Análisis XTB 2021: regulación, comisiones, productos, plataformas y opiniones

Análisis XTB 2021: regulación, comisiones, productos, plataformas y opiniones

En este análisis de XTB vamos a ver los aspectos más relevantes del bróker, como la regulación, comisiones, productos, plataformas y mucho más.

XTB desde hace muchos años es uno de los brókers online líderes en España debido a las características que veremos a continuación, pero su base de clientes ha aumentado mucho desde el lanzamiento de la oferta de operar en acciones y ETFs sin comisiones

Análisis de XTB

Historia de XTB 

Comenzando por la historia de XTB, vemos que es un bróker fundado en 2002 en Varsovia, cuenta con más de 200.000 clientes, está regulado por la CNMV y desde 2016 cotiza en bolsa, por lo que, sus cuentas son públicas y todo el mundo tiene acceso a ellas.

Es en Polonia donde cuentan con su sede central y donde son líderes de mercado. 

Este último tema lo tratamos en el artículo qué brókers cotizan en bolsa, donde analizamos algunos de los diferentes brókers públicos (en el sentido anglosajón de la palabra). XTB comenzó su andadura como un bróker de derivados y productos apalancados, alcanzando la regulación del grupo en 2005 e iniciando su expansión internacional por Europa y América Latina.

En el gráfico de abajo podemos ver su evolución histórica en bolsa y como afectó positivamente el coronavirus al precio de las acciones, multiplicando estas por más de 4'5 desde enero.

Gráfico de las acciones de XTB

El grupo abrió su oficina en España en 2008, destacando siempre por los servicios de formación que ofrecía y ofrece a sus clientes y una buena plataforma intuitiva y con un buscador de acciones avanzado.

En 2018 lanzó su oferta de acciones y ETFs al contado diversificando la oferta a sus clientes y desde este 5 de octubre de 2020, esta oferta de acciones y ETFs ha pasado a tener una comisión de un 0% por compra-venta, más adelante trataremos este asunto. 

Oferta de acciones y ETFs de XTB.

 

Regulación: ¿Es seguro XTB?

XTB se encuentra regulado en la Polish Financial Supervision Authority (KNF) cómo se puede observar en la siguiente imagen. Este es su regulador principal

Al tener sucursal en España se encuentra supervisada por la CNMV con número de registro 40 como pueden observar en la siguiente imagen. Esto implica que la CNMV tiene capacidad de analizar las cuentas y operativa de la entidad, así como solucionar posibles disputas entre clientes y la entidad. 

Esto no implica que el fondo de garantía sea el español como veremos a continuación. 

XTB CNMV

Fondo de Garantía de XTB

Está protegido por el fondo de garantía polaco Polish National Depository con una cobertura de 20.000€ por cliente. Es decir en caso de quiebra de la entidad sería a este regulador al que deberíamos acudir. 

Dicho lo cual tranquilidad si miramos las últimas cuentas anuales de XTB su negocio de derivados sobre todo es bastante rentable

XTB cuentas

¿Están seguras mis acciones en XTB?

 XTB para productos nacionales utiliza como depositario a grandes bancos como Caixabank o Santander lo que refuerza la seguridad a los clientes ante posibles situaciones de insolvencia del intermediario. El resto de acciones se custodian en bancos del país de negociación de la misma. 

 

Productos de XTB: Acciones, ETFs, CFDs y Forex

XTB ha ido ampliando su oferta de productos por lo que además de CFD sobre acciones, índices, materias primas y criptomonedas; ofrece también Acciones y ETFs al contado, las cuales tienen una comisión del 0% de compra-venta como ya hemos comentado y como comentaremos más adelante.

Cuentan con más de 3.000 activos de inversión en los que podrás operar para aprovechar cualquier oportunidad. Con esta nueva promoción, XTB se podría considerar parte del grupo de los nuevos brókers sin comisiones.

En cuanto a los mercados, de acciones al mercado se disponen de los 16 principales mercados del mundo, que son: Alemania, Bélgica, Chequia, Dinamarca, España, Estados Unidos, Finlandia, Francia, Italia, Noruega, Holanda, Polonia, Portugal, Reino Unido, Suecia y Suiza.

Su sello diferencial con respecto a otros brokers es el acceso al mercado nórdico y polaco. 

Dispondrás también de más de 200 ETFs y un montón de subyacentes para los CFDs como divisas, criptomonedas, materias primas, acciones, ETFs...

XTB lanza sus órdenes a través del banco KNF Bank

Ejecución órdenes

Tipos de Cuentas XTB: Standard y Pro

Ofrecen dos tipos de cuenta: Standard y Pro. En la siguiente tabla se pueden observar las principales diferencias entre ambas opciones

Características de las cuentas de XTB

Cuenta Standard

Cuenta Pro

Tipo de ejecución Instantánea/Mercado Mercado
Cotizaciones en tiempo real gratuito gratuito
Instrumentos

Forex, materias primas, índices, criptomonedas, acciones, ETFs. 3000+

Forex, materias primas, índices, criptomonedas, acciones, ETFs. 3000+
Apalancamiento Máximo 1:30 1:30
Spread Mínimo (ej EUR/USD) 0,00008 0,00001
Protección balance negativo
Orden mínima 0,01 lote* 0,01 lote*
Trading Automático
Mantenimiento de la cuenta Gratuito (1 operación mínima/año, en caso contrario, comisión de 10€/mes) Gratuito (1 operación mínima/año, en caso contrario, comisión de 10€/mes)
Plataformas de trading xStation  xStation 
Retiradas de efectivo Gratuito a partir de 200€ Gratuito a partir de 200€
Forex, índices, materias primas Sin comisión Comisión desde 3,50€/lote
Acciones al contado 0% para volúmenes mensuales hasta 100.000€ 0% para volúmenes mensuales hasta 100.000€
CFDs sobre acciones y ETFs Comisión desde 0,08% por lote Comisión desde 0,08% por lote
Depósito mínimo Desde 0€ Consulte con su gestor

 

Comisiones XTB

El principal atractivo de las comisiones de XTB era que las tarifas de custodia, mantenimiento y dividendos están exentas por lo que para los que buscan una cartera buscando ingresos vía dividendos y Buy&Hold es uno de los intermediarios ideales para ello. 

Pero desde el 5 de octubre han modificado sus comisiones para acciones y ETFs, siendo estas del 0% para la compra-venta si los volúmenes no superan los 100.000€, y todo esto manteniendo las comisiones de custodia, mantenimiento y cobro de dividendos exentas. Si los volúmenes superan los 100.000€, se cobrará una comisión del 0,2%.

Por lo que, esto lo hace uno de los brókers más competitivos a nivel global en cuanto a tarifas y comisiones

Comisiones XTB

Como las comisiones para CFDs, ETFs y acciones ya están especificadas en la tabla anterior (la del apartado de cuentas), en las siguientes imágenes veremos las comisiones para los diferentes productos.

 

Plataformas XTB: xStation 5 y xStation Mobile

XTB ofrece dos plataformas propia, xStation 5 y xStation mobile. Estas plataformas son muy faciles de usar, intuitivas, con una gran rapidez de ejecución y premiada por la comunidad rankiana en los Premios Rankia 2020 como la mejor plataforma de aplicación móvil para invertir.

xtb plataforma

Cuenta Demo XTB

XTB ofrece a sus clientes también la posibilidad de comenzar con una cuenta demo gratuita durante 30 días, que además, solo tarde unos minutos en habilitarse. Poseerás de 20.000€ virtuales para operar en más de 4.500 instrumentos, entre los que encontramos ETFs, acciones y CFDs. Es una opción muy interesante para quien quiera tener una primera toma de contacto con los mercados financieros y el mundo bursátil en particular.

 

Atención al cliente en XTB

El servicio de atención al cliente es de los más valorados, teniendo una atención en castellano las 24h del día de lunes a viernes y puede ser de las siguientes formas:

  • Presencial: Edificio Iberia Mart I Calle Pedro Teixeira 8, 6ª Planta 28020-Madrid
  • Online: tienen a disposición un chat online 
  • Email[email protected]
  • Teléfono: +34 915 706 705 Extensión 2 

Servicio de formación al cliente

Uno de los aspectos donde más destaca XTB es su oferta continua de formación al cliente. Poseen una academia de trading donde tienen cuatro niveles para los diferentes perfiles de sus cliente, básico, intermedio, experto y premium. Además, ofrecen seminarios en directo, noticias de mercado y poseen un gran grupo de analistas para complementar todas las formaciones anteriores.

 

Depósitos y retiradas de dinero en XTB

Por transferencia bancaria, Paypal o tarjeta de crédito

Estas son las tres formas de ingresar o retirar dinero a las cuentas de XTB: Trasnferencia bancaria, e-wallets (PayPal o PayU) o Tarjetas de Crédito. En la siguiente imagen puedes consultar los detalles

ingresar dinero

Opiniones XTB

Las opiniones sobre XTB han ido variando mucho en los últimos años. La apuesta por la formación y por un grupo de reputados analistas; así como la oferta de acciones y ETF sin comisiones los ha convertido en unos de los brokers preferidos por los inversores en Europa y se sitúa entre los 5 brokers europeos más grandes del mercado por número de clientes activos. 

Nuestro equipo ha analizado a XTB y estos son los puntos a destacar

Los tres puntos fuertes que se pueden destacar de XTB son:

  1. Comisiones 0% en acciones y ETFs
  2. Galardonado en los Premios Rankia como la mejor plataforma para invertir en 2019
  3. Regulación local en todos los países en los que está presente
  4. Formación y equipo de analistas encabezado por Pablo Gil

Puntos débiles

  • Formulario W8EN por ahora no tramitado
  • Modelo 720 y D-6 si operas con activos extranjeros custodiados en el extranjero. 
  • Comisión por cambio de divisa elevada respecto a otros intermediarios low cost 


 

Si prefieres escuchar el análisis de la plataforma y del bróker de forma audiovisual te dejamos una review elaborada por un colaborador de Rankia sobre XTB

 

Si tienes alguna duda sobre el análisis no dudes en comentarlo. 

  1. en respuesta a John8
    #4
    17/04/21 19:23
    En las imágenes te respondo con la información que ofrece XTB: es market maker
  2. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #3
    17/04/21 19:04
    Gracias!! A lo que me refería es que si el broke  XTB es un Market Maker, o las órdenes sobre CFDs cotizan en un mercado de centralizado, o por el contrario las ganancias de un cliente significaría pérdidas para el broker o viceversa. GRACIAS!!!!!
  3. en respuesta a John8
    #2
    17/04/21 11:59
  4. #1
    17/04/21 03:50
    Si envió una orden de un activo financiero sobre CFDs en XTB. ¿XTB Cotiza en un mercado de intercambio  centralizado o no ?
    GRACIAS!!!!

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