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Luisep11 19/02/25 19:48

Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones

El total de comisiones que he soportado han sido algo superiores a la plusvalía obtenida en los 19 largos años, pero lo que es inadmisible es lo sucedido en el primer trimestre del 2024, pasando el valor liquidativo a 31/12/2024 de 1.663,32 euros a 730,77 al 31/03/2024. Si, no me he equivocado, en un trimestre se perdió un 56%, y el trimestre siguiente un 3,4% adicional. Estamos hablando de un fondo inmobiliario. Las razones, que al vender la parte final, ojo que representaba el 24% de lo aportado y que estaba en mercado emergentes se tuvo que admitir una quita del 56%. No soy abogado y supongo que hacer una reclamación judicial llevaría un coste adicional, pero no veas lo mal que se te queda el cuerpo. Por eso cuando alegremente veo como "venden" Private Equity con rentabilidades del 15% o más... me pongo de mala leche... continuará.

Luisep11 19/02/25 19:29

Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones

Zackary, mi experiencia ha sido con la gestora AltamarCAM, una de las grandes de este país en Private Equity. Entré en el fondo Altan I en el 2007 por 10 años inicialmente pudiendo extenderse a 12 años pero pidieron autorización por plazo adicioonal a la CNMV y se la concedieron, se ha liquidado el 23/12/2024, a los 17 años y todo legal. Se trataba de un fondo inmobiliario "estable y seguro" eran sus palabras.La rentabilidad TIR estimada cuando me lo vendieron era del 11%, la realidad ha sido del 5,01%. La plusvalía real en los 19 años ha sido del 58% de la prevista en la venta del fondo, teniendo en cuenta que en la venta esa plusvalía se generaría en 10 años.... pero todo esto que es mucho no es lo más grave.

Luisep11 19/02/25 18:58

Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones

Es la práctica habitual del Private Equity y que he sufrido, por eso hablo con conocimiento. Si mira la clase A2, que seguramente será la del que aporte la menor cantidad, 10.000 euros, la comisión del 2% ya de por si alta, se calcula durante los años de inversión sobre el importe comprometido. Luego tratarán de explicárselo argumentando lo de la curva "J". Y todo esto es legal. está en el contrato que se firma... en fin. Además añada la comisión de suscripción del 2% que aquí si que se cobra y tenga en cuenta la comisión de éxito del 10% por lo que exceda del 11,1%...estoy hablando del Bestinver PE. La verdad es que quiera riesgo, pudiendo invertir en el SP 500 con comisiones del 0,15% y el que necesite más picante dedique una pequeña parte a un tecnológico o emergentes, no sé porque nos metemos en estos "fregaos"...como yo he hecho en su momento por falta de información, bueno entonces no había indexados.

Luisep11 19/02/25 18:44

Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones

Si mira bien como se calculan las comisiones durante el periodo de inversión, que será de varios años y muchas veces se alarga más de lo inicialmente previsto, ese calculo se realiza sobre el capital total comprometido, por lo que por ejemplo si el capital comprometido es de 50.000 euros y se desembolsa 10.000 en el primer año, las comisiones indicadas se calculan no sobre el capital gestionado, los 10.000 euros sino siempre sobre los 50.000 y así hasta que pasen los años y se desembolse la totalidad de los 50K. Eso ha hecho que haya tenido que soportar comisiones por encima del 4% sobre lo gestionado, comisiones de los fondos subyacentes aparte. Una barbaridad. En este tema casi nadie se fija, solo se mira el % de las comisiones y no en la incidencia económica (negativa para el participe) de esta peculiar forma de calculo.

Luisep11 19/02/25 18:27

Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor

Seguro que lo has hecho con toda la buena intención y con afán de ayudar, pero por motivos de seguridad, para nada recomiendo que se utilice ni se propague el envío de ningún tipo de enlace para acceder a una cuenta de un banco, ni de cualquier otro sitio, no utilizar enlaces facilitados para meter claves tan sensibles es de primero de seguridad informática. Mucho mejor que se busque en el navegador Inversis o lo que sea y una vez seguro con la página web, acceder con nuestras claves. Es solo una opinión.

Luisep11 18/02/25 18:55

Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor

Tampoco estaría de más que antes de entrar en este tipo de inversiones se lea este hilo que alguien colgó hace tiempo. Aunque el titulo sea llamativo y alarmista, lo importante es lo que se describe para tenerlo en consideración.https://www.rankia.com/blog/pensamientosneoliberales/5727031-private-equity-apesta-ponzi

Luisep11 17/02/25 21:03

Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros 2.0. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos

Los fondos son todos iguales a efectos fiscales, los monetarios y los de renta fija y los de renta variable... en eso no hay diferencia. Lo que hay que tributar es en el caso de un deposito que genere intereses, esos intereses a pasar por la tarifa del IRPF...pero es lo lógico.

Luisep11 17/02/25 20:59

Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros 2.0. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos

Hace poco he visto un video de un fiscalista que asesora en Andorra y explicaba que si alguien quiere fijar su residencia fuera de España, además de la conveniencia de asesorarse bien..etc. En el caso de fondos y supongo que también de acciones, habría que tributar de golpe sobre las plusvalías latentes obtenidas...y así de golpe puede ser un buen pico, esto fue una reforma de Montoro, que no de Montero.

Luisep11 17/02/25 20:56

Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros 2.0. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos

Esto es lo de siempre, la noticia es la respuesta de Hacienda a una consulta vinculate, pero lo que no entiendo es porque se consulta. Desde que se acepta la herencia, todos los rendimientos de capital, depositos o de un alquiler de una vivienda que tuviera el fallecido también tributa. De momento no se han metido con la "plusvalía del muerto".

Luisep11 12/02/25 18:41

Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc

Le llevo escuchando de una forma reiterada este comentario "No puede ser que pague lo mismo en "cantidad absoluta" de impuestos por una barra de pan Amancio Ortega que un mendigo. Eso es inmoral y obsceno..." me ha hecho que mirase el IVA del pan normal, tiene un IVA superreducido del 2%. Su planteamiento es el típico populista y demagogo. Tal vez lo que usted y permítame la ironía, lo que propone es que cuando una persona de bajos ingresos compre una barra de pan, se le dé por esta compra una subvención independientemente de otras subvenciones que pudiera tener y que esta sea pagada por el malvado ricachón... en fin. Como ya le he repetido varias veces, preocúpese usted mucho más en demandar a los que nos gobiernan para que gestionen muchísimo mejor los altos impuestos que pagamos y seguro que nos iría mucho mejor, quitando chiringuitos inútiles que solo responden a planteamientos ideológicos y sectarios, los 400 euros por cumplir los 18 años para comprar votos, la duplicidad de administraciones, el elevadísimo costes que tenemos con la administración autonómica.etc. etc. En lo que veo que ya no está de acuerdo es con el tema de la subida de impuestos encubierta al no deflactar la tarifa del IRPF. Desde el 2015 el IPC ha subido un 23%, fíjese todo lo que nos han ido sableando cada uno de estos años y de una forma acumulativa. Tenga cuidado de no repetir mucho este planteamiento a ver si le van a confundir con un peligrosísimo neoliberal