Discrepancia importes suscripcion fondos - myinvestor

Hola

Recientemente he contratado una cartera de fondos gestionada en MyInvestor y se han ido ejecutando las ordenes de compra de los fondos asignados a esa cartera.

Al consultar la informacion asociada a esas ordenes en la app de MyInvestor observo unas discrepancias de importes que no entiendo.

Por ejemplo, en uno de los fondos aparece "Inversion : 446.96" y en el detalle de la unica orden asociada (la suscripcion de fondos) aparece "Importe 447.75"

En el correo electronico remitido por AndBank informando de la operacion aparece "Importe neto: 446.95"

Diferencias similares aparecen en la informacion del resto de fondos de la cartera.

He consultado por correo con MyInvestor y aun no he obtenido respuesta.

Alguien del foro puede aclararme esta situacion ?

Gracias

JoSerra

 Hola,

Lo más probable es que la orden refleje el importe que tu ordenaste (447,75) y la inversión refleje el importe que se ha ejecutado (446,96), dejando el resto en tu cuenta (447,75-446,96=0,79)

Si has ejecutado la orden antes de la hora de corte del día 1, ha adquirido el valor liquidativo de ese día: 102,9855. Vanguard opera con dos decimales en las participaciones, con lo que los cálculos salen:

Participaciones a comprar: 447,75/102,9855 = 4.347699
Como Vanguard solo opera con dos dígitos se comprarán: 4,34 participaciones
Importe para la compra: 4,34 * 102,9855 = 446,96

Esta operativa funciona así con todos los fondos, solo que si esos fondos usan mas decimales o tienen valores liquidativos pequeños el redondeo de participaciones no se nota. 

Hola

En primer lugar, gracias por tu respuesta.

Parece ser como indicas. Los importes casi coinciden ahora (hay una discrepancia de una centesima con los importes reflejados en los movimientos de la cuenta asociada).

Por otro lado (abusando de vuestra atencion) veo que tampoco coinciden los importes de inversion y fiscales :

Conoceis porque existe esta diferencia ?

PD: La cartera esta gestionada por MyInvestor. Soy novato, pero la informacion de la app ofrece mas dudas que aclaraciones

Saludos