Diseñar una cartera no es sencillo. Lo sabes. Pierdes horas comparando tickers o te ahogas en hojas de cálculo que jamás cuadran.
Y al final, la misma duda: ¿cómo maximizar la rentabilidad y domar los drawdowns… sin dejar la vida en el proceso?
El tema es que al acabar el post pensarás que esto es todo a posteriori... pero acaso no es lo que hacen los fondos cuando te vienen con su "trackrecord".
Piensa en ello.
Aquí va un experimento real, sin humo: pedirle a ChatGPT una cartera con condiciones claras y cargarla en MyPortfolio con un CSV. Rápido, transparente y replicable.
Paso 1: Define las condiciones en lenguaje natural
Dile exactamente lo que quieres. Sin jerga. Sin rodeos.
“Quiero que me recomiendes una cartera de acciones suponiendo que todas las acciones las hubiese comprado el día 2 de enero de 2020 y mantenido hasta hoy. Dame una composición con máxima rentabilidad y mínimo drawdown, entre 5 y 10 valores.”
Resultado: una cartera diversificada con roles claros.
- Salud: Eli Lilly (LLY), Novo Nordisk (NVO)
- Tecnología de calidad: Microsoft (MSFT), Apple (AAPL)
- Semiconductores e IA: Nvidia (NVDA), Broadcom (AVGO), ASML (ASML)
- Consumo defensivo: Costco (COST)
Cada valor con su porqué. Nada de relleno.
Encima te da una serie de explicaciones muy interesantes para "aprender". En este caso ha sido:
Por qué esta selección (resumen con evidencia):
GLP-1 (LLY/NVO) han impulsado resultados y guías por demanda extraordinaria; Lilly elevó guidance en 2025 y el mercado GLP-1 sigue creciendo (con altibajos recientes en NVO), aportando retorno con menor correlación al ciclo de semis.
IA/semi infra (NVDA/AVGO/ASML) concentran el “capex de IA” (chips, redes y litografía). AVGO acelera ingresos ligados a IA; ASML domina EUV; el viento de cola de inversión en IA (trillones estimados) apoya el bloque.
Quality megacaps (MSFT/AAPL) aportan calidad y resiliencia operativa (cloud/ecosistema) y suelen amortiguar volatilidad frente a growth puro.
Defensiva (COST) aporta renovación de socios muy alta y comportamiento tipo “bond-proxy” en consumo básico; reduce caídas de cartera.
Gestión del drawdown (claves):
Limito NVDA al 15% porque en 2022 sufrió un drawdown cercano al 70%; la cartera lo compensa con COST/MSFT/AAPL/LLY/NVO.
Excluyo nombres de alto retorno pero drawdowns extremos en 2022 (p.ej., META ~-74%, TSLA ~-70%) que habrían elevado el máximo desplome del conjunto.
Cómo habría funcionado (intuición razonada):
De 2020 a hoy, el mix IA + GLP-1 + quality/defensiva captura los grandes ganadores del periodo y amortigua parte del ciclo 2022 frente a una cesta solo-semis o sólo growth. Sin embargo, recuerda que una cartera con tanto “momentum estructural” sí sufre caídas periódicas; el objetivo aquí es max rentabilidad con drawdown contenido, no “cero drawdown”.
Notas rápidas
Universo: grandes compañías líquidas en USD; si inviertes en EUR, existe riesgo divisa.
Reglas opcionales para el futuro (si no fuese buy-&-hold estricto): tope 15% por valor y rebalanceo anual ±5 pp para mantener el perfil riesgo/retorno.
Paso 2: Convierte la cartera en un CSV que MyPortfolio traga a la primera
Formato estricto, cero fricción.
- Columnas obligatorias: ticker, transaction_type, shares, date
- transaction_type: BUY o SELL
- date: día de mercado abierto (ej. 2020-01-02)
- Opcionales: price_per_share, exchange_rate, commission, asset_type
Con un prompt adicional, ChatGPT genera el CSV con compras a 02/01/2020, asignando acciones proporcionales al peso de cada valor.
No necesitas precios ni tipos de cambio: MyPortfolio los calcula solo.
Paso 3: Sube el CSV a MyPortfolio y analiza
Subes el archivo. Se importa sin errores. Punto.
En minutos tienes una cartera simulada desde 2020, lista para medir rentabilidad, volatilidad y drawdown dentro de la herramienta.
Tarda un poco. Estamos trabajando en mejorar el rendimiento.
Lo que antes era un fin de semana perdido, ahora es un par de minutos.
Y este ha sido el resultado:
¿Por qué este proceso merece la pena?
- Ganas tiempo: pasas de la idea a la cartera cuantificada en minutos.
- Personalizas fácil: añade restricciones (solo Europa, ESG, dividendos…) con un prompt.
- Aprendes con datos: entiendes el rol de cada activo y ves qué habría pasado.
- Escalas sin dolor: replica y compara múltiples carteras hipotéticas cuando quieras.
¿Tienes más ideas de prompt base para importar? Te escucho en los comentarios.
Sigue la cartera aquí que nunca se sabe:)
