Resultados banca española 1S 2012

Quería que me ayudéis a reflexionar sobre la situación real de la banca española y sus resultados pensando en posibles compras de renta fija (subordinadas popular, caixabank, etc.)

El caso es que no entiendo demasiado de balances y estados financieros y me sorprenden muchísimo las cifras del popular.

http://www.expansion.com/2012/07/27/empresas/banca/1343370357.html

¿Cómo es posible que provisiones más de 3.000 millones? ¿De dónde ha salido la pasta? Si no recuerdo mal, en el máximo de la burbuja llegaron a ganar en un año 1.000 millones, entonces, si no tuviesen que hacer frente a todas estas provisiones sería una máquina brutal de hacer dinero y es evidente que no lo es. ¿Dónde está el truco?

Otros resultados similares con grandes provisiones, aunque mucho menores en proporción:

Caixabank:
http://www.expansion.com/2012/07/27/empresas/banca/1343369180.html

Banesto:
http://www.expansion.com/2012/07/27/empresas/banca/1343369856.html

El POP cada día me alucina más, mira que me da miedo pero cada vez que publica me deja más sorprendido, pues nada, que siga así, que al final sale limpio de polvo y paja del 2012.
Respecto del BAN, pues nada que comentar, ya las pasaron canutas en el primer trimestre y el segundo sólo confirma que terminará el año así asao, eso sí, calcando las provisiones del SAN, entorno al 70%.
De Caixabank, pues nada, que le queda ya una parte pequeña que no le exigirá mucho esfuerzo para lo que le queda de año.

Respecto de BAN hay una diferencia considerable entre el tanto por ciento de cumplimiento de provisiones que publica Expansión (que dice que es del 70%) y lo que dice el propio banco, en la página 7 (que dice que es del 55%)

También pensé que igual las provisiones vienen de los beneficios como consecuencia de amortizaciones de preferentes y similares (vamos, artificios contables que no son beneficios recurrentes para el banco, desde mi punto de vista).