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docetrece 18/10/23 18:24

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

No sé por qué dices eso. Como te indica MyInvestor, son exactamente los mismos fondos, con los mismos gastos corrientes (0,10% el de bolsa estadounidense; 0,12% el de bolsa europea).Los "Investor" son los que había antiguamente para los inversores minoristas, pero luego unificaron comisiones y dichos "Investor" seguramente terminarán extinguiéndose por absorción por parte de los otros, como sucedió anteriormente con los de renta fija. Que, por cierto, hubo que andar listo para que no te afloraran plusvalías fiscales como consecuencia de la absorción (hubo que traspasarlos antes).Así que, sí; lo que te dicen en MyInvestor es correcto y lo aconsejable es suscribir los que no son "Investor".

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docetrece 13/10/23 21:50

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Quizá no sea necesario que añadas Inversis. Según la página de preguntas frecuentes de MyInvestor (aquí), en el apartado de fondos de inversión, los fondos disponibles en Inversis se pueden contratar teniendo cuenta en MyInvestor.Así que supongo que bastaría con una nota ("comentario" de excel) en MyInvestor cuando haya que contratarlo por esta vía.

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docetrece 13/10/23 18:30

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Se me ocurrió pensar que tal vez no fuese traspasable y por eso no lo comercializaran.Pero veo que en Inversis figura como traspasable, así que no es esa la razón.@agpre , muchas gracias por tu aportación.

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docetrece 09/10/23 21:34

Ha respondido al tema Fondos de Inversión en el IRPF

Yo tengo participaciones en fondos adquiridas (primera adquisición) en 1998. Luego las fui traspasando y traspasando (ya te puedes imaginar en 25 años) y cuando he reembolsado algunas no he tenido problemas con los datos fiscales. Calculados, informados a Hacienda y coincidentes con mis datos. Cuando se traspasa un fondo, los datos fiscales (antigüedad y coste de adquisición) de todas las participaciones implicadas en el traspaso "viajan" de un fondo a otro y de una entidad a otra si se trata de un traspaso externo (o cambio de comercializador).Y como te decía en mi respuesta anterior, si la entidad es medio decente, podrás ver reflejados todos estos datos en su página web. Incluyendo no solo las ganancias/pérdidas realizadas sino también las latentes y el detalle de antigüedad y coste de adquisición de todas y cada una de las participaciones que tengas en cada fondo. Compruébalo tú mismo.

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docetrece 04/10/23 00:00

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

No soy experto ni muchísimo menos, por lo que no puedo recomendarte. Pero se ve que es una cartera meditada en la que sabes lo que quieres de cada fondo o grupo de fondos. Y eso ya es mucho.De los mixtos, que constituyen el núcleo de la cartera, y de los de renta fija poco puedo decirte ya que están fuera de mi universo de inversión. Aunque sí me parece que tanto Dunas como Cartesio tienen reputación de ser gestoras sensatas, con un enfoque de valor y de control del riesgo.En renta variable me chirría, como al compañero @ajmorote , el True Value, aunque seguramente es algo personal (quiero decir ad hominem). Si quieres small cap value global quizás podrías mirarte el Kempen Global Small-Cap o, si no lo tienes accesible (está en soft close), el Horos Value Internacional. Para small cap growth tienes el afamado Threadneedle Global Smaller Companies.Por cierto, me han llamado la atención los procentajes que pones. Espero que no sea mucho "ajuste fino" para que te salgan las estadísticas ("métricas" dicen algunos) que deseas. Ya sabes que están construidas con datos del pasado que no tienen por qué ser válidos para el futuro o por lo menos no exactamente.Mucha suerte con lo que decidas.

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docetrece 02/10/23 18:47

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Buenas tardes. Actualizo los datos de mi cartera: -1,5% en el mes, +3,0% en el año, -5,4% en el acumulado 2022-2023. Batacazo en toda regla. Me cayó en septiembre tanto la renta variable como el oro. En renta variable cayeron menos los emergentes (que no llevo) que los desarrollados y, dentro de estos, los que más cayeron fueron los small cap growth y los que menos los large cap value. Entre medias los large cap growth y los small cap value, que son las dos “patas” que, junto con los indexados, forman mi cartera estable. En la cartera móvil registraron pérdidas en el mes tanto la mitad invertida en el S&P 500 con cobertura de divisa (-4,9%) como la mitad a la que le quité la cobertura a mediados de mes (-4,1%), así como la inversión (media posición) que llevo en en EuroStoxx 50 (-2,6%). Con lo cual todas estas posiciones se me van a negativo en mayor o menor medida y la cartera en su conjunto (estable + móvil) vuelve al punto en que quedó al cierre de febrero (un poquito por encima ahora). Para este mes de octubre he cursado ya órdenes para quitar la cobertura de divisa a los fondos en los que aún la tenía, es decir, el Seilern World Growth y la mitad que me quedaba en el S&P 500 en la cartera móvil. De momento no hago nada más. Me da cierta esperanza el hecho de que el S&P 500 me parece muy comprimido abajo y podría tener al menos un rebote para aliviar. Pero esto es simplemente una reflexión que hago, no el motivo para no cerrar posiciones. Las cerraré en cuanto perciba un cambio de tendencia (reanudación del mercado bajista), lo cual en el caso del EuroStoxx 50 no está muy lejos. En la cartera estable, mis alertas siguen activas, por lo que mantengo la inversión en renta variable en aproximadamente dos tercios de lo que sería su situación normal y sigo a la espera para completar la reinversión de lo que saqué a principios del año pasado. No me queda otra que ejercitar la paciencia. Saludos y suerte.

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docetrece 28/09/23 12:21

Ha respondido al tema ¿Existe el concepto de fondo no rescatable?

Pero parece que sigues sin entender (o leer) lo que plantea el compañero. Lo que quiere es que NO lo pueda vender fácilmente en un arrebato, o sea, justo lo contrario de lo que le dices.Por eso el plan de pensiones es una adecuada elección. Pero, claro, tiene un límite de aportaciones y busca algo para aportaciones adicionales. Lamentablemente, @proindivisando , no sé decirte. Si sé (y conozco el caso) que en una herencia se puede dejar un fondo de inversión con una cláusula testamentaria de indisponibilidad hasta que el heredero cumpla una determinada edad. Pero me temo que en tu caso serías tú mismo quien impusiera esa cláusula y lo mismo que tuvieras poder para imponerla lo tendrías para quitarla. No sé, quizá pudiera ser una vía a explorar; sería cuestión de consultarlo con un abogado o notario.Un saludo, mis felicitaciones por lo conseguido y mis mejores deseos para el futuro.

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docetrece 20/09/23 21:32

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Lo de viceversa no lo tengo tan claro.https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2688066-hugo-ferrer-va-gestionar-fondo-renta-4https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2615306-smart-social-sicavhttps://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2491291-fondo-abante-pangea-opinioneshttps://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/3022983-fondos-inversion-rana

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docetrece 20/09/23 08:59

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Se llama la maldición de Rankia.El año pasado hubo muchas loas aquí a este fondo.Acostumbra a pasar.

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docetrece 16/09/23 21:02

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Revisión de mercados de mediados de mesEuroStoxx 50, S&P 500 y dólar Estos tres mercados mencionados tienen asignado en mi cartera móvil doble peso que los demás que eventualmente puedan formar parte de ella. Razón por la cual los reviso, como sabéis, dos veces al mes, una a mediados y otra al final, a fin de modificar posiciones (por mitades) según corresponda. El EuroStoxx 50 sigue con el comportamiento languideciente que viene teniendo desde mediados de abril. De hecho, está en el mismo punto que cuando abrí el 6 de junio pasado la media posición que llevo (4295,22 entonces, 4295,05 el viernes). Ningún motivo para aumentar la inversión ni tampoco para reducirla. En el S&P 500 completé la doble posición el 21 de agosto pasado, como comenté aquí (la otra mitad la abrí el 5 de junio). De momento, ayer la cotización (4450,32) quedó por encima tanto de la de mi primera compra (4273,79) como de la segunda (4399,77). Poquito, pero menos es nada. En cuanto al dólar, la fortaleza que viene mostrando frente al euro durante las últimas ocho o nueve semanas y particularmente ante la subida de tipos del BCE, me lleva a empezar a levantar la cobertura de divisa que tengo en mi inversión en el S&P 500, concretamente de la mitad de la inversión que llevo en la cartera móvil (~7% de la cartera total). Dejo dada orden de traspaso (switch) de la versión cubierta del Vanguard US 500 Stock Index a la versión sin cubrir. Seguramente a fin de mes terminaré de eliminar las coberturas. Feliz fin de semana, o lo que queda de él.

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