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Tonior01 14/06/26 12:18

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Jacpat, como idea central coincido contigo, pero creo que puede haber más matices para descorrelacionar que solo la diversificación de tipos de activo por RV vs RF vs Oro vs Inmobiliario, etcéteraParticularmente sí me gusta tener varios fondos de RV o de RF para combinar sus teóricos comportamientos, estilos, exposiciones tácticas, diversificar entidades,... (en mi caso, sí admito que abuso, pero convivo con ello😀).Según esta matriz (3 años), podría parecer que 3 y 5 se correlacionan más que 1y 5, por ejemplo Pero si vemos los fondos, quizá nos llevemos sorpresas. La RF corporativa corto plazo parece tener más correlación que dos fondos de diferente estilo en RV (indexado y value) Evidentemente, el plazo temporal influye mucho en la foto, pero es por abrir el debate.Y, sí, hay épocas en que parece que todo va en paralelo (TV, RF, Oro, BTC,...) y no hay refugio, pero a mí me sirve para transitar hacia el largo plazo pero con las metas volantes del corto que me afectan psicológicamente

Tonior01 14/06/26 11:27

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Supongo que muchos de los de este foro ya han leído la aportación de Moclano de una web para comparar fondos. Me parece una buena herramienta una vez que se tiene decidido el estilo de fondo a tener en cartera y queda el fondo concreto a elegir.https://moclano.github.io/analisis-cuantitativo/

Tonior01 07/06/26 13:24

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Sí, una pena que Morningstar ya no lo tenga disponible. Es más engorroso sacarlo🤷🏻

Tonior01 07/06/26 13:15

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Hola Topolucas, las correlaciones las sacó del XRay. En este caso, a 3 años.Uso el Excel (Google sheet) que Halicate ha dejado en Rankia

Tonior01 07/06/26 02:37

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Me gusta este foro porque se aportan enfoques diferentes de los que aprendemos todos y nos sirve para revisar.En el tema que nos toca (fondos value), a raiz de los últimos mensajes he visto en Morningstar unos datos de algunos de los fondos expuestos. Las conclusiones dependen de muchos factores...Algunos fondos no se diferencian tanto del indexado en cuanto a regiones y sectores.Pero si lo que se busca es descorrelacionar, añado la última columna que los compara con el Vanguard Global Stocks a 3 años

Tonior01 05/06/26 09:51

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Hola Jjcrs; tal como yo lo veo, el dilema está más en los fondos de inversión, para aprovechar la ventaja fiscal del traspaso y que las titularidades de tu mujer y tú no lo complique.En el caso de ETFs/ETCs(cada uno tributa con % diferente),...creo que no habría que precuparse, pues vendes, pagas impuestos, y asignas esa liquidez al producto que quieras "de novo" con quien tu quieras de titular (o bien haces donación).De todas formas, yo no soy experto fiscal, por lo que vendría bien que un forero confirmara/rectificara.

Tonior01 04/06/26 18:08

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Por mi experiencia (casado con gananciales), prefiero tener los fondos en cuentas a nombre de los dos.Por ejemplo, en Bankinter optamos hace un tiempo por tener una cuenta con fondos a su nombre y otros en la mía. Cuando decidimos traspasar a otra entidad a nombre de los dos, fue imposible pues no coinciden los titulares. A nivel rebalanceos o cambio de % de asignación de activos a mí me complica la vida (aunque ya puedes ver que en mi caso, el problema también viene por un exceso de estilos y fondos).Y por decir todo, actualmente, invierto a grandes rasgos de esta forma: en MyInvestor (indexados y ETCs), Ironia (clases limpias) y R4 (gestión activa, porque me gusta su plataforma)

Tonior01 04/06/26 17:58

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Pues sí, al final, se trata de la confianza que tengas en determinadas gestiones. Casi todos los FI de gestión activa tienen sus ciclos (hasta los Fundsmith, Seilern y compañía se ven expuestos a años mejores y peores). En el FAST, la categoría a 10 años subió un 8.5% anual y el fondo 10.9%, pero es cierto que las rentabilidades más recientes performan peor: a 3 años, 4.5% vs 11.3% de la categoría).No sé si se te viene a la cabeza fondos más consistentes de este estilo contrarian, pues evidentemente nada me ata y puedo revisar estas elecciones hechas en otros momentos.Lo mismo me ocurre con los Long/Short y RA: tengo estos, pero no desecho plantearme otras opciones.Lo que sí me cuesta más es pensar en carteras sin estos estilos como complemento a RV indexada (lo típico de repartir por estilos pensando que evitas las caídas más a bloque), aunque todo es replanteable.Gracias, Topolucas, por tus aportaciones y planteamientos, que tanto me enriquecen.

Tonior01 04/06/26 00:19

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Hola de nuevo, Topolucas.Estoy de acuerdo en la mayoría de tus apreciaciones. Lo de la meta y el camino por supuesto.En cuanto a tu párrafo final , coincido contigo, pero me temo que si asumo que algún fondo de este tipo puede complementar mi cartera, tendré que confiar en su gestión aunque no la entienda. Ahí tiro de performance histórico (que no tiene porqué asegurar el futuro).Respecto al FAST, lo mismo. A mi manera de entender, si complemento la RV con alguno tipo value me pasaría lo mismo (confianza en las apuestas del gestor). En todo caso, mi cartera futura podría no tener estos fondos, a diferencia de los indexados, que tienen vocación de permanencia.La alternativa, solo indexados, sería tan buena o más, pero algo más aburrida 😉

Tonior01 03/06/26 16:01

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Pues viendo que este factor también te influye, solo te respondo por lo que yo me planteo.Si viera bajar 25€ (o más) de cada 100 metidos, sufriría. Como puedes ver por mi cartera compartida, distribuyo más (en mi caso, quizás en exceso), porque para mí importa el resultado final pero también el camino por el que transito para llegar