Hola, Aprendo, gracias en primer lugar por compartir tu método.
Yo también estoy en una situación de montar una cartera añadida a los fondos con los que empecé hace más de medio año, para completar mi panorama de inversión en fondos con más criterio personal, y no el de los bancos.
Creo que lo importante es diferenciar estrategia y táctica, y siguiendo tu analogía del cocinero:
1) Si el cocinero eres tú, solo puedes mejorar la técnica de cocina pero no lo puedes sustituir
2) Los ingredientes, por tanto, son importantes: a mejor calidad, mayor posibilidad de que el cocinero haga un buen trabajo (cagajones con miel, saben bien)
3) Dado que hay que elegir bien, nadie asegura el resultado futuro (ni Morningstar ni ningún analista), pero arriesgo menos si digo que el Madrid o el Barça ganarán la próxima liga (el histórico ayuda a predecir, pues no se trata de lotería sino de una actividad humana, donde el desempeño del gestor cuenta)
Por tanto, asociado a cada punto anterior, y yendo de lo más estratégico a lo más concreto:
1) Para mejorar mi técnica, leo este foro cada vez más, controlo por excel la evolución del "guiso" (no espero la llamada del banco), e intento tener clara mi estrategia:
- Subir mi perfil de conservador a moderado; ya tengo otra parte de mi patrimonio en depósitos, por lo que mi objetivo es aumentar la rentabilidad sin pasarme tampoco de valiente.
2) Estudiar los fondos que sean el vehículo para cumplir mi estrategia y hacer una distribución adecuada (asignar % a cada tipo de activo, valorar rentabilidades, volatilidades,...) según mi perfil
3) Acudir a Morningstar, al foro o a otras fuentes del mundillo, para escoger los fondos de cada categoría elegida con más "posibilidades" de seguir con una buena elección en su gestión (si no nos fiamos del histórico lo más coherente sería hacer una gestión pasiva).
Además de estos tres puntos, también he valorado trabajar con una comercializadora que me permita hacer un buen seguimiento, con amplitud de fondos a elegir y con la que pueda moverme ágilmente para traspasar.
El resultado es el siguiente:
Cartera antigua
Unifond 2017-II (garantizado) 29%
Franklin Strategic Income 13%
Renta 4 Pegasus 13%
M&G Optimal Income 15%
JPMorgan Europe Strategic Dividend 13%
Carmignac Investissement 14%
Cartera nueva
Renta 4 Monetario 8,3%
Nordea-1 Stable Return 8,3%
Pareturn Cartesio Income 8,3%
Bantleon Opportunities 8,3%
renta 4 Werterfinder 8,3%
Pictet Eur Short-Term High Yield 16,7%
M&G Global Dividend 16,7%
Fidelity Iberia 16,7%
MFS Meridian Small Companies 8,3%
La cartera nueva empieza con un 10% de inversión en su volumen total respecto a la antigua, y será más variable (más dinámica en los rebalanceos y aportaciones periódicas) y la heredada es para dejarla tal como está.
En cuanto al sistema de seguimiento, me gustaría acercarme algo al método de Usillo, pero como creo que eso es un camino largo y pretencioso, cuando me surjan dudas, echaré mano de los tres puntos que os he dicho.
Uffff, creo que es el mensaje más largo que he escrito en Rankia, pero para mí ha sido importante compartir mis pensamientos con vosotros. Gracias.
