Comisiones diferentes para un mismo fondo.

5 respuestas
Comisiones diferentes para un mismo fondo.
Comisiones diferentes para un mismo fondo.
#1

Comisiones diferentes para un mismo fondo.

Buenas. 
Hace unos días compré un fondo mediante traspaso de otro. Durante la tramitación me avisa que la comisión será de 0,50%. Unos días después vuelvo a comprar del mismo fondo también por trapaso de otro. En està ocasión me avisa que la comisión será de 1,71%. Cancelo la operación.
En la publicidad web del fondo de la distribuidora aparece 1,50%,  en el folleto PDF 0,60% y cuando pinchas el fondo para acceder a los detalles también informa de una comisión de 0,60%.
Llamo a la distribuidora, que me atiende muy bien, y el empleado me dice que efectivamente para el fondo que quiero suscribir la comisión es de 1,71%. Me comenta que la comisión puede variar y que en todo caso es una estimación de comisión y que podrá ser incluso inferior . En ningún caso superior . Perfecto. Pero no comprendo que en apenas unos días pueda variar tanto. 
¿ qué os parece?
Omito identificar gestora y distribuidora pues desconozco si es correcto.
Saludos y gracias.
#2

Re: Comisiones diferentes para un mismo fondo.

Hola, Pep2010:
Puedes visitar la web de Morningstar y comprobar cuál es la comisión de gestión y el total de gastos corrientes del Fondo en cuestión.
Un saludo.
#3

Re: Comisiones diferentes para un mismo fondo.

Hola.
Me temo que estás mezclando distintas comisiones/gastos del fondo, unas parciales y otras totales, y quizá comisión de custodia de tu comercializador.
No hay ningún problema en que indiques gestora y comercializador y, sobre todo, el fondo que contrataste (su ISIN).
Sin esos datos, es imposible saber lo que estás pagando realmente.

#4

Re: Comisiones diferentes para un mismo fondo.

Buenas.
En Morningstar aparece con 0,60%.

Se trata del fondo LU0273689645 y lo estoy comercializando a través de Openbank.
No, no me confundo con las comisiones.
Saludos
#5

Re: Comisiones diferentes para un mismo fondo.

En caso de duda siempre hay que ir a la propia gestora.
En este caso aquí.
Creo que queda claro que el TER es de 0,6%, como indica Morningstar.


En el factsheet dice lo mismo:

#6

Re: Comisiones diferentes para un mismo fondo.

Finalmente he podido anexar lo que quiero decir. He resaltado en negrita las distintas comisiones.
gracias a todos.


 INFORMACIÓN SOBRE LOS COSTES Y GASTOS ESTIMADOS DE LA INVERSIÓN Y SOBRE LOS ESCENARIOS DE RENTABILIDAD ASOCIADOS A LA SUSCRIPCIÓN DEL FONDO:
NN Enhanced Index Sustainable Equity_P ESG Isin: LU0273689645
ESTIMACIÓN DE COSTES, GASTOS Y RETROCESIONES
En cumplimiento de la normativa MiFID sobre mercados financieros, y con el fin de garantizar que, como cliente, estés informado de todos los costes y gastos relacionados con la prestación de nuestros servicios de inversión y los productos a los que se refieren, Openbank te proporciona a continuación información de todos los costes y gastos para que puedas tomar una decisión de inversión informada. Esta información previa acerca de los costes asociados al instrumento financiero y al servicio prestado, se basa en un importe hipotético de la inversión de 1.000 EUR para un periodo de un año completo. Las cifras y costes son estimaciones por lo que podrían variar en un futuro.
Importe hipotético de la inversión 1.000 EUR1:
A continuación, se muestran las retrocesiones que la entidad ha percibido de terceros. Éstas están incluidas en el cálculo del valor liquidativo, no representando un coste adicional:
Pagos recibidos de terceros incluido en el coste de producto TOTAL 7,60 EUR 0,76%
La rentabilidad de los productos contratados se verá afectada por los costes y gastos incurridos por la adquisición o venta de los mismos (costes y gastos del servicio) y, si aplica, por las comisiones aplicables por el periodo que hayas mantenido tu inversión (costes y gastos del producto).
____________________________
1 A continuación, se identifican los costes y gastos que se han tenido en cuenta a la hora de realizar la agrupación mostrada:
- Costes y gastos del producto incluye: comisión de gestión, comisión de depósito, comisión s/rendimiento, costes de transacción y coste de distribución.
- Costes y gastos del servicio incluye: gastos por cambio de divisa, gastos de correo, comisión plataforma comisión de anulación de la orden, comisión de reembolso y comisión de suscripción.
2 La comisión de rendimiento si la hubiera, se encuentra disponible en el DFI del propio Fondo, y se añadiría al sumatorio total mostrado en este documento.
3 Las comisiones y gastos soportados en las operaciones en moneda extranjera distinta al Euro, están implícitos en el tipo de cambio aplicado a cada operación. Esta comisión por cambio de divisa supone un 0,7% sobre el tipo de cambio fixing utilizado por la Mesa de Tesorería de Banco Santander, S.A., consultable en el enlace www.openbank.es/informacion-legal-reclamaciones dentro de la sección “Tablón”, en el apartado “Tipos de cambio para operaciones de compraventa de divisa [...]”.
Página 1 de 2
    Costes y gastos estimados del producto en 12 meses2 5,60 EUR 0,56 %
 Se devengan diariamente y están ya descontados en el valor liquidativo.
  Costes y gastos estimados del servicio3 0,00 EUR 0,00 %
 Se repercutirán en la liquidación de la operación.
 TOTAL 5,60 EUR 0,56 %

       Open Bank S.A. Domicilio social: Paseo de la Castellana no24, 28046, Madrid - Registro Mercantil de Madrid, folio 202, tomo 5308, hoja M – 87030 - C.I.F. A28021079

ESTIMACIÓN DE ESCENARIOS DE RENTABILIDAD
Te informamos a continuación de posibles escenarios de rentabilidad correspondientes a diferentes condiciones de mercado. Los escenarios presentados constituyen una estimación de la rentabilidad futura basada en datos de rentabilidades históricas y no constituyen un indicador exacto de comportamientos futuros ni una garantía de rentabilidad.
La rentabilidad variará en función de la evolución del mercado y del tiempo que mantengas la inversión.
Las cifras mostradas a continuación no tienen en cuenta tu situación fiscal ni otras circunstancias personales, que también pueden influir en la cantidad que percibas.
Escenarios de Rentabilidad:
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     PLAZO
ESCENARIOS DE RENTABILIDAD
  FAVORABLE
MODERADO
DESFAVORABLE
MUY DESFAVORABLE
A un año
+34.6
+7.26
-15.22
-61.86
Plazo de inversión recomendado en el DFI
+20.06
+7.05
-4.73
-18.89
Mitad de plazo recomendado en el DFI
+25.9
+7.12
-9.22
-24.92
          Open Bank S.A. Domicilio social: Paseo de la Castellana no24, 28046, Madrid - Registro Mercantil de Madrid, folio 202, tomo 5308, hoja M – 87030 - C.I.F. A28021079

INFORMACIÓN SOBRE LOS COSTES Y GASTOS ESTIMADOS DE LA INVERSIÓN Y SOBRE LOS ESCENARIOS DE RENTABILIDAD ASOCIADOS A LA SUSCRIPCIÓN DEL FONDO:
NN Enhanced Index Sustainable Equity_P ESG Isin: LU0273689645
ESTIMACIÓN DE COSTES, GASTOS Y RETROCESIONES
En cumplimiento de la normativa MiFID sobre mercados financieros, y con el fin de garantizar que, como cliente, estés informado de todos los costes y gastos relacionados con la prestación de nuestros servicios de inversión y los productos a los que se refieren, Openbank te proporciona a continuación información de todos los costes y gastos para que puedas tomar una decisión de inversión informada. Esta información previa acerca de los costes asociados al instrumento financiero y al servicio prestado, se basa en un importe hipotético de la inversión de 1.000 EUR para un periodo de un año completo. Las cifras y costes son estimaciones por lo que podrían variar en un futuro.
Importe hipotético de la inversión 1.000 EUR1:
A continuación, se muestran las retrocesiones que la entidad ha percibido de terceros. Éstas están incluidas en el cálculo del valor liquidativo, no representando un coste adicional:
Pagos recibidos de terceros incluido en el coste de producto TOTAL 7,60 EUR 0,76%
La rentabilidad de los productos contratados se verá afectada por los costes y gastos incurridos por la adquisición o venta de los mismos (costes y gastos del servicio) y, si aplica, por las comisiones aplicables por el periodo que hayas mantenido tu inversión (costes y gastos del producto).
____________________________
1 A continuación, se identifican los costes y gastos que se han tenido en cuenta a la hora de realizar la agrupación mostrada:
- Costes y gastos del producto incluye: comisión de gestión, comisión de depósito, comisión s/rendimiento, costes de transacción y coste de distribución.
- Costes y gastos del servicio incluye: gastos por cambio de divisa, gastos de correo, comisión plataforma comisión de anulación de la orden, comisión de reembolso y comisión de suscripción.
2 La comisión de rendimiento si la hubiera, se encuentra disponible en el DFI del propio Fondo, y se añadiría al sumatorio total mostrado en este documento.
3 Las comisiones y gastos soportados en las operaciones en moneda extranjera distinta al Euro, están implícitos en el tipo de cambio aplicado a cada operación. Esta comisión por cambio de divisa supone un 0,7% sobre el tipo de cambio fixing utilizado por la Mesa de Tesorería de Banco Santander, S.A., consultable en el enlace www.openbank.es/informacion-legal-reclamaciones dentro de la sección “Tablón”, en el apartado “Tipos de cambio para operaciones de compraventa de divisa [...]”.
Página 1 de 2
    Costes y gastos estimados del producto en 12 meses2 17,10 EUR 1,71 %
 Se devengan diariamente y están ya descontados en el valor liquidativo.
  Costes y gastos estimados del servicio3 0,00 EUR 0,00 %
 Se repercutirán en la liquidación de la operación.
 TOTAL 17,10 EUR 1,71 %

       Open Bank S.A. Domicilio social: Paseo de la Castellana no24, 28046, Madrid - Registro Mercantil de Madrid, folio 202, tomo 5308, hoja M – 87030 - C.I.F. A28021079

ESTIMACIÓN DE ESCENARIOS DE RENTABILIDAD
Te informamos a continuación de posibles escenarios de rentabilidad correspondientes a diferentes condiciones de mercado. Los escenarios presentados constituyen una estimación de la rentabilidad futura basada en datos de rentabilidades históricas y no constituyen un indicador exacto de comportamientos futuros ni una garantía de rentabilidad.
La rentabilidad variará en función de la evolución del mercado y del tiempo que mantengas la inversión.
Las cifras mostradas a continuación no tienen en cuenta tu situación fiscal ni otras circunstancias personales, que también pueden influir en la cantidad que percibas.
Escenarios de Rentabilidad:
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     PLAZO
ESCENARIOS DE RENTABILIDAD
  FAVORABLE
MODERADO
DESFAVORABLE
MUY DESFAVORABLE
A un año
+34.6
+7.26
-15.22
-61.86
Plazo de inversión recomendado en el DFI
+20.06
+7.05
-4.73
-18.89
Mitad de plazo recomendado en el DFI
+25.9
+7.12
-9.22
-24.92
          Open Bank S.A. Domicilio social: Paseo de la Castellana no24, 28046, Madrid - Registro Mercantil de Madrid, folio 202, tomo 5308, hoja M – 87030 - C.I.F. A28021079


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