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  1. en respuesta a lironzete
    -
    Enrique Roca
    #120
    17/09/13 14:55

    a)Como mínimo obtendrás el 140% .Es difícil que ganes mas al vencimiento pues los fondos están macheados o cubiertos.
    b) Normalmente estos ¡QUE SON FONDOS O PLANES? tienen comisión de reembolso si se saca antes de tiempo.
    c) Si los tipos han bajado sustancialmente desde que lo compraste la revalorización se produce no linealmente ,si no mayormente en los primeros años,por lo que el rendimiento desde aqui al vencimiento es menor.
    d) ¿Donde metes el dinero si traspasas o vendes?.

    Es un fondo o un plan?.Aclaramelo para las demas cuestiones.

  2. #119
    17/09/13 09:12

    Gracias Enrique por este articulo tan esclarecedor, pero como siempre cada uno tenemos casos particulares y el mío es el siguiente:

    Tengo un fondo de pensiones con La Caixa Plan Invest 16 el cual es garantizado en su revalorización a 15 años se obtendría el 140% de la imposición. Lo que quiere decir que obtendríamos un 2,66% anual sobre el principal de ganancia cumpliendo el mínimo.

    Estando en la mitad del tiempo transcurrido siete año, y habiendo obtenido el 35% de lo prometido al final del plan ( en estos momentos el 4,96%) en estos 7 años.
    ¿Qué hacemos ahora?:
    A) Aguantamos y vemos como discurre el fondo ( puede ganar más del 140% o como mínimo el 140%)
    B) Vendemos y aseguramos plusvalías y reinvertimos en un plan de pensiones de rentabilidad asegurada.
    C) Vendemos parte y la reinvertimos en un plan de pensiones de rentabilidad asegurada o otro menos conservador.
    D) Hacemos más aportaciones a este mismo fondo.

    Muchas gracias por los consejos.

    Un saludo

  3. #118
    04/08/13 00:37

    hola enrique colgue esto en el foro de rankia de fondos
    FALTA ALGUN FONDO QUE A TI TE GUSTE DE MIXTOS

    FORO

    llevo investigando sobre mixtos
    este es son mis favoritos
    a tres años rentabilidad

    MG OPTIMAL 8, 8,98
    TEMPLENTON INCOME 8,38
    INVESCO BALANCED 7, 90
    AMUNDI SICAV 7,20
    MORGAN DIVERSI 7,87
    NORDEA RETURN 6,03
    INVESCO ASIA BALANC 5,62
    RENTA PEGAUS 4,82
    CARMIÑAC PLUS CAPITAL 3,91
    ademas de estos dos que no hay datos a tres años españa

    Alken Absolute Return Europe A

    este año 14 %

    Ruffer SICAV Ruffer Total Return International I EUR Acc
    este año 9,91
    5 ,
    yendo mal se uede sacar una rentabilidad a tres años un 3 %

    falta alguno
    sobra alguno
    saludos

    saludos

  4. Top 100
    #117
    13/07/13 19:09

    Sobre Fondos de Inversión (only)

    Buenas tardes Enrique,

    Los gestores de un Fondo de Fondos [FoF] seleccionan fondos de los mejores gestores a nivel mundial, por lo que su Fondo contiene un conjunto de fondos domiciliados en distintos países del mundo. Por ejemplo en USA, Irlanda, etc.

    Mis consultas al respecto:

    ¿Utilizan estos gestores alguna plataforma que les permita comprar directamente fondos en cualquier parte del mundo?, o precisan aperturar diversas cuentas como no residentes con brokers locales para ejercer la compra.

    ¿Existe alguna forma sencilla para el inversor particular de poder comprar fondos domiciliados en otros países fuera de España, con objeto de incorporar en cartera los mejores fondos de los mejores gestores?

    Saludos cordiales,
    Valentin

  5. en respuesta a Enrique Roca
    -
    #116
    12/07/13 19:26

    Muchas gracias por tu pronta respuesta

  6. en respuesta a Antoniomiguel
    -
    Enrique Roca
    #115
    12/07/13 16:18

    Quizas Iberdrola por su endeudamiento y riesgo regulatoria es la menos favoriata. En cuanto a telefonica aunque es un sector en decadencia creo que ya esa recogida en precios.

  7. en respuesta a palamedes
    -
    Enrique Roca
    #113
    12/07/13 16:16

    Lo mejor son buenos fondos de inversion. En mi cartera de fondos del III trimestre tienes lo elegidos. En Farma hay varios buenos aunque a mi me gusta los de Polar.

    Elige fondos globales antes que tematicos o sectoriales y fondos emergentes globlaes antes que sectorialess.

  8. #112
    12/07/13 09:55

    Buenas,
    Rápido y al bollo, que te parece esta cartera de acciones a 10 años:
    Empresa Fecha de compra N° ac P compra % de la cartera Consejo
    Abbott Laboratories 26/11/2009 250 25,91 USD 6.60% conservar
    AT & T 30/01/2013 200 34,65 USD 5.38% comprar
    Chevron 21/09/2011 90 94,27 USD 8.41% comprar
    GlaxoSmithKline 27/04/2011 550 1270,00 p. 10.95% comprar
    Iberdrola 29/03/2006 253 6,69 EUR 0.98% conservar
    Iberdrola 27/10/2010 621 5,95 EUR 2.41% conservar
    Intel 30/01/2013 530 21,31 USD 9.37% comprar
    Repsol 31/10/2007 290 26,90 EUR 4.76% conservar
    Repsol 28/11/2007 377 24,47 EUR 6.19% conservar
    Repsol 27/10/2010 198 19,40 EUR 3.25% conservar
    Sainsbury (J) 30/01/2013 2500 334,00 p. 10.62% comprar
    Telefónica 14/09/2006 375 13,11 EUR 3.70% conservar
    Telefónica 27/10/2010 185 19,30 EUR 1.82% conservar
    Vodafone Group 11/11/2004 1848 139,08 p. 4.04% comprar
    Vodafone Group 14/09/2006 4500 117,75 p. 9.84% comprar
    Liquidez 11935,93 11.67%
    Valor actual de la cartera 102314,94 100.00%

    Esta cartera acciones sigue una distribución similar a una conocida cartera del mercado.

    Recomendarías las posiciones de la cartera o la consideras una cartera perdedora?

  9. #111
    28/06/13 10:59

    Buenos dias Sr. Roca. Llevo un tiempo planteándome entrar mediante gestión pasiva por índices. El problema es que por mucho que me intento informar sobre si optar por ETF (que creo es su elección) o fondos indexados....Hay opiniones para todos los gustos (aparte de si optar por sintéticos o no, de capitalización o de reparto, que si riesgo divisa, etcc)...en definitiva que no saco nada claro al respecto. Para fijar ideas, estoy interesado en invertir próximamente en los siguientes índices (eurostoxx, mib-40, índice bolsa mexicana, índice bolsa corea sur) y sectorialmente en algún fondo/etf relativo al sector farma-sanidad Europa y otro que invierta en paises emergentes. Mi idea es ir a largo plazo e invertir periódicamente dependiendo del timing de cada caso concreto. Me baso en que creo que a medio plazo (2-3 años) empezará una nueva fase alcista de largo plazo, situación que si se da, sería ideal para construir una cartera consistente paulatinamente.
    Creo que nadie más indicado que usted para esta consulta. Sigo sus artículos con atención. Gracias por adelantado.

  10. #110
    14/06/13 01:25

    Buenas noches, en el 2005 me colocaron furstember capital ll al 5,625, de una forma engañosa y no me dijeros que eran perpetuas, me intere hace dos años,no tengo ni elcontrato que firme, estoy reclamando al Deusche Bank, ya tiene demandas de este producto, la forma es de infima calidad, de los 100.000 euros vendi 50.000al 67%, este valor en la historica que he conseguido verno ha pasado de 75,4o%, estoy muy preocupado y no se que hacer con el resto que tengo en mi poder,con la venta he tenido unas perdidas de unos 16.000 euros, para mi jubilado, ha sido una gran perdida,le agradeceria, me diga su opoñion al respecto,le envio un cordial saludo

  11. en respuesta a isamillara
    -
    Enrique Roca
    #109
    15/05/13 14:38

    Puedes traspasar sin tributar a un monetario y se aplica el criterio FIFO.Las gestoras van recibiendo la informacion del fondo traspasado.

  12. #108
    isamillara
    14/05/13 20:00

    Buenas tardes Enrique, después de leer y leer sobre diferentes fondos, tengo una cartera con 6 fondos que de momento va bastante bien. Mi duda surge sobre el tema de la retención de Hacienda, entiendo que si no quiero que la plusvalía se incorpore al rendimiento del trabajo, debo tardar más de un año en reembolsar dinero del fondo, pero ¿Cuando comienzo a contar el tiempo?.

    ejemplo:

    El 01.03.2013 invierto 10000 € en el fondo A ; el 01.04.2013 tengo 10100 € y lo paso al fondo B; el 01.05.2013 tengo 10200 €, paso 2000 € al fondo C y 2000 € al fondo D; el 01.07.2013, como el fondo D me da perdidas paso todo al fondo C; el 02.03.2014 tengo 7000 € en el fondo B + 5000 € en el fondo C, reembolso todo, tengo una plusvalía de 1000 €, ¿retención del 21%?, y si quisiera retirar una parte, o todo , del fondo C, también se aplicaría una retención del 21 %??.

    un saludo, y gracias

  13. Nuevo
    #107
    14/05/13 16:46

    En Argentina ¿conviene retener YPF?

  14. en respuesta a camagu
    -
    Enrique Roca
    #106
    14/05/13 13:41

    Mira el post que publicamos sobre fondos mixtos (MG optimal, Arty,Invesco,JP income ) ec.

  15. en respuesta a Enrique Roca
    -
    #105
    13/05/13 09:23

    Muchas gracias por la respuesta.
    Agradecería alguna recomendacion para invertir en fondos. Mi perfil es de poco riesgo y para el largo plazo.

  16. en respuesta a Enrique Roca
    -
    #104
    Rocodromo
    12/05/13 08:07

    Buenos dias,muchas gracias por tu contestacion estoy deseando ver el post.
    Un afectuoso saludo

  17. en respuesta a camagu
    -
    Enrique Roca
    #103
    11/05/13 19:48

    Es un fondo muy bueno pero quizas no sea el momento de la renta fija dado los bajos tipos de interes.

  18. en respuesta a Rocodromo
    -
    Enrique Roca
    #101
    11/05/13 19:45

    Vamos a publicar un post proximamente con dividendos mas o menos seguros, Allianz, Axa,Eon,Bme, Enagas, MUnich Re,vivendi...