Evolucion de la cartera. Empezamos otro año

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Año nuevo, vida nueva, así que vamos a hacer tabla rasa sobre la evolución de la cartera. Este sera el mes 1 del segundo año. Nuestro objetivo sera de nuevo demostrar que se puede batir al índice gestionando por fundamentales y para que no exista trampa ni cartón, vuelvo a comentar las normas de la cartera:

Importe: 60.000€, intentaremos estar siempre invertidos lo mas cerca del 100% posible. No jugamos a hacer "timing" si no a seleccionar correctamente los valores

Valores: mínimo de 5 y máximo de 10 valores del índice general de la bolsa de Madrid

Comisiones: 0,25% para la compra y venta de valores (ni las mas baratas, ni las mas caras del mercado).

Referencia: Nos mediremos contra el ibex lógicamente y contra el ibex+ dividendos (cosa que no hace ningún fondo). Tener en cuenta que el índice no tiene gastos de compra-venta y que siempre esta invertido al 100%.

Precio de compra-venta: Aquí es donde mas trampas se pueden hacer, así que como mi intención es la transparencia y no hacernos trampas al solitario, estos son los precios que cogeremos:

-Si publico la compra-venta antes del cierre cogeremos el precio del cierre.

-Si es después del cierre, el de apertura del día siguiente.

Seguimiento: Lo realizaremos a través del programa "mi cartera" de Rankia, mensualmente publicaremos los datos de evolución.

Aquí va el estudio de la evolución de la cartera en este su primer mes, empezaremos viendo la cartera actual, incluidos los últimos cambios:

Para estudiar la rentabilidad, a la perdida de la cartera actual de 2.035,59€ debemos añadir el beneficio o perdida generado en las operaciones cerradas y los dividendos cobrados, para lo cual contamos con la siguiente página:

Podemos observar que una vez añadido los dividendos (381,84€) y las operaciones cerradas (562,47€) el resultado en este año es de una perdida de 1.091,28€, lo que supone una perdida del -1,82%. El ibex en este periodo ha pasado del 9.890 al 9.437,8 lo que supone una perdida del -4,57%, por lo que la diferencia de evolución es del 2,75%. Vamos a compararnos también con el ibex + dividendos. El ibex pagaba un 5,5% en dividendos a fecha de inicio de la cartera y como llevamos 1 mes vamos a restarlo a nuestra evolución. Por lo tanto, la evolución contra el ibex, incluidos dividendos, seria del 2,29% (el 2,75% - el 0,458%). Vemos que hemos empezado bien el año, en relativo, ya que aunque perdemos, lo hacemos en bastante menor medida que el ibex.

En el acumulado de estos 13 meses batimos al ibex en un 17,06% y al ibex con dividendos en un 12,1%.

Estoy a vuestra disposición para cualquier duda que tengáis.

Un saludo.

 

  1. #11
    13/01/11 18:09

    Una cartera bien estudiada con exquisitos dividendos y valores muy seguros.
    Saludos

  2. en respuesta a Mulligan
    -
    #9
    13/01/11 11:59

    Mulligan,

    La inversion por fundamentales solo se puede aplicar con un conocimiento muy profundo de los valores y del mercado (consumidores, sistema financiero, politico, juridico, gustos, etc...) y yo solamente tengo ese conocimiento del mercado español.
    Saludos

  3. en respuesta a Mulligan
    -
    #8
    13/01/11 09:59

    Hay miles de formas diferentes de invertir exitosamente. Tampoco vamos a ser tiquismiquis. Esperemos, a ver cómo evoluciona la cartera.

  4. #7
    13/01/11 01:36

    No cuentes conmigo. Veo erróneo olvidar mercados como NYSE, NASDAQ y EUROSTOXX50. Te centras en un país, Spain, que está al borde del abismo, pese a la subida de hoy.
    Chau

  5. en respuesta a Antonio aspas
    -
    #6
    13/01/11 00:22

    gracias por tu respuesta ;-)

  6. en respuesta a H3po4
    -
    #5
    12/01/11 23:52

    Muchas gracias por la apreciacion de que tengo 11 valores, la verdad es que no me habia dado cuenta e intentare corregirlo.
    Lo de hacer homogeneamente lo del dividendo es por sencillez de calculo y aunque unos meses puede salir a mi favor, otros lo hara en mi contra y en 12 meses estara totalmente ajustado. Seguro que la diferencia seguiria siendo positiva a nuestro favor, ya que no creo que el ibex haya repartido un 2,75% en dividendo en un solo mes :-)
    Los dividendos los computo brutos tanto para mi como para el ibex, ya que estoy calculando la rentabilidad antes de impuestos, solo me faltaria tener que batir al ibex, el antes de impuestos y yo despues de impuestos.
    Las dinamia al final nos daran alegrias y si no al menos espero que me compensen el resto de valores, con acertar 7 de 10 ya seria fantastico.
    Un abrazo.

  7. #4
    12/01/11 21:50

    Hola Antonio, Feliz Año.

    Un par de comentarios (o tres):

    - veo que tienes 11 valores en tu cartera y no 10. A mí no me importa, pero te has saltado una de tus reglas :-)

    - aunque con el paso del tiempo se irá corrigiendo, veo que asumes que el 5,5% de RPD anual se reparte homogéneamente durante todos los meses y ya sabes que esto no es así. Precisamente a final de año y principios del siguiente hay un volumen de pagos que junto con finales de junio y principios de julio son los más voluminosos del año... por lo que la mejora respecto a IBEX+dividendo sería menor, aunque entiendo que aún estarías en +.

    - veo que los dividendos los computas como brutos en lugar de netos, si bien es cierto que en este momento no sabes lo que vas a acabar pagando durante el ejercicio.

    He intentado ver por qué los resultados salen diferentes entre tus cálculos y lo que da la herramienta pero no lo entiendo. Debería salir lo mismo, ¿no?

    Me alegro que continúes con tu experimento... y que mantengas tus Dinamia (yo también las tengo, aunque reconozco que no las tengo tan claras como otros valores)

    Recibe un saludo.

  8. en respuesta a Antonio aspas
    -
    #3
    12/01/11 20:35

    Muchas gracias Antonio, no habia caido en el tema de las comisiones por ingreso de los dividendos.

    Saludo.

  9. en respuesta a Vibarco
    -
    #2
    11/01/11 22:51

    La diferencia en centimos es que le resto 0,25€ por comisiones de cobro de dividendos, para hacer aun mas real la evolucion de la cartera. Las operaciones cerradas solo se ven en operaciones cerradas y el programa mi cartera lo calcula con la diferencia entre aportaciones y reembolsos (aunque como podras ver no es exacto y se equivoca en 50 y pocos euros a mi favor, no se exactamente porque, aunque podria ser por las comisiones de compra-ventas o por diferencias de valoracion en el dia.

  10. #1
    11/01/11 22:18

    Hola Antonio,

    tengo una duda de novato, en los dividendos, por ejemplo si cojemos los de GAS

    305 acciones * 0,352 = 107,36€ brutos, ¿por que en la cartera aparece 107,11€? ¿a que se debe la diferencia de centimos?

    ¿Y donde aparecen los 562,47€ de las operaciones cerradas?, aun no manejo del todo bien la cartera de rankia.

    Un saludo.

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