Los ETFs han irrumpido con fuerza en el mundo inversor, ¿pero cuáles son las mejores plataformas para invertir en ellos? En este artículos hacemos un repaso de las 7 mejores brokers, así como que es lo que debes tener en cuenta a la hora de valorar cuál es el mejor para tí.
Los ETFs cada vez más se convierten en una pieza fundamental de las carteras a largo plazo de los inversores en España. Sus bajas comisiones y la variedad de su oferta permite añadir casi cualquier tipo de activo.
¿Cuál es el mejor broker para invertir en ETFs?
En el artículo de hoy veremos cuáles son los mejores brókers para comprar ETFs desde España, además de una comparativa de los pros y contras de cada bróker respecto a este instrumento financiero.
¿Qué es un ETF?
Un ETF (Exchange Traded Fund) es un fondo de inversión que cotiza en bolsa, igual que una acción. Esto significa que puedes comprar y vender participaciones de un ETF en tiempo real durante el horario del mercado, igual que lo harías con acciones de una empresa. Lo interesante de los ETF es que agrupan muchos activos (como acciones, bonos o materias primas) en un solo producto, lo que permite diversificar la inversión fácilmente.
Por ejemplo, un ETF del SP500 incluirá todas las empresas de ese índice, por lo que al comprar una sola participación de ese ETF estás invirtiendo indirectamente en las 500 mayores compañías de EEUU. Por tanto, son herramientas de inversión que además de permitir la diversificación, se caracterizan por sus bajos costes y menor riesgo.
En España la fiscalidad de los ETFs es similar a la de las acciones, por lo que cuando vendes deberás tributar. Eso sí, no permiten los traspasos con ventajas fiscales como en el caso de los fondos de inversión.
A continuación, analizaremos cada uno de los brókers en detalle para determinar cuál se adapta mejor a tu estilo de inversión.
¿Es Freedom24 el mejor bróker de ETFs?
Freedom24es un bróker europeo regulado por CySEC (autoridad de Chipre), y supervisado también por organismos como BaFin (Alemania) o SEC (EEUU). Es uno de los pocos brókers europeos que cotiza en el Nasdaq, bajo el paraguas de su holding Freedom Holding Corp (FRHC).
Así pues, ofrece un catálogo de más de 3.600 ETFs donde podrás invertir en todas las acciones de un índice, como el SP500, con una sola operación. También incluye ETFs de las principales gestoras del mundo, como iShares, Vanguard o BlackRock.
Gráfica que muestra la rentabilidad del ETF SPDR S&P 500 Trust en Freedom24
No obstante, me gustaría destacar por encima de todo sus ETFs covered call, que a través de una estrategia de opciones sobre índices como el Nasdaq generan una prima mensual que reparten entre los partícipes del ETF con una rentabilidad objetivo del 10%-12% anual.
Aunque no disponga de ETFs gratuitos, sus comisiones son muy aceptables.
Cualquier inversión siempre implica el riesgo de pérdida
Lightyear: ¿Mejor bróker de ETFs?
Lightyear es un bróker europeo que, aunque aún es relativamente nuevo en el mercado, ya ha comenzado a captar la atención de inversores por su enfoque sencillo y accesible. Actualmente, está regulado por las autoridades financieras de Estonia para países de Europa Occidental (incluido España) y el Reino Unido, lo que garantiza un entorno seguro para los inversores europeos.
En cuanto a su catálogo de ETFs, Lightyear ofrece acceso gratuito a más de 330 ETFs, permitiendo a los usuarios invertir en índices como el SP500 o el MSCI World (con solo una operación y sin comisiones). Además, cuenta con ETFs de algunas de las gestoras más conocidas a nivel mundial, como iShares, Vanguard y otras. También encontrarás otros centrados en mercados emergentes, sectoriales, o de renta fija.
Lightyear: ¿El mejor broker para invertir en ETFs desde España?
Más recientemente sacó al mercado su nueva herramienta de "Plan de inversiones" con la que podrás crear tu propia cartera de ETFs (o acciones) e invertir en ella de forma automática y periódica, decidiendo que parte de tu asignación mensual va a cada uno de los activos que la componente.
Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (Finantsinspektsioon) y FCA de Reino Unido
⭐️
Puntuación
8.25/10
¿Es Trade Republic el mejor bróker para ETFs?
Este bróker alemán Trade Republic, destaca esencialmente por dos motivos. Por un lado, la amplitud de su cartera de ETFs, donde podrás elegir los mejores ETFs UCITS entre más de 2.000 fondos cotizadossobre índices, materias primas, y hasta divisas. Por el otro, la simplicidad de su plataforma: amigable e intuitiva.
Interfaz de Trade Republic filtrada por ETFs para invertir
La inversión mínima se podrá efectuar desde 1€, ya que permite la posibilidad de abrir posiciones en ETFs de forma fraccionada. Lo que te permite empezar a ahorrar y capitalizar desde el primer día sean cuáles sean tus posibilidades. Y respecto a las comisiones, Trade Republic tan solo te cobrará 1€ como coste de transacción (compra-venta), además del TER; gasto que irá incluido en el precio del ETF.
Por otro lado, y con el lanzamiento de su nueva cuenta infantil (para menores de 18 años), los padres o tutores legales pueden crear planes de inversión en 3 ETFs de Vanguard en los que las comisiones de gestión del ETF se reinvierten en el propio ETF.
También tienes la posibilidad de crear tus propios planes de inversión en los cuáles podrás introducir y modificar, órdenes de acciones, ETFs y criptomonedas. Además puedes definir el peso de cada una de las posiciones, y la frecuencia de aportación de capital. Como siempre, las comisiones serán de 1€ por operación.
✅Una de las mayores amplitudes de oferta de ETFs del mercado con más de 2.000
✅ Posibilidad de configurar tu propio plan de inversión en diferentes ETFs, y otros activos como acciones, criptomonedas, etc
✅ Remuneración sobre tu saldo no invertido del 2,02%
✅ Con la nueva cuenta infantil, los tutores legales pueden invertir en 3 ETFs de Vanguard para el titular -el menor-, y las comisiones del ETF se reinvierte en el propio fondo.
Contras
❌ Plataforma muy simple, es difícil encontrar amplitud de información.
❌ Aunque sus comisiones son bajas, los spreads acostumbran a ser elevados.
DEGIROes uno de los brókers que más ETFs ofrece. En total, más de 2.000ETFs en 19 bolsas, y muy recientemente ha liberado unos 1.000 desde apenas 1€ de comisión; su conocida sección de ETFs globales.
Comisiones de DEGIRO bajas por invertir en ETFs
Además de esta selección de más de 1.000 ETFs desde 1€, incluye fondos cotizados de las mejores gestoras del mundo como iShares, Xtrackers o Lyxor. Esta política de ETFs casi gratis, es solo dadas por una serie de condiciones:
El valor de la orden debe ser superior a 1.000 EUR
Solo durante la primera operación del mes natural
La operación no puede ser en corto
Si cualquier de estos tres casos no se cumpliera, se aplicaría su comisión habitual de 2€ + 1€
¿Es MEXEM la mejor plataforma para invertir en ETFs?
MEXEM es un bróker europeo que opera como “introducing broker” de Interactive Brokers, lo que significa que te da acceso a uno de los ecosistemas más potentes del mercado, pero con un proceso de alta más rápido y en español.
MEXEM permite una gran operativa con ETFs Pero por todo lo demás, es muy similar con acceso a toda la tecnología y alcance del broker estadounidense. Su gran punto fuerte es el hecho de que puedes invertir en miles de ETFs distribuidos por 28 bolsas de 14 países. Por ejemplo, puede incluir ETFs de renta fija, variable, cortos o apalancados, con una variedad que muy pocos brókers en Europa pueden igualar.
Por otro lado, también ofrece acceso a todas las plataformas de las que se sirve IBKR, como es la Trader WorkStation (TWS) y la app de MEXEM Lite para usuarios que busquen una mayor simplicidad operativa. Además, cuenta con la gran ventaja de incluir soporte y asistencia técnica en español, tanto telefónica como online para ayudar a configurar la plataforma, y dar los primeros pasos dentro de la misma.
✅ En materia de seguridad, aunque la plataforma está regulada por CySEC, el custodio de los fondos es IBKR, y los clientes están cubiertos por el Banco Central de Irlanda hasta un máximo del 90% de 20.000€.
✅ Soporte y asistencia gratuita al cliente para configurar la plataforma (y empezar a operar con ella) en castellano
✅ Comisiones más bajas para ETFs y acciones, tanto en Europa como en EE. UU.
✅ Acceso a muchos mercados globales (más de 28 bolsas) y múltiples divisas, ideal para inversores que buscan diversificación internacional.
✅ Sin comisiones de mantenimiento, sin mínimos de depósito, sin comisiones de inactividad.
✅ Utiliza la plataforma avanzada del IBKR, con todas las herramientas profesionales y opciones de inversión más allá de los ETFs.
Contras
❌ Para nuevos inversores, la plataforma puede resultar algo intimidante o compleja al principio.
❌ Cuando operas en monedas diferentes a la base, existe comisión por conversión de divisa con mínimo elevados. Por ejemplo, por cambiar a dólares es del 0,05% de la operación con un mínimo de 5 USD.
❌Es útil como un broker de trading, que permite invertir en ETFs, pero si solo vas a crear un plan de inversión a largo plazo con ETFs, quizás otros intermediarios resulten más atractivos.
¿Es Renta 4 Banco la mejor opción para comprar ETFs?
No podías dejar pasar por alto, el mayor banco de inversión de España,Renta 4 Banco. Así pues, dentro del mismo además de disponer de toda clase de activos financieros (planes de pensiones, fondos, derivados, etc), dispondrás de un catálogo superior a los 2.400 ETFs UCITs.
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En consecuencia, gracias a su plataforma ETFs TOP, donde en la ficha de cada ETF puedes consultar todo su folleto informativo (ponderación de cartera, composición, etc) podrás operar en toda clase de ETFs tanto de gestión activa, como pasiva.
Y de hecho, me gustaría destacar su sección de ETFs Smart Beta, un conjunto de ETFs de gestión pasiva que buscan replicar la rentabilidad de su índice de referencia, si acaso reduciendo la volatilidad, para lo que se sirven en función del ETF de empresas líderes y estables, una ponderación mucho más equilibrada de las diferentes empresas que lo forman, así como de compañías infravaloradas según sus fundamentos.
Principales características del broker Renta 4
Definición
🏆 Regulación
CNMV (España)
💼 Número de ETFs
Más de 2.400
💲 Comisiones
Tarifa nacional:
Menos de 6.000 euros: 4€
Entre 6.000€ y 50.000€: 9€
Más de 50.000€: 0,1%
Tarifa internacional:
Menos de 30.000 EUR / USD / GBP: 15 EUR / USD /GBP por operación
Más de 30.000 EUR / USD / GBP: 0,15% de la operación.
Interactive Brókers es conocida por sus herramientas de análisis de mercado avanzadas; ofrece hasta 15.000 ETFs, de los cuales 150 son libres de comisiones, en su cuenta IBKR Pro. La mayoría de ellos no son ETFs que se puedan adquirir desde Europa (UCITS).
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Sin embargo, tiene un sistema complejo de comisiones que va por mercados y tramos de inversión. De esta forma, podemos encontrar desde ETFs a 0 USD en EEUU, mientras que en España se aplica una comisión del 0,1% del valor de la operación, con un mínimo de 4 EUR.
¿Qué requisitos debe cumplir el mejor bróker de ETFs?
Para tener éxito en la inversión en ETFs, es fundamental tener un bróker de confianza que ofrezca una amplia gama de opciones, una plataforma de inversión fácil de usar y que sobretodo sea seguro.
A continuación te dejo con los requisitos mínimos que deberías exigir a tu bróker si vas a invertir en ETFs
Requisitos de un buen broker de ETFs
Definición
🔒 Seguridad
La seguridad de los fondos de los inversores debe ser una prioridad absoluta para cualquier bróker. Por ende, busca siempre brokers de ETFs que estén regulados por algunos de estos organismos supervisores: CNMV, AFN, BaFiN, ICB, KNF (Países europeos occidentales), SEC (EEUU), FCA (Inglaterra) o ASIC (Australia)
💼 Amplia gama de ETFs
Uno de los principales beneficios de los ETFs es su diversificación, buscada también por los inversores. Por eso, es importante tener una amplia gama de opciones de ETFs disponibles, que incluyan:
Opciones en distintas regiones.
Sectores
Clases de activos.
Cuántos más ETFs, mejor. De hecho, el mínimo que se debería exigir, son 300.
📈 Plataforma de inversión intuitiva
Como siempre, que esté adaptada a tu perfil de inversor:
Si eres principiante, busca una plataforma fácil e intuitiva, que te permita invertir con apenas 3 o 4 clicks.
Si eres experto, permítete usar plataformas con graficadores avanzados.
💲 Comisiones relativamente bajas (o incluso gratis)
Las comisiones por comprar ETFs nunca deberían superar el 0,5% de la operación.
No obstante, ya es bastante común en todos los brokers online, ofrecer una sección de 100 o 200 ETFs de gestión pasiva (indexados) y alta capitalización completamente gratis.
ℹ️ Con acceso a las fichas de los ETFs
El mejor bróker de ETFs debe brindar a los inversores acceso a toda la información relevante sobre los ETFs. Esto puede incluir:
Información sobre la rentabilidad histórica
Índices de referencia
Empresas que componen el ETF
Costes de compra y mantenimiento (si los hubiera)
O cualquier otra información relevante que los inversores necesitan para tomar decisiones informadas.
¿Qué comisiones podemos encontrar al operar con ETFs?
Al operar con ETFs debes tener en cuenta que se te pueden aplicar las siguientes comisiones:
Comisión de compra-venta: es una de las más desconocidas y la principal razón por la que estrategias de aportaciones periódicas o sistemáticas, los ETFs no tienen las mismas ventajas que los fondos de inversión.
Se aplica en cada compra-venta que se realice sobre los ETFs.
Incluye también la comisión de intermediación o corretaje, el canon cobrado por la Bolsa y por Iberclear, aunque la mayoría de brókers no desglosen estos gastos.
Existen algunos brókers que no cobran nada por esta comisión.
Comisión de gestión: similar a la de los fondos de inversión en estructura. Esta comisión es implícita y ya está reflejada en el valor liquidativo del ETF. Es decir, del valor liquidativo de cada día se descuenta la parte proporcional de la comisión anual.
Muchas veces la veremos reflejada como TER. Según la liquidez del mercado y el índice a replicar esta comisión puede oscilar entre el 0,1% a 0,9%.
Comisión por dividendos: algunos ETFs también pueden ser de distribución y los brókers pueden cobrarnos por la percepción de dichos dividendos.
Comisión de mantenimiento: algunos brókers aplican un recargo semestral o anual si mantienes inactiva tu cuenta. Esto se debe a la administración informática de las participaciones y los títulos. Por ejemplo: gestión del cobro de dividendos, primas de asistencia a juntas, canje de valores, información de la cartera...).
Spread: Aunque no es una comisión directa, sí debes saber que muchos ETFs al no ser líquidos las diferencias de precios entre el bid y el ask son bastante grandes sobre todo en días de fuertes subidas o bajadas lo que puede suponer una pérdida importante de rentabilidad.
¿Cuáles son las gestoras más grandes de ETFs?
Hoy en día casi es posible encontrar un ETF para cualquier temática, activo o estrategia en el mercado. Sin embargo no todos los ETFs tienen el mismo patrimonio ni replican de forma eficiente a los índices de referencia.
Si buscas un ETF de alguna temática siempre recomendaría tanto por costes como por liquidez acudir a las gestoras más grandes ya que tienen unas economías de escala y experiencia en estos productos que permiten ofrecer mejores condiciones.
A continuación, destacamos las siguientes grandes gestoras:
Ishares: Es una subsidiaria de BlackRock para comercializar ETFs. Posee el 43% del total del patrimonio invertido en ETFs en todo el mundo, liderando así e l ranking de gestoras que comercializan ETF.
Vanguard: Es el mayor gestor de fondos de inversión del mundo y el segundo mayor proveedor de ETFs. Fundada en 1975 por John Bogle, tiene su sede en Malvern (Pennsylvania).
SPDR: Es una familia de ETF que se negocian en Estados Unidos, Europa y Asia gestionados por State Street Global Advisors. De forma informal se llaman “spiders”. Además, es una marca registrada de S&P financial Services, subsidiaria de McGraw Hill Financial.
Amundi: Es una empresa francesa de gestión de activos. Es el segundo mayor gestor de activos de Europa y uno de los 10 mayores gestores de inversiones de activos bajo gestión del mundo.
Global X ETFs: Es un proveedor de fondos cotizados con sede en Nueva York. Fundada en 2008 tiene origen español, aunque la mayoría de su presencia hasta ahora ha sido en Estados Unidos. En este último año, ha empezado a expandirse por Europa. Además, es subsidiaria de Mirae Asset Financial Group.
En resumen, para asegurarnos de elegir el mejor bróker para ETFs debemos elegir un bróker seguro, que ofrezca una amplia gama de opciones de ETFs, que tenga una plataforma de inversión intuitiva, con comisiones relativamente bajas y brindar a los inversores acceso a la información fundamental del ETF.
Si te ha surgido alguna duda, déjala en los comentarios y te la responderemos encantados.
Sí, no está nada mal. Fácilmente podrás encontrar más de 1.000 ETFs, pero debes saber qué Interactiva es un broker con una curva de aprendizaje elevada. Quiero decir, si estás empezando, tal vez te interesen brokers algo más sencillos tipo Lightyear, Trading 212 o Degiro.
Nuevo
#87
11/08/24 19:00
Acabo de ver el artículo de los brokers de ETF´s y me viene como anillo al dedo para lo que ando rumiando hace tiempo. -Ya tengo una cartera de fondos en Inversis -Quiero utilizar ETF´s para cobertura de riesgos, y que oferten ETF´s inversos -Los costes de ETF´s en Inversis los considero altos -Busco alternativa, ¿es amplia la oferta ETF´s UCITS en Interactive Brokers?
Busca entonces broker donde no te cobren comisión por compra. Algunos brokers tienen "gratis" las compras de algunos ETF's. Y luego ten en cuenta que si el broker está fuera de España tienes que hacer modelo 720 si tienes más de 50k en esos brokers.
Saludos
en respuesta a
Grome
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#85
20/04/24 12:30
Lo pensé, pero como en principio con esta inversión mi idea es vender en 20-25-30 años y listo, y no reinvertirla, no tendría esa ventaja fiscal y por eso prefiero etf que las comisiones teóricamente son más bajas. Ahora necesito encontrar un broker que reúna estas características.
Si te vas a indexar, no te interesan mas los fondos. Estos disponen de la ventaja de que no tienes que declarar si haces traspasos entre ellos y si vas a 20/25 años no tienes que pagar las comisiones que hagas en las compras de los ETF.
Saludos
#83
19/04/24 17:50
Buenas, me adentro en el mundo de las inversiones, y en breve me gustaría invertir en ETF, y me encuentro en la tesitura de elegir broker. Actualmente tengo cuenta en Revolut, pero me parece un poco elevadas sus comisiones de mantenimiento con la cuenta básica, por el tipo de inversión que voy a realizar. Ya que hasta la fecha solo he hecho inversiones muy pequeñas para conocer mejor el funcionamiento del mercado
En unos meses quiero dar un salto y pretendo invertir 50 mil euros (a un decidiendo si de una vez o en 5 compras de 10k una al trimestre) a un ETF del S&P500 y dejarlo ahí durante mínimo 20-25 años.
Por lo tanto, busco un broker cuyas comisiones de mantenimiento sean muy bajas o cero, importándome menos la comisión de mantenimiento. También desconozco si existe algún tipo de comisión con otra denominación que afecte a una inversión de este tipo.
Ya dispongo de una cartera importante de fondos y no necesito más de momento. Cual sería la plataforma más recomendable? He visto que XTB podría ser interesante ya que también ofrece planes de inversión a los que me gustaría echarle también un vistazo.
en respuesta a
Juandos21
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Nuevo
#81
08/01/24 20:25
Y unos spreads de incluso el 5%, no gracias 🤣, además de que las órdenes limitadas no funcionan bien, yo me he comido ya um par de pérdidas gordas por su culpa. Nunca mais.
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