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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas
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#10546

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Mira a ver que te parece este  LU139176758 Fidelity Global Finan A Eur
#10547

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Buenas tardes

Quiero coger un indexado en renta4...me aparece este de Fidelity. Gastros corrientes 0,12

 IE00BYX5NX33

https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00001019E


Y este de Amundi...gastos corrientes 0,30

LU0996182563    

https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000T66U



veo que rentabilidad de años anteriores casi idéntica....el de fidelity parece más barato.....estaría ok, no?

Mi idea es irme exponiendo poco a poco a renta variable, tengo un 90% en renta fija.

Gracias!


#10548

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Yo reparto entre ese y el Pictet TR - Atlas P EUR para la parte más conservadora de la cartera
#10549

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Es en todas partes. La razón es que en fondos internacionales trabajan con cuentas ómnibus mientras que en los españoles se te adjudican directamente en la gestora.
#10550

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Supongo que tienes presente que en Renta 4 tienen ambos comisión de custodia de 0,19% + IVA, salvo que ya los tuvieses contratados antes de que la pusieran.
#10551

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Pues gracias la respuesta. Pues efectivamente algo se me perdía, esto de la cuenta omnibus. ¿Algún riesgo con esta historia?
#10552

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

¿Y esa comisión de custodia cómo te la cargan? ¿En la cuenta de valores o en la valoración del fondo? ¿R4 te especifica en algún sitio qué fondos tienen esa comisión de custodia?

Gracias
#10553

Fondos del Sector Bancario


Efectivamente, el sector bancario no solamente tiene buenas perspectivas para el próximo año, sino que el presente 2021, por primera vez desde hace varios años, la rentabilidad del sector financiero mundial puede superar a la tecnología global. 
 
El universo de inversión en los fondos de temática financiera es bastante amplio y, según lo que busques para tu cartera, puedes elegir entre distintos tipos. A título ejemplificativo, te expongo algunos: 
 
1.- BlackRock World Financials.

Fondo de renta variable global que invierte, como mínimo, el 70% de su cartera en acciones de empresas cuya actividad económica predominante son los servicios financieros. 

El fondo se gestiona de forma activa, tiene total libertad para invertir tanto desde el punto de vista geográfico como sectorial (dentro de las temáticas de servicios financieros) y puede utilizar derivados como cobertura y/o inversión. Su índice de referencia es el MSCI ACWI Financials Index World Technology. 

La cartera del fondo está concentrada (60 valores, de los cuales las 10 primeras posiciones representan casi el 50% del total de la cartera) e invierte principalmente en bancos (50%), consumo financiero (16%), tecnología aplicada al sector (13%), mercados de capital (10%) y seguros (6%). Por regiones, tiene exposición a bancos a nivel mundial; no obstante, sobreponderan EEUU y UK.
 
2.- Fidelity Global Financial Services. 

Es otra opción similar a la anterior, invierte al menos un 70% en acciones de empresas de todo el mundo que prestan servicios financieros a particulares y empresas. En este caso, invierte un porcentaje aún mayor en bancos. 

El gestor busca empresas con un modelo de negocio sólido, con fundamentales en mejoría e invierte en aquellas en las que el precio de la acción aún no reflejan las anteriores consideraciones. En resumen: invierte en bancos de calidad con una valoración adecuada. 

La cartera del fondo está menos concentrada (75 valores, de los cuales las 10 primeras posiciones representan casi el 33% del total de la cartera) e invierte principalmente en bancos (85%) y tecnología aplicada al sector (5%). Por regiones, tiene exposición a bancos a nivel mundial; aunque, como el fondo anterior, sobreponderan EEUU y UK. 

3.- Robeco Fintech  

Como su propio nombre indica (fintech), es un fondo muy interesante para estar posicionado en la revolución de la tecnología financiera que está transformando (y así seguirá) el sector.

Como dicen los gestores: “Las entidades financieras van a tener que adaptarse a los vertiginosos cambios que va a experimentar su sector, como los sistemas digitales de pago, el blockchain, el asesoramiento robotizado, y para ello tendrán que realizar importantes inversiones en tecnologías de la información durante los próximos tres a cinco años. En un futuro no muy lejano, los métodos digitales de pago estarán a la orden del día, y los pagos en efectivo pasarán a ser la excepción”.  

Este fondo de renta variable internacional invierte en acciones de empresas que se benefician de la digitalización en el sector financiero basándose en las tendencias actuales y de futuro: fintech, insurtech, regtech, … En este caso, no tiene un índice de referencia para compararse.  

El fondo se gestiona de forma activa e invierte en acciones de países desarrollados y emergentes que cumplen alguno de estos roles:  

  • “Winners”: Empresas muy consolidadas y ganadoras que destacan por encima de sus competidores (37% de la cartera)
  • “Enablers”: Empresas que ayudan al sector financiero a desarrollar e implantar la tecnología (33% de la cartera)
  • “Challengers”: Empresas jóvenes, menos posicionadas en el mercado pero con potencial para convertirse en las ganadoras del futuro. (30% de la cartera)

 Con esto, construyen una cartera concentrada 40-70 de empresas rentables, de alta calidad y que se beneficien del crecimiento de las Fintech. 

4.- Guinness Money Managers

Más allá de los bancos y servicios financieros, otra opción muy interesante es este “fondazo” que invierte en empresas que gestionan gran capital (grandes fondos de inversión internacional, empresas gestión de activos, patrimonio, bolsas de valores, servicios de custodia y fiduciarios). 

Es un fondo para aquellos inversores que buscan capitalizar el valor de la industria de la gestión de activos. Dentro de su cartera, encontrarás los grandes fondos de inversión que, algunos de ellos no están disponibles por otra vía: Rathbone Brothers, Blackstone, Ares, Carlyle, Liontrust Asset Management, Value Partners, KKR, Invesco, BlackRock, Jupiter… 

5.- Algebris Financial Income

Otra alternativa más, saliendo del mercado de renta variable, este es un fondo mixto que invierte en empresas financieras a nivel mundial; tanto en renta variable de bancos, como bonos emitidos solamente por entidades financieras.  La cartera suele estar compensada a partes iguales entre acciones y bonos (actualmente 47% y 43% respectivamente). La cartera de acciones está muy concentrada en 30 posiciones (Barclays, BNP, UBS, HSBC, …) y los bonos (Santander, Caixabank, Unicredit, Intensa Sanpaolo, UBS, …) tienen una corta duración.   
#10554

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

En el caso de las cuentas ómnibus, el titular es la entidad comercializadora, que a su vez debe llevar un registro desglosado de las participaciones que corresponden a cada uno sus clientes. La gestora del fondo no conoce la identidad de los clientes finales. Algunas comercializadoras, además, duplican dicho registro en la plataforma con la que operan, para aportar más seguridad/confianza al cliente.

Yo diría que siempre es más claro tener registradas directamente las participaciones con la gestora del fondo, pero si la comercializadora no es un fraude, no creo que haya particulares riesgos con las cuentas ómnibus. Lo cierto es que todos (o casi todos) por aquí las utilizamos. A mí me aportó tranquilidad el caso del Banco de Madrid, en el que los inversores en fondos recuperaron sus participaciones (e incluso, creo recordar, antes las de las cuentas ómnibus que las de la propia gestora del banco).

#10555

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

La cargan trimestralmente en la cuenta de efectivo.

#10556

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Perdona, me doy cuenta ahora de que no respondí a tu segunda pregunta.
La comisión se especifica en la ficha del fondo, pestaña GENERAL.
#10557

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Buenos días.

Por ley las gestoras nacionales disponen de dos días de acción comercial y eso demora el proceso. 

En algún lado leí que esos dos días se justifican por no tener cuentas ómnibus.

Saludos
#10558

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Trabajo también con ANDBANK y suele tardar unos nueve o diez días en fondos internacionales. Para los nacionales tardan más por el hecho de que es la otra entidad la que da el “visto bueno “ , llamándote para disuadirme previamente 
#10559

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

La CNMV batalló mucho en el caso del Banco Madrid pues el administrador concursal no lo veía igual, a él le interesa que el patrimonio de la entidad fuera el mayor posible.

Al César lo que es del César, CNMV lo hizo bien esa vez, posiblemente porque sino la duda se cargaba todo el sistema, además si los del mercantil se hubieran puesto farrucos en lugar de dar la razón a la CNMV tal vez terminaba en Europa el tema, eso sí.
#10560

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Efectivamente, así fue. Afortunadamente. Por eso decía que la resolución de ese caso me aportó tranquilidad. Confío en que servirá de precedente.

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