Mejor Bróker para comprar ETFs desde España 2021

Los ETFs cada vez se convierten en una pieza fundamental de las carteras a largo plazo de los inversores en España. Sus bajas comisiones y la variedad de su oferta permite añadir casi cualquier tipo de activo. 

En el artículo de hoy veremos cómo comprar ETFs, dónde hacerlo y que comisiones tiene hacerlo desde España. 

 

Mejores brókers para ETFs España 2021

Definición de ETFs

Un ETFs es un instrumento de inversión, cuyo objetivo final es ofrecerle al inversor exponerse a un activo determinado. Intentan replicar el rendimiento de una cartera de activos definida por un índice de referencia a cambio de una comisión de gestión. 

En España la fiscalidad de los ETFs es similar a la de las acciones, por lo que cuando vendes deberás tributar y no se permiten los traspasos con ventajas fiscales como en el caso de los fondos de inversión. 

¿Qué comisiones podemos encontrar al operar con ETFs?

Al operar con ETFs debes tener en cuenta que se te pueden aplicar las siguientes comisiones:

    Comisión de compra-venta: es una de las grandes desconocidas y la principal causa de que para estrategias de aportaciones periódicas o sistemáticas de inversión los ETFs no tengan las mismas ventajas que los fondos. 
    • Es una comisión que se aplica en cada compra-venta que se realice sobre el ETFs. 
    • Incluye también la comisión de intermediación o corretaje, el canon cobrado por la Bolsa y por Iberclear, aunque la mayoría de brókers no desglosen estos gastos.
    • Sin embargo, existen algunos brókers que no cobran nada por esta comisión como veremos más adelante. 
  • Comisión de gestión: es similar a la de los fondos de inversión en cuanto a estructura.  Es una comisión implícita que ya se verá reflejada en el valor liquidativo del activo, es decir, del valor liquidativo de cada día se descuenta la parte proporcional de la comisión anual. 
    • Según la liquidez del mercado y el índice a replicar esta comisión puede oscilar entre el 0,10% a 0,90%
  • Comisión por dividendos: algunos ETFs también pueden ser de distribución y los brókers pueden cobrarnos por la percepción de dichos dividendos.
  • Comisión de mantenimiento: algunos brókers si mantienes inactiva tu cuenta te aplican un recargo semestral o anual.  Esto se debe a la administración informática de las participaciones y los títulos. Por ejemplo: gestión del cobro de dividendos, primas de asistencia a juntas, canje de valores, información de la cartera...).
  • Spread: Aunque no es una comisión directa, sí debes saber que muchos ETFs al no ser líquidos las diferencias de precios entre el bid y el ask son bastante grandes sobre todo en días de fuertes subidas o bajadas y esto puede suponer una pérdida importante de rentabilidad. 

¿Cómo comprar ETFs desde España?

Para comprar ETFs debes acudir a un bróker y no a una comercializadora de fondos como muchos piensan. Tampoco se puede acudir a las emisoras de ETFs que solo se encargan de crear los mismos y sacarlos a negociar a los mercados pero no permiten la contratación directa de los ETFs en sus webs. 

 

Por poner un poco de claridad, veamos con un poco de detalle, que hace cada uno en la industria de los ETFs. 

- Proveedor de índices: es el encargado de crear el índice que replica luego el ETF. Debe seleccionar el activo y las acciones o activos que incluirá en el cálculo del índice. No compra ni vende ningún activo. 

- Emisor de ETFs: suelen ser grandes gestoras a nivel mundial. Algunas están especializadas en gestión pasiva y otros combinan gestión activa con su división de ETFs. 

- Bolsas: es donde cotiza el ETF. Pueden hacerlo en más de un mercado y desde España solo podrás comprar aquellos que estén negociados en un mercado europeo y tengan su documentación en español. 

- Bróker: permiten que a cambio de una comisión de compra-venta puedas acceder al ETF mientras el mercado esté abierto. La comisión por comprar ETFs generalmente es la misma que cobra ese bróker para acciones del mismo mercado. 

- Gestores automatizados: los roboadvisor son empresas que crean carteras de fondos indexados o ETFs a cambio de una comisión baja. En España son pocos los roboadvisor que usan ETFs en sus carteras indexadas, generalmente solo se utilizan para los planes de pensiones de los roboadvisors. Si deseas puedes consultar cuales son los Mejores Roboadvisor en España

 

¿Dónde comprar ETFs en España?

Una vez conocido esta información veamos las tarifas que cobran los brokers en España para comprar ETFs

Comparativa comisiones para comprar ETFs desde España 2021

Como hemos mencionado al principio del artículo, la mayor parte de los ETFs cotizan en mercados internacionales, por lo que resulta más interesante fijarnos en las comisiones que aplican los principales brókers para la compra-venta de ETFs.

En la siguiente tabla, podemos observar las tarifas que aplica cada uno de ellos a los diferentes mercados:

Mejor bróker para ETFs desde España 2021

Entidad

Mercados

Tramos

Comisiones

DEGIRO

Cualquier mercado

Para cualquier importe

2 € + 0,02% s/nominal

XTB Cualquier mercado Hasta 100.000 € 0*
eToro Cualquier mercado Para cualquier importe 0*
HeyTrade España+Europa
Para cualquier importe

0,05% mínimo 2€

Trade Republic España+Europa Para cualquier importe 1€
Bankinter España+ Europa Hasta 40.000 €/$ 20 €/S
A partir de 40.000 €/$ 0,20% sobre nominal
Londres Hasta 30.000 £ 20€
A partir de 30.000 £ 0,20% sobre nominal

Renta 4

Europa (excepto UK)

Hasta 30.000€

15€

Más de 30.000€

0,15% sobre nominal

UK

Hasta 30.000 £

15 £

Más de 30.000 £

0,15% sobre nominal

EEUU

Hasta 30.000 $

15 $

Más de 30.000 $

0,15% sobre nominal

Self Bank*

Alemania, Francia, Holanda y UK

Hasta 10.000 €

14,95 €

A partir de 10.000 €

0,20% sobre nominal

Bélgica, Italia y Portugal

Para cualquier importe

0,20% sobre nominal

EEUU

Hasta 50.000 $

$14,95

A partir de 50.000 $

0,125% sobre nominal

ClickTrade

Europa

Para cualquier importe

0,08% sobre nominal

EEUU

Para cualquier importe

$1,25

ING Direct

Cualquier mercado

Hasta 30.000€/$/£

20€/$/£

A partir de 30.000€/$/£

0,20% sobre nominal

Interactive Brokers*

Alemania, Francia, Bélgica, Italia, Países Bajos, Suecia

Para cualquier importe

0,10% sobre nominal

UK

Hasta 50.000 £

£6

A partir de 50.000 £

£6 + 0,05% s/nominal

EEUU

Para cualquier importe

0,005 $

Comisiones actualizadas a 2/11/2021 (* Invertir conlleva riesgos de perder tu dinero)


*Self Bank: la compra de títulos en UK lleva asociado el Stamp Duty y se cobrará un 0,50% sobre el nominal.

 

Si conoces algún bróker con una gran oferta de ETFs y mejores tarifas que los mencionados no dudes dejar tu comentario y lo añadimos a las tablas. 

 

Todo lo necesario para aprender qué son y cómo invertir en ETFs en un PDF y de forma gratuita.

 

Análisis de la oferta de ETFs en brókers desde España

Veamos uno a uno los principales brókers que ofrecen ETFs y sus peculiaridades. 

ETFs en DEGIRO

DEGIRO es uno de los brókers que más ETFs ofrece. La característica más destacada que debes tener presente es que ofrece más de 700 en los que operar es de forma gratuita. Aquí puedes ver el Listado de ETFs gratuitos en DEGIRO

ETFs en XTB

XTB ofrece alrededor de 200 ETFs de forma gratuita solo con el coste del spread. Aquí puedes encontrar el listado de los ETFs disponibles en XTB

ETFs en eToro

eToro tiene la peculiaridad de que ofrece CFDs sobre ETF americanos de ARK y luego también da acceso a los europeos. 

ETFs en Trade Republic

Trade Republic es uno de los últimos brokers en llegar al mercado español. Cuenta con más de 1500 ETFs que se negocian en su bolsa principal LS Exchange. Si deseas profundizar en su funcionamiento te recomiendo que leas la Review de Trade Republic

ETFs en HeyTrade

HeyTrade ofrece 35 ETFs de mercados europeos principalmente de iShares. 

 

¿Cómo comprar ETFs americanos luego de la normativa MIFID II?

Esta es una de las preguntas más habituales en los foros. La respuesta corta es la siguiente.

  • Si no eres inversor profesional no es posible de forma directa
  • Solo se puede acceder mediante derivados donde puedas crear posiciones sintéticas o réplicas del ETF (futuros, opciones o CFDs) pero debes comprender muy bien como se usan este tipo de activos.

De todas formas cada vez más gestoras de ETFs traen a cotizar a Europa variantes de sus ETFs de éxito y así se suple también esta problemática. 

 

¿Cuáles son las gestoras más grandes de ETFs?

Hoy en día casi puedes encontrar un ETF para cualquier temática, activo o estrategia en el mercado. Sin embargo no todos los ETFs tienen el mismo patrimonio ni replican de forma eficiente a los índices de referencia. 

Si buscas un ETF de alguna temática siempre recomendaría tanto por costes como por liquidez acudir a las gestoras más grandes ya que tienen unas economías de escala y experiencia en estos productos que permiten ofrecer mejores condiciones. 

A continuación, destacamos las siguientes grandes gestoras:

Ishares: Es una subsidiaria de BlackRock para comercializar ETFs.  Posee el 43% del total del patrimonio invertido en ETFs en todo el mundo, liderando así  e l ranking de gestoras que comercializan ETF.

Vanguard: Es el mayor gestor de fondos de inversión del mundo y segundo mayor proveedor de ETFs. Fundada en 1975 por John Bogle, tiene su sede en Malvern (Pennsylvania).

SPDR: Es una familia de ETF que se negocian en Estados Unidos, Europa y Asia gestionados por State Street Global Advisors. De forma informal se llaman “spiders”. Además, es una marca registrada de S&P financial Services, subsidiaria de McGraw Hill Financial.

Amundi: Es una empresa francesa de gestión de activos. Es el segundo mayor gestor de activos de Europa y uno de los 10 mayores gestores de inversiones de activos bajo gestión del mundo.

Global X ETFs: Es un proveedor de fondos cotizados con sede en Nueva York. Fundada en 2008 tiene origen español, aunque la mayoría de su presencia hasta ahora ha sido en Estados Unidos. En este último año, ha empezado a expandirse por Europa. Además, es subsidiaria de Mirae Asset Financial Group.

 

Ranking ETF

 

 

Si te ha surgido alguna duda o no sabes por qué algunos brokers no cobran comisiones, déjala en los comentarios y te la responderemos encantados

  1. en respuesta a Anton74
    -
    #64
    04/10/21 16:21
    estas seguro que en el borrador te apareceran los dividendos bien si el ETF es de fuera de España? yo no tendria nada claro que te salga bien lo de la doble imposicion, entre otros porque no es obligatorio recuperar la parte que se lleva el otro pais, y segundo miraria bien sobre que cantidad te retiene tu broker, porque si te retiene en base a lo que te llega una vez descontado lo que el otro pais se queda aun tienes que hacer cuentas con hacienda, ya que eso no se correspondera a lo que realmente debas pagar
    a ver si alguna persona que lo tenga seguro puede aclararlo
  2. en respuesta a Prodigy 05
    -
    #63
    21/07/21 21:48
    No. En Europa está prohibido ofrecer esos ETFs sino tienen el KIID traducido
  3. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    #62
    21/07/21 21:46
    Y con Degiro sí se puede operar en los de USA? gracias!
  4. en respuesta a Prodigy 05
    -
    #61
    21/07/21 21:16
    Si claro. En Clicktrade puedes registrarte e invertir en ETF de los mercados en que operan. No en ETFs de USA por legislación MIFID pero si sus equivalentes europeos

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