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Mejor broker de CFDs 2020: comisiones, spreads, regulación, depósito mínimo...

Mejor broker de CFDs 2020: comisiones, spreads, regulación, depósito mínimo...

En la siguiente tabla reflejamos las comisiones y/o spreads para 2020 los principales brokers de CFDs del mercado español Hemos ordenado alfabéticamente los brokers para contrastar tanto las características como la operativa de cada uno de ellos este año. 

Las características podemos conocer la regulación, el depósito mínimo necesario para operar y el tipo de broker que es cada uno. En la operativa comparamos los spreads guiándonos solo para el €/$, la comisión, el apalancamiento, los pares de divisas en los que trabajan, así como la plataforma y si trabajan en criptomonedas o no.

Este año hemos añadido el porcentaje de clientes que pierden su dinero operando estos productos

Bróker CFDs

 

¿Qué es un CFD?

Los contratos por diferencias, CFD por sus siglas en inglés, aterrizaron hace tres años y se han convertido en uno de los derivados financieros más demandados. Su éxito puede atribuirse a la posibilidad de beneficiarse en mercados tanto alcistas como bajistas, al amplio rango de mercados al que dan acceso (acciones, forex, índices, materias primas…) o a que se trata de un producto apalancado y por tanto el desembolso inicial para abrir la operación es sólo un porcentaje de su valor en mercado. 

 

Mejores Brókers para operar con CFD

 

 

Comisiones y Características de los brókers de CFDs

BROKER

CARACTERÍSTICAS OPERATIVA
Nombre% Regulación Depósito mín Tipo Broker Spreads €/$ Comisión Pares de divisas Plataforma

 Balance Negativo

activtrade FCA 100€ ECN 0.5 Pips 0.05% (min 1€) >50

Metatrader 4 Metatrader 5 
Activtrader
iPhone y Android

Si
logo admiral FCA 200€ ECN 0,6 Pips 0,1$/CFD >40 Metatrader 4 y 5, Webtrader y Versión móviles Si

Logo atfx

FCA, ASIC 500£ STP/ECN 0,6 Pips - 43 Metatrader 4  Si
logo axitrader FCA, ASIC 0€ STP/DMA 0,4 Pips - 140 MT4 Si
darwinex FCA 500€ NDD/STP /DMA 0.3 Pips 0,5 % 40 Darwinex Si
etoro CySEC, FCA y ASIC 200$ Market Maker 3 Pips 6,4% 47 Openbook, Webtrader y Mobile trader etoro Si

ibroker

CNMV 0€ DMA, ECN 0,33 Pips 0.08%* 64 Plataforma Web, Móvil  Si
IG FCA 0€ Market Maker/ECN 0.75 Pips Desde 5€* >90 Plataforma IG, ProRealTime, Metatrader 4 Si
xtb_logo KNF, CNMV 0€

Market Maker , ECN

0.9 Pips 0,12%* 48 xStation 5, Metatrader 4 Si
logo pepperstone FCA, ASIC 200$ STP/ECN 1.16 Pips* - 70

Metatrader 4, Metatrader 5, WebTrader,
cTrader,
(Android e iOS) 

Si

 

Consideraciones

  • La comisión va referido a las acciones del mercado español 
  • IG Bróker: en CFDs de Acciones/ETFs cobra una comisión mínima de 5€ para los mercados de España, Bélgica, Irlanda, Finlandia, Francia, Alemania, Holanda, Portugal. UK 10£ y 15$ en el caso de USA. 
  • eToro: La comisión se ha extraído de la tasa overnight fija anual para las posiciones de compra.  
  • iBroker: La comisión tiene un importe mínimo de 5€ si estamos ante un valor del Ibex y 8€ el resto. 
  • XTB: No hay comisión en cfds. Solo Spread. En el caso de acciones al contado y ETFs, si existe una comisión de 0,1% con un mínimo de 3.99€ para valores nacionales y 4,99€ para internacionales
  • Balance Negativo: Nos dice si el bróker permite o no perder más dinero del depositado en la cuenta. 
  • Spread: Diferencia (horquilla) entre el precio de demanda y oferta.
  • Pares de Divisas: Nos dice el número de pares que se pueden negociar. 

Información sobre las cuentas de riesgo limitado y el tratamiento de las garantías:

iBroker: el riesgo No está limitado al capital del cliente, al operar con un modelo ECN la orden siempre va al mercado interbancario por lo que únicamente intermedian, motivo por el cual se pueden originar saldos negativos. No obstante para futuros, Forex y CFDs existe un control de riesgos automático. Si un cliente tiene en su cuenta un disponible negativo, se le cerrarán posiciones para regularizar su posición, empezando gradualmente por la que más garantías retiene. No es una obligación de iBroker, pero por seguridad operan de esta forma. En la web avisan que no utilicen este mecanismo como un stop de pérdidas.

En cuanto a las características del los brokers definimos:

 

Regulación de los brokers de CFDs

  • CNMV: La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España.
  • FCA: La FCA (Financial Conduct Authority) es el organismo regulador de servicios financieros del Reino Unido.
  • FSCS:  La FSCS (Financial Services Compensation Scheme)  programa de indemnización de servicios financieros autorizadas por el Reino Unido.
  • Central Bank of Ireland: Es el Banco Central de Irlanda y como tal forma parte del Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC). 
  • Asic: El Asic (AustralianSecurities and InvestmentCommission), es decir el Comité Australiano de Valores e Inversiones. 
  • CySEC:  La CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) es la encargada de que se cumplan todas las órdenes y regulaciones financieras establecidas de acuerdo a las leyes de regulación financiera de Chipre.
  • FOGAIN: Es el Fondo General de Garantía de Inversores, cuya finalidad es ofrecer la cobertura de una indemnización en caso que alguna entidad se declare en concurso publicada en CNMV
  • SEC: La función principal de la U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) es proteger a los inversionistas y mantener la integridad de los mercados de valores.
  • FINRA: Autoridad de Regulación de la Industria Financiera (FINRA) de la Bolsa de Valores de Nueva York 
  • NYSE: Bolsa De Valores De Nueva York (NYSE)
  • MFSA: La Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA) es el único regulador de servicios financieros en Malta. 
  •  NFA: Asociación Nacional de Futuros (NFA – National Futures Association), permite dirigir quejas formales de los clientes hacia las compañías que regula.
  • FINMA: FINMA (Swiss Financial Markets Authority) es suizo y el servicio de supervisión de los mercados financieros y tiene una reputación impecable y de alta confianza.
  • KNF (PFSA): es el regulador financiero en Polonia

 

Tipos de brokers de CFDs: Market maker, ECN, DMA,...

Entre los distintos tipos de brokers diferenciamos dos grupos principales, los Dealing Desk y los No Dealing Desk.

  1. DD: Dealing Desk – Son los brokers que dan contrapartida a nuestras operaciones, son ellos mismos los que permiten realizar las compras y ventas. Son los que se llaman Market Makers.
  2. NDD:  No Dealing Desk – Son los brokers que son simples intermediarios en el Mercado, ellos no dan contrapartida, no tienen mesa de dinero y envían las operaciones al mercado.

Aquí tenemos varios subtipos de broker, los STP, Market Market y ECN.

ECN: Los brokers ECN (Electronic Communication Network) se limitan a dar a sus clientes los mejores precios de compra y venta que les dan los proveedores de datos que tengan contratados. Son buenos brokers para operadores con experiencia, permiten operativas de Scalping, hedging, trading automático normalmente sin restricciones.

MARKET MAKER:  son los brokers que dan contrapartida a sus clientes sin pasar por el mercado, crean un mercado propio donde sus clientes realizan las operaciones, aquí está el principal problema ya que se crea un conflicto de intereses entre su beneficio y el nuestro, aquí nos encontramos con las famosa frase de los barridos de stops distorsionando ligeramente el precio. 

STP: Los brokers STP (Straight Through Process) son los brokers que transmiten nuestras operaciones a los proveedores de liquidez (bancos, entidades financieras, etc). No tienen ninguna posibilidad de modificar los precios. Su beneficio es que cobran una pequeña comisión o bien tienen un spread en la mayoría de casos muy reducido. 

(DMA/STP): Los brokers DMA brindan acceso directo y transparente a los mejores precios bid/ask ofrecidos por los proveedores de liquidez.  Acepta a todos los tipos de estilos de trading  como scalping, swing trading, etc.

 

Apalancamiento de los brokers de CFDs

En cuanto a la operativa del broker definimos:

  • Apalancamiento: Utilizar el apalancamiento es una ventaja clave del trading de CFDs, pero es necesario conocerlo bien para evitar problemas. 
    Los CFD ofrecen apalancamientos que pueden llegar máximo a 1:5 en acciones. Esto quiere decir que si usa un apalancamiento de 1:5 en una acción sus ganancias y sus pérdidas pueden ser las siguientes:
  1. Variación a su favor del 1 % de la acción CFD: acaba aumentar su capital: +5 %
  2. Variación en su contra del 1% de la acción CFD: -5 %, ha perdido parte del capital.   

Desde que entró en vigor las últimas regulaciones de la Esma, los CFDs tienen un apalancamiento límite de hasta 30:1, a continuación veremos los límites desglosados por productos: 

  • Máximo apalancamiento en CFDs de índices y Oro 20:1
  • Máximo apalancamiento en CFDs de criptomonedas 2:1
  • Máximo apalancamiento en CFDs de materias primas 10:1
  • Máximo apalancamiento en CFDs de acciones 5:1

 

¿Qué plataformas disponen los brokers de CFDs?

  • Plataforma: La plataforma de trading es la herramienta de trabajo fundamental de cualquier inversor que opera en los mercados financieros a través de internet. Se trata de un software diseñado para poder analizar el mercado, recibir los precios de los instrumentos financieros disponibles para invertir y abrir, controlar y cerrar posiciones según las decisiones que vaya tomando el trader.
    • Si eres un trader principiante puedes valorar las plataformas de trading como MetaTrader, Sirix WebTrader o plataformas propias de algún broker.
    • Si eres un trader más experimentado, MetaTrader puede seguir siendo una buena opción o puedes irte a plataformas más específicas como cTrader, ProRealTime, Visual Chart.

 

  1. #29
    Marcelocielo
    gracias por compartir el artículo
  2. en respuesta a Antx8n
    DMA podrías ver el libro de precios y el volumen del subyacente y el proveedor luego replicaría tu orden con el CFD. En el ECN tu orden va a un pool de proveedores de liquidez de grandes bancos donde se liquida la orden al mejor bid ask que encuentren. 

  3. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #27
    Antx8n
    Muchas gracias, pero he leído el artículo y sigo con la duda de que diferencia existe entre ECN y DMA...
  4. en respuesta a Antx8n
  5. #25
    Antx8n
    Que diferencia hay entre ECN y DMA?
  6. #24
    Pablo85

    Cuando pone "si" en balance negativo, ¿significa que se puede perder más dinero del que hay en cuenta? Pensaba que IG, XTB y AVATRADE eso no era posible por estar regidos por normativa Europea. ¿Sabeis donde puedo consultar esto para otros Brokers?

  7. en respuesta a Carlos Jg
    #23
    Yurong Zhu

    Ya lo hemos actualizado,

    Muchas gracias por informarnos.

    Saludos cordiales.

    1 recomendaciones
  8. en respuesta a Eduardotraiding
    #22
    Carlos Jg

    La información no está actualizada. IG sí cobra comisión en los CFD sobre acciones, concretamente 5€ para mercado español, 10 libras para inglés y 15 dólares para norteamericano

    1 recomendaciones
  9. #21
    Eduardotraiding

    Deseo actualizar esta información pues en base a está aperturé una cuenta con el broker XTB que dice no tener comisiones en CFD y resulta que tiene una comisión de apertura de operación de 8 dolares y de cierre de 8 dolares en total 16 dolares de comisión, y generan una publicidad no muy real. gracias

    2 recomendaciones
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