Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Sin duda coincido en la filosofía de no regalar nada que pueda obtener a mejor precio. Y en las inversiones y en las relaciones con entidades financieras plagadas de comisiones, y gastos de administració y custodia..... más aún.

Yo trabajo con R4 y  con una buena cartera. Hasta ahora no  me han cobrado custodia, y al menos para los que ya tenían posición en el Fundsmith, o el Nordea como es mi caso, no se ven afectados. Pero también creo que hay que ponderar también otros aspectos como son el asesoramiento..... y en este aspecto yo me siento muy bien atendido por R4 con la persona que lleva mi cuenta y eso es algo que  tiene tambien un valor y que hay que tener en cuenta. Y sin costes añadidos, ni intentando venderme a toda costa los productos de la casa..y lo mas importante con rentabilidad..

Desde luego casarse con una sola Entidad en el ambito  inversosr ..... nunca. DIversificación y buen asesoramiento son para mí la clave.

Moda de la prensa salmón española al margen de su ideología: fondos Mixtos y perfilados  españoles, dicese  de aquellos fondos que tienen una alta comisión bancaria y tienen pésimos resultados si los comparamos con otros fondos mas transparentes y con menor comisión

https://cincodias.elpais.com/cincodias/2019/07/26/mercados/1564158184_741497.html

Buenos días Cerril12

A través de nuestro supermercado de clases limpias de fondos de inversión podrás contratar los fondos de Robeco y MS, https://www.ebnbanco.com/grow/fondos-inversion/morgan-stanley-investment-funds-us-advantage-fund-i-lu0225741247/ , con las comisiones que indicas, a éstas debes añadirle nuestro 0,30 % de comisión de custodia, lo que da un valor global mucho mas bajo que las clases que suelen ofrecer otras entidades.

Pasa un buen día.

Hola, he mirado tu cartera de fondos. Si no es indiscreción, me podrias decir la rendabilidad media de tu cartera? Muchas gracias.

Buenos días,

Quisiera saber vuestra opinión respecto a la cartera de Fondos que quiero crear. Actualmente tengo 25% Tecnología, 65% SP500 y 10% Salud. En 5 Fondos.

He pensado en esta opción, pero no sé si son muchos fondos y si vale la pena diversificar tanto los fondos teniendo en cuenta que los propios fondos tienen entre 25 y 70 acciones cada uno..

Tecnología Global (28%):
10% - LU0302296495 - DNB Fund Technology retail A
10% - LU0346389348 - Fidelity Funds - Global Technology Fund Y-Acc-EUR
8% - LU0823422497 - Parvest Disruptive Technology Privilege-Capitalisation

Tecnología US (8%):
8% - LU1303370156 - JPMorgan Funds - US Technology Fund C (acc) – EUR

S&P 500 (30%):
30% - LU0996179007- Amundi Index Solutions - Amundi Index S&P 500 AE-C

Global (26%):
10% - LU0871827464 - Robeco Global Consumer Trends Equities F €
8% - IE00B2NXKW18 - Seilern Stryx World Growth EUR U R
8% - LU0690375182 - Fundsmith Equity Fund Sicav T EUR Acc

Salud (8%)
(8%) - LU0415391514 - Bellevue Funds (Lux) BB Adamant Medtech I EUR

Me encantaría saber vuestra opinión, tanto de los fondos como de la cantidad.

Muchas gracias

Buenas,

Yo soy relativamente nuevo en esto de los fondos, por aquí os dejo mi cartera:

54.85% - LU0398560267 - Allianz Strategy 15 CT EUR

3.97% - LU1050470373 - Amundi Index Solutions - Amundi Index J.P. Morgan EMU Govies 1-10 AE-C

7.76% - LU0996182563 - Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World AE-C

11.21% - LU0251806666 - Parvest Equity USA Small Cap Classic H EUR-Capitalisation

10.88% - LU0248184466 - Schroder International Selection Fund Asian Opportunities A Accumulation EUR

3.90% - IE00B18GC888 - Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation

7.43% - IE00B03HD191 - Vanguard Global Stock Index Fund Institutional EUR Accumulation

Es una cartera para un horizonte temporal de +10 años, con idea de ir añadiendo fondos a la RV en indexados para así bajar el peso del mixto defensivo, small caps y asia. Cómo lo véis? Opiniones/consejos son más que bienvenidos.

Muchas gracias!

Buenas,

Yo soy relativamente nuevo en esto de los fondos, por aquí os dejo mi cartera:

54.85% - LU0398560267 - Allianz Strategy 15 CT EUR

3.97% - LU1050470373 - Amundi Index Solutions - Amundi Index J.P. Morgan EMU Govies 1-10 AE-C

7.76% - LU0996182563 - Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World AE-C

11.21% - LU0251806666 - Parvest Equity USA Small Cap Classic H EUR-Capitalisation

10.88% - LU0248184466 - Schroder International Selection Fund Asian Opportunities A Accumulation EUR

3.90% - IE00B18GC888 - Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation

7.43% - IE00B03HD191 - Vanguard Global Stock Index Fund Institutional EUR Accumulation

Es una cartera para un horizonte temporal de +10 años, con idea de ir añadiendo fondos a la RV en indexados para así bajar el peso del mixto defensivo, small caps y asia. Cómo lo véis? Opiniones/consejos son más que bienvenidos.

Muchas gracias!

Hola,

He revisado los fondos que llevas y tienen buena pinta, algunos no los conocía.

¿Con quien tienes la cartera?

Lo mas habitual es que quien lleva Vanguard lo tenga en BNP

Eso pensaba yo pero tambien soy cliente de BNP y este por ejemplo IE00B03HD191 no está.

Quizá EBN?

Has probado a pedírselo a BNP (mail)? Si está en Allfunds, lo ponen a disposición en pocos días.

Un saludo,

Jose.

Es un fondo institucional.

Lo tendrá en algún robo advisor o cartera delegada.

Me contesto a mí mismo. Ese que estás buscando es institucional (OCF: 0.25%) y, probablemente no se comercialice.

Alternativamente, tienes este: IE00B03HCZ61 (OCF: 0.30%).

Un saludo,

Jose.

Roboadvisor/Self Bank/Abanca Personal.

De todas maneras tengo la sensación de que necesito estudiar a fondo la distribución.