Una EAF (Empresa de Asesoramiento Financiero) es una entidad regulada por la CNMV cuyo principal servicio es ofrecer asesoramiento financiero a los clientes.
A diferencia de bancos y otras entidades, una EAF no gestiona dinero, lo que le permite centrar su actividad exclusivamente en recomendar lo que considera mejor para el cliente.
En 2021 pasaron a denominarse oficialmente EAF (antes EAFI).
A diferencia de bancos y otras entidades, una EAF no gestiona dinero, lo que le permite centrar su actividad exclusivamente en recomendar lo que considera mejor para el cliente.
En 2021 pasaron a denominarse oficialmente EAF (antes EAFI).
💼 ¿En qué puede ayudarte una EAF como inversor?
✔ 1. Asesoramiento personalizado, buscando en todo momento los productos más eficientes.
✔ 2. Diseño de una cartera a medida: analiza tu situación financiera, objetivos, nivel de riesgo y horizonte temporal para construir una cartera totalmente personalizada.
✔ 3. Selección de productos con criterios profesionales: acceso a fondos, ETFs, bonos y otros vehículos, priorizando: calidad, costes eficientes, adecuación a tu perfil.
✔ 4. Seguimiento continuo y toma de decisiones: te acompañan en la revisión de la cartera, ajustes tácticos y cambios necesarios cuando el mercado o tu situación personal evolucionan.
✔ 5. Optimización fiscal: una EAF te ayuda a reducir el impacto del IRPF y del Impuesto sobre Patrimonio a través de: estrategias de traspasos, selección de fondos adecuados, rescates eficientes, uso de productos fiscalmente ventajosos.
✔ 6. Gestión del riesgo: evalúa si tu cartera está bien diversificada, si asumes más riesgo del necesario o si hay concentraciones excesivas.
✔ 7. Planificación patrimonial integral: incluye temas como: jubilación, sucesión y herencia, liquidez necesaria, inversiones para objetivos concretos.
🧩 En resumen:
Una EAF es la figura financiera más adecuada para quien busca asesoramiento profesional, a medida y alineado al 100% con sus intereses.
Ayuda a invertir mejor, reducir riesgos y tomar decisiones informadas con una visión de largo plazo.
✔ 2. Diseño de una cartera a medida: analiza tu situación financiera, objetivos, nivel de riesgo y horizonte temporal para construir una cartera totalmente personalizada.
✔ 3. Selección de productos con criterios profesionales: acceso a fondos, ETFs, bonos y otros vehículos, priorizando: calidad, costes eficientes, adecuación a tu perfil.
✔ 4. Seguimiento continuo y toma de decisiones: te acompañan en la revisión de la cartera, ajustes tácticos y cambios necesarios cuando el mercado o tu situación personal evolucionan.
✔ 5. Optimización fiscal: una EAF te ayuda a reducir el impacto del IRPF y del Impuesto sobre Patrimonio a través de: estrategias de traspasos, selección de fondos adecuados, rescates eficientes, uso de productos fiscalmente ventajosos.
✔ 6. Gestión del riesgo: evalúa si tu cartera está bien diversificada, si asumes más riesgo del necesario o si hay concentraciones excesivas.
✔ 7. Planificación patrimonial integral: incluye temas como: jubilación, sucesión y herencia, liquidez necesaria, inversiones para objetivos concretos.
🧩 En resumen:
Una EAF es la figura financiera más adecuada para quien busca asesoramiento profesional, a medida y alineado al 100% con sus intereses.
Ayuda a invertir mejor, reducir riesgos y tomar decisiones informadas con una visión de largo plazo.
