título y aquello para lo que habilita el título. 

Títulos o certificados financieros reconocidos por la CNMV

Entidad solicitante/emisor del título

Denominación del Título/Certificado Habilitación del título*
CECABANK Comercial Financiero Mifid II Informar
CECABANK Asesor Financiero Midif II Asesorar
CFA Society Spain Certified Advisor (CAd) Asesorar
Corporate Learning Alliance, S.L. Certificado de Información en Servicios Financieros (CISF) Informar
Corporate Learning Alliance, S.L. Certificado de Asesoramiento en Servicios Financieros (CASF) Asesorar
European Financial Planning Associaton (EFPA) EFPA European Investment Assistant (EIA) Informar
European Financial Planning Associaton (EFPA) EFPA European Investment Practitioner (EIP) Asesorar
European Financial Planning Associaton (EFPA) EFPA European Financial Advisor (EFA) Asesorar
European Financial Planning Associaton (EFPA) EFPA European Financial Planner (EFP) Asesorar
IQS School of Management, Universidad Ramón Llull Master Universitario en Gestión Patrimonial y Financiera Asesorar
Inmark Europa, S.A Programa Inmark de Formación Financiera para Entidades Bancarias Nivel I Informar
Inmark Europa, S.A Programa Inmark de Formación Financiera para Entidades Bancarias Nivel II Asesorar
Innovación y Desarrollo Directivo, S.L. Programa de Informador Financiero Informar
Innovación y Desarrollo Directivo, S.L. Programa de Asesor Financiero Asesorar
Instituto BME MFIA Asesorar
Instituto Español de Analistas Financieros Asesor de servicios Financieros Informar
Instituto Español de Analistas Financieros Asesor Financiero Asesorar
Instituto Español de Analistas Financieros Experto en Asesoramiento Financiero Asesorar
Instituto Español de Analistas Financieros Gestor de Patrimonios Asesorar
Instituto Español de Analistas Financieros Analista Financiero Europeo (CEFA) Asesorar
Instituto Español de Analistas Financieros Analista Financiero Internacional (CIIA) Asesorar
Instituto Español de Analistas Financieros Máster en Finanzas Internacionales (MFI) Asesorar
Instituto Europeo de Posgrado Certificado de Información Financiera (CIF) Informar
Instituto Europeo de Posgrado Certificado de Asesoramiento Financiero (CAF) Asesorar
Universidad Carlos III de Madrid Programa de Certificación MiFID II en información sobre productos y servicios de inversión Informar
Universidad Carlos III de Madrid Programa de Certificación MiFID II en asesoramiento en materia de inversión Asesorar
Universidad CEU Cardenal Herrera de Valencia Máster Universitario en Gestión Financiera Asesorar
Universidad CEU San Pablo de Madrid Máster Universitario en Mercados Financieros y Gestión de Patrimonios Asesorar
Universidad de Deusto Programa para Informador Financiero (PIF) Informar
Universidad de Deusto Programa Experto en Asesoramiento Financiero (PAF) Asesorar
Universidad Politécnica de Valencia Asistente Financiero Europeo Informar
Universidad Politécnica de Valencia Agente Financiero Europeo Asesorar
Universidad Politécnica de Valencia Asesor Financiero Asesorar
Universidad Politécnica de Valencia Extensión Universitaria en Asesoría Financiera Europea Asesorar
Universidad Politécnica de Valencia Máster en Asesoramiento Financiero y de Seguros Asesorar
Universidad Pontificia Comillas Máster Universitario en Finanzas Asesorar
Afi Escuela de Finanzas, S.A. Certificado en Información Financiera (CIF) Informar
Afi Escuela de Finanzas, S.A. Certificado en Asesor Financiero (CAF) Asesorar
Afi Escuela de Finanzas, S.A. Experto en Banca Privada Asesorar
Afi Escuela de Finanzas, S.A. Máster en Banca y Finanzas (Banking & Finance) Asesorar
Asociación ESCP Europe España Experto en Asesoramiento Bancario y Financiero Asesorar
Centro Universitario de Estudios Financieros Certificado de Experto en Banca y Productos Financieros Informar
Centro Universitario de Estudios Financieros Certificado de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero Asesorar
Chartered Institute for Securities & Investments (CISI) Introducción Internacional a los Valores y la Inversión Informar
Chartered Institute for Securities & Investments (CISI) Certificado Internacional de Gestión Patrimonial Avanzada Asesorar
Chartered Institute for Securities & Investments (CISI) Certificado Internacional de Gestión de Patrimonio e Inversiones Asesorar
Chartered Institute for Securities & Investments (CISI) Certificado en Gestión de Inversiones y Patrimonio (España) Asesorar
Instituto de Estudios Bursátiles Máster en Bolsa y Mercados Financieros Asesorar
Instituto de Estudios Financieros Diploma de Asistente Financiero Informar
Instituto de Estudios Financieros Máster en Finanzas Asesorar
Instituto de Estudios Financieros Diploma de Asesoramiento Financiero y Gestión Patrimonial Asesorar
Instituto de Estudios Financieros Diploma Profesional y Asesor Financiero Europeo Asesorar
Instituto de Estudios Financieros Diploma de Asesor Financiero Europeo Asesorar
Instituto de Estudios Financieros Diploma de Profesional Financiero Asesorar
Intermoney Valora Consulting, S.A Certificado IMVC Comercial Financiero Informar
Intermoney Valora Consulting, S.A Certificado IMVC Asesor Financiero Asesorar
Escuelas de Estudios Superiores ESIC Certificado de Asesor Financiero (ESICAF) Asesorar
Escuelas de Estudios Superiores ESIC Certificado de Informador Financiero (ESICIF) Informar
Fundació Institut D´Educació Contínua (Fundación IDEC) Certificado de superación del programa en Asesoramiento Financiero Asesorar
Fundació Institut D´Educació Contínua (Fundación IDEC) Certificado de superación del programa en Información y Asesoramiento Financiero Asesorar
Mondragon Unibertsitatea Especialista en Informador Financiero Informar
Mondragon Unibertsitatea Experto Universitario en Asesoramiento Financiero Asesorar
Swiss Association for Quality (SAQ) Certified Wealth Management Advisor CWMA (Spanish law included) Asesorar
Universidad de Alicante Experto en Asesor Financiero Europeo Asesorar
Universidad Antonio de Nebrija Máster Universitario en Banca y Finanzas Asesorar
Universidad de Cantabria Máster en Banca y Mercados Financieros Asesorar
Universidad de Castilla la Mancha Especialista en Asesoramiento y Planificación Financiera Avanzada (EAPFA) Asesorar
Universidad de Castilla la Mancha Máster en Entidades de Crédito (MEC) Asesorar
Universidad Católica de Ávila Certificado en Información Financiera Informar
Universidad Católica de Ávila Certificado en Asesor Financiero Asesorar
Universidad Complutense de Madrid Máster Universitario en Finanzas de Empresa Asesorar
Universidad da Coruña Máster Universitario en Banca y Finanzas Asesorar
Universidad Francisco de Vitoria Diploma Asistente en Información Financiera Informar
Universidad Francisco de Vitoria Diploma Gestor de Inversión Financiera (Nivel I) Asesorar
Universidad Francisco de Vitoria Diploma Asesor Financiero Asesorar
Universidad de Granada Diploma de Especialización de Agente Financiero Asesorar
Universidad de las Islas Baleares Máster en Asesoría Financiera y Gestión Patrimonial Asesorar
Universidad Loyola Andalucía Experto en Asesoramiento Financiero Asesorar
Universidad Loyola Andalucía Curso de Especialización para Informadores de Productos y Servicios de Inversión Informar
Universidad de Murcia Máster Universitario en Finanzas Asesorar
Universidad de Oviedo Experto en Bolsa y Gestión de Patrimonios Asesorar
Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED) Experto Profesional en Asesoría Financiera Europea Asesorar
Universidad del País Vasco (UPV/EHU) Gestión Patrimonial y Banca Privada Asesorar
Universidad Pompeu Fabra Curso de Postgrado en Información y Asesoramiento Financiero Asesorar
Universidad Pompeu Fabra Diploma de Postgrado en Asesoramiento Financiero Asesorar
Universidad Pública de Navarra (UPNA) Diploma de Especialización en Asesoramiento Financiero Asesorar
Universidad Rey Juan Carlos Máster Universitario en Asesoramiento y Planificación Financiera Asesorar
Dirección General de Formación de la Consejería de Economía, Empleo y Hacienda de la Comunidad de Madrid Asesor Financiero Asesorar
Escuela de Finanzas, S.L., EF Business School Máster en Banca y Finanzas Asesorar
Escuela de Finanzas, S.L., EF Business School Diploma Asesor Financiero Asesorar

Universidad Pompeu Fabra

Máster Universitario en Banca y Finanzas

Asesorar

Universidad Pompeu Fabra

Máster Universitario en Mercados Financieros

Asesorar

Universidad de Jaén

Graduado o Graduada en Finanzas y Contabilidad

Informar
Universidad de Sevilla Máster en Economía Bancaria Asesorar
Universidad Complutense de Madrid Máster Universitario en Instituciones y Mercados Financieros Asesorar

CEU Institute for Advanced Management (Fundación Universitaria San Pablo CEU)

Certificación Mifid II para Informadores Financieros

Informar
CEU Institute for Advanced Management (Fundación Universitaria San Pablo CEU) Certificación Mifid II para Asesores Financieros Asesorar
Corporate Learning Alliance, S.L

Certificado de Asesoramiento Simplificado en Servicios Financieros (CASISF)

Asesorar

Universidad de Deusto Máster Universitario en Finanzas Asesorar
Asociación ESCP Europe España Informador Bancario y Financiero Informar
CEF Centro de Estudios Financieros Curso de Asesor Financiero Asesorar
CESTE Centro de Estudios Superiores y Técnicos de Empresa Certificado para informar según MIFID II (CIM) Informar
CESTE Centro de Estudios Superiores y Técnicos de Empresa Certificado para informar según MIFID II (CAM) Asesorar
CESTE Centro de Estudios Superiores y Técnicos de Empresa Título de Experto en Asesoría Financiera y Gestión Patrimonial (PSAF) Asesorar
Informa Consulting Compliance, SL Asesor Financiero Asesorar
Instituto BME Análisis & Trading Profesional (A&P) Asesorar
Instituto de Estudios Bursátiles Master in international Finance Asesorar
Instituto Superior de la Gestión Administrativa de Catalunya Programa de Información y Asesoramiento Financiero Asesorar
UNED Universidad Nacional de Educación a Distancia Gestión Patrimonial y Asesoramiento Financiero Asesorar
Universidad Pablo de Olavide de Sevilla Máster Universitario en Finanzas y Banca Asesorar
W&K Financial Education Technical Financial Advisor (TFA) Asesorar

*Asesorar: habilita al personal que disponga de la titulación/certificación a prestar asimismo el servicio de información

 

 

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  1. en respuesta a Av Investor
    - Ver mensaje
    #2
    Luis Angel Hernandez

    Hola
    En la Guía Técnica que aprobó la CNMV no lo define explícitamente: http://cnmv.es/DocPortal/Legislacion/Guias-Tecnicas/GuiaTecnica_2017_4.pdf

    Se puede intuir que asesorar se incluye aquellos que realicen recomendaciones sobre productos o servicios de inversión, mientras que informar solo permite explicar las características de determinados productos.

    Saludos

    1 recomendaciones
  2. #1
    Av Investor

    Hola Noel Sarrió,

    Una pregunta muy simple. ¿Podrías explicarme por favor la diferencia entre asesorar e informar, a la que hace referencia la CNMV?

    Evidentemente lo puedo intuir, pero me interesa entender la pequeña diferencia que puede haber entre ambas acciones, sobre todo desde un punto de vista práctico de un asesor financiero independiente, por ejemplo.

    Muchas gracias.

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