Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola e.t82,preguntarte si el Etc de oro que has comprado tiene la divisa cubierta(correlacion inversa entre el oro y el usd)y la plataforma que has utilizado para comprarlos.Yo tengo un fondo de mineras de oro,pero estoy planteandome hacerlo a traves de Etc.Muchas gracias y espero tus comentarios.

Hola,

yo lo compro en Myinvestor con una pequeña comisión del 0,12%, podría irme a XTB, Trade Republic o broker "La Pascuala" ;-), pero por esa pequeña comisión no merece la pena irme fuera.
Y no, no tengo la divisa cubierta.

Es este:

 iShares Physical Gold ETC ETF | IE00B4ND3602 (morningstar.es) 

La verdad que ni idea, no soy nadie para aconsejarte, lo único que sí veo es que estamos en tiempos inflacionarios pero a saber hasta cuando.

Visto así tienes razón, si esta década es la "buena" en bolsa y la siguiente la "mala", aún no siendo lo óptimo para los que hemos empezado a invertir hace poco tampoco sería tanto drama. La clave como dices es el tiempo para componer y poder mantenerse firme con las aportaciones periódicas. 

Pensándolo, casi es en la parte de la RF donde veo más peligro de que en 20 años la tendencia de los tipos de interés no sea favorable a los fondos de bonos y se pierda algo de dinero, o haya problemas derivados de la gran deuda de los gobiernos. Pero bueno, ya he contado aquí algunas veces que seguramente cuándo necesite aumentar más la parte defensiva de mi cartera (creo que a medida que acumule capital me dará vértigo de perderlo por mi perfil no demasiado agresivo) probablemente acumularé distintos activos en esa parte defensiva para sentirme más tranquilo (RF de plazo intermedia, RF de corto plazo, algún monetario, puede que algo de oro...). Probablemente con este enfoque de ir aumentando la parte defensiva con los años no seré el que más gana en la inversión, pero como tú dices yo tampoco por desgracia voy a llegar a la independencia financiera a los 40  (en breve cumplo 42,jeje), así que me conformo con esto de la inversión con ir formando y protegiendo un colchón adicional para mi jubilación. 

En principio la regla que preveo seguir una vez que tenga cierto capital es la de Porcentaje en RV = 110 - edad  , aunque bueno también tendrá que depender de mi situación económica en el futuro que también en la vida hay cambios inesperados.  Con esta regla llegaría a los 60 años de edad (esperemos llegar!) con 50% RV y 50% RF y otros.

Yo lo hago así, actualmente tengo un 50% aprox en RV (si solo en RV) y el resto líquido remunerado y en depósitos a corto plazo.Podria tener el dinero que no tengo en fondos de RV en fondos monetarios pero entonces tendría la tentación de moverlos a los indexados que es donde más tengo,por eso prefiero dejarlo en depósitos.
Que quiero decir con eso?
Pues ese 50% (quizás sea mucho) para mí es mi renta fija,aunque quizás haya gente que tendría menos,de momento lo mantengo para aprovechar un 5% - 10% si hubiera un batacazo grande que de momento todo sea dicho no se preveer.

Buenos días. De casualidad he visto que me hacías esa pregunta, ya que ni me diriges el mensaje (lo escribes en respuesta a Dodecaneso) ni me mencionas con @. 

 

Es cierto que el oro ha subido mucho últimamente (aunque luego ha corregido algo), atrayendo la atención de algunos aquí. Pero si está caro o no, es algo que no te sé decir. Entre otras cosas porque no hay un subyacente que pueda servir de referencia, al contrario que en el caso de las acciones. Solamente podría evaluarse en relación con otros productos o materias, lo cual tampoco es cosa fácil ni resulta válida con una perspectiva de corto plazo. 

 

Pero es que además es algo que me trae sin cuidado, dicho sea sin ánimo de faltar, sino simplemente como explicación de mi ausencia de opinión al respecto. En mi caso no es una inversión especulativa y ni siquiera forma parte de mi cartera de seguimiento de tendencias. Es un componente estructural de mi cartera y únicamente compro o vendo cuando su peso se sale de las bandas de fluctuación (amplias) que le tengo establecidas y toca reequilibrar.  De hecho, aun llevo en cartera participaciones compradas a principios de 2007 (cuando hice mi primera inversión en oro), hace más de diecisiete años. 

 

Lamento no poder serte de ayuda. 

Un saludo 

Disculpa @docetrece, no me había dado cuenta.
Tampoco forma parte de mis planes especulativos, simplemente lo tengo en cuenta como una parte más de mi cartera (de momento para un 7,5%).Si bien es cierto que ahora está caro,he entrado con muy poco dinero,para ver como respira,lo bueno es,que está totalmente descorrelacionado de la bolsa y eso en si ya es interesante.Habrá que ver como se comporta y seguir comprando más.Las leyendas urbanas dicen que el oro nunca pierde valor,a ver si es verdad.Lo que si ha pegado un buen "petardazo" hacia arriba es el cobre,por lo que he leido es fundamental para la transicion hacia el coche electrico.Recientemente he entrado en platino que descorrelaciona igual que el oro,pero estaba en minimos,esa si que es una apuesta para el largo plazo.

Buenos días, 
Para tu cartera de seguimiento de tendencias solo utilizas indexados (como vas comentando) o empleas también gestión activa en otros momentos ? 
Para el 10% que yo destino a esta parte más móvil uso fondos, pero últimamente le doy más vueltas a empezar a usar etf, simplemente para controlar mejor entradas y salidas. Que opción te parece mejor fondos o etf?
Gracias por tu opinión, ah! y también gracias por comentar mensualmente el seguimiento de tu cartera que siempre es de interés.
Saludos!

Hola.

Solo utilizo indexados, ya que el propósito es invertir en mercados según su tendencia, sin que puedan intereferir las decisiones de un gestor, que quizá pudiera tener una opinión contraria a lo que pretendo. Cuando lo tengo disponible en buenas condiciones, que no siempre es así. Cuando no, procuro utilizar un fondo que tenga una muy alta correlación con el mercado en cuestión. Por ejemplo, actualmente mi inversión en emergentes (que abrí a principios de abril) la tengo en Robeco Emerging Markets, porque esa parte la tengo en R4 y ahí en el indexado que tienen (Amundi Emerging Markets) me cobrarían comisión de custodia. Y el Robeco me cumple muy bien, e incluso mejor.

En cuanto a lo que dices de utilizar ETF, mi modelo de seguimiento es muy calmado, con propósito de medio plazo (unos cuantos meses al menos y preferiblemente más; por ejemplo, mi posición en el S&P 500 data de principios de junio del año pasado), por lo que no necesito la inmediatez de los ETF. Me compensa mucho más la ventaja fiscal de los fondos (salgo y entro siempre con contrapartida en un monetario). De no existir esa ventaja fiscal, seguramente sí utilizaría ETF, que tienen además un catálogo mucho más amplio. Y, por supuesto, también serían más indicados los ETF para una operativa especulativa más "nerviosa" o de "regate en corto".

Un saludo

También para esta parte móvil del 10% de cartera estoy valorando usar el gqg global equity si corrige el mercado(para entrar con supuesta mayor seguridad) y que se encargue él(por el momento) dado lo que alterna en sectores y hasta ahora muy bien...y en principio, debería hacerlo(y lo hará) mejor que yo. 
Si se equivoca me lo como, como también yo me he equivocado en alguna ocasión y me he comido bajadas con estos cambios que voy haciendo.

Muchas gracias por la respuesta,y si no es molestia;sabes si en my investors tienen accesibles Etc de oro fisico en eur con la divisa cubierta.Muchas gracias.

Lo desconozco pero puedes buscarlo tú mismo en la plataforma de Inversis.Por experiencia te digo que lo busques y compres allí.

Para regates en corto a la "Vinicius",van muy bien los Etf,los compras y vendes al momento si no te gustan o si han ido bien y prevees bajadas.

Estoy contigo,yo también prefiero fondos,hace poco metí también a mi pareja en el SP500 (Fidelity Sp500) y no le he recomendado otra cosa de momento.Los batacazos y el aprendizaje ya lo he hecho,así que ella puede aprovecharse de eso :-).
El oro eso sí no queda otra de comprarlo a través de ETCs puesto que a día de hoy no hay fondo que replique el comportamiento del oro.
Tras mucho análisis (como siempre desgraciadamente) me decidí por el iShares Gold ETC.
Espero que me dure tanto como el anillo de boda (de oro por cierto) que he estado haciendo esta semana ;-)

@docetrece
Una duda:
Que te hizo decidirte por el Robeco antes de por ejemplo el Vanguard Emerging Markets?
Yo he ampliado recientemente posiciones en este último y Emergentes pinta francamente bien.
Parece que el dragón rojo está despertando se su largo letargo....

Gracias,te he preguntado porque intenté buscarlo y no lo encontraba.No se si tú como cliente, puedes pedir un Etc (hedged) de oro fisico para que ellos te den acceso.