Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
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#4906

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Muchísimas gracias Moclano por tus rápidas y consistentes respuestas. Se me abren varias alternativas y ahora me toca continuar trabajando a mí.
Saludos y un fuerte abrazo.
#4907

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Desde mi desconocimiento, te traslado una duda Moclano o quien pueda aclararlo, respecto a esto de los menores (o no menores...).
Independientemente de titularidad conjunta o firma autorizada o...lo que sea, ...mi duda es si esas aportaciones, periodicas o puntuales, pueden ocasionar problemas fiscales a nivel de impuesto de donaciones.
Gracias y un saludo.
#4908

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Hola Safillo. En puridad se genera una ganancia patrimonial, que debiera tributar.

Te contaré una pequeña anécdota: en mi época de estudiante tuve un profesor que era inspector de Hacienda y que impartía el módulo de IRPF. A una pregunta similar a la tuya (se le planteó el supuesto de unos padres que le pagaban una manutención a su hijo desplazado por motivos de académicos), su respuesta fue: ¡claro que habría que tributar, pero por los cojones voy a pagar por darle una asignación a mi hijo! Se me quedó grabado, más que por la expresión por la persona (cargo) de quien venía. Extendieron el supuesto a las cuantías que se les podría dar a los hijos, menores, para sus gastos, y nos quedó bastante claro que mejor no hacer el primo.

Esto siempre hablando siempre de cantidades razonables. Si las cifras son relevantes, habría que andar con más cuidado. En cualquier caso, no sé de donde eres, pero en mi comunidad determinadas donaciones están bonificadas actualmente para descendientes comprendidos en los grupos I y II.
#4909

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

He visto este fondo de gestión alternativa, con buenas rentabilidades, que invierte principalmente en renta variable USA, con gestores AAA Citywire.

LU1232088200 -Alger SICAV - Alger Dynamic Opportunities Fund Class A

¿Alguien lo conoce, que pueda darnos información? Gracias

#4910

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Gracias por la respuesta Moclano. 
Es tal como creia. Como bien dices, en "puridad" de la ley habria que declararlo. Aunque el impuesto lo paga el que recibe la donación, no sé como habria que hacerlo en el caso de un menor que no hace declaracion.....igual ahí esta la clave?
Ante una inspección "profunda", con un inspector malhumorado, puede aparecer de todo.
Y no, en Catalunya gozamos de pocas exenciones impositivas.
Saludos.
#4911

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Matizar que el que recibe la donación (donatario) estaría sujeto al impuesto sobre sucesiones y donaciones que, como digo, en algunas comunidades autónomas está bonificado, pero quien realiza la donación (donante) podría generar unas plusvalías por las que sí debería tributar. Dependerá de lo que se esté donando, pero habría que asimilarlo a una compraventa, y por la diferencia entre el valor de adquisición y el valor de transmisión tributar en IRPF.

Un menor sí puede presentar la declaración de forma individual. Si no está obligado por los límites que marca la ley, quizás es mejor que no lo haga para poder aplicar los mínimos por descendientes (si reúne requisitos), pero si está obligado... Podrá hacerlo individual o conjuntamente como unidad familiar, ahí ya habría que estudiar qué opción es más favorable.
#4912

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Este fondo en mi cartera tiene un peso del 35% i hace la funcion de la renta fija para mi cartera.
Tiene una volatilidat a 3 años del 13% 
Ja que no llevo actualmente en
 mi cartera renta fija.
Soy incapaç de dar un consejo a nadie sobre fondos pero si les aconsejo que cubran sus carteras de la volatilitat que si avecina.
Los graficos de los principales indices empiezan a estar sobrevalorados.




#4913

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

¿y porqué no al revés comprar en resistencia y vender en soporte?...
te explico: cuando estudié el casino, la táctica de la mayoría era apostar a rojo, y si salía negro doblaba, volvía a salir negro seguía doblando, el problema era que podías estar apostando mucho para ganar una unidad y ¡en Montecarlo salieron 37 negros seguidos...!!!, ten cuidado porque esta puede ser tú táctica... la mía es al revés voy perdiendo unidades hasta que me salen todos los negros y en ese momento rompo la banca
#4914

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Bueno, llevo unos días fuera de circulación, por eso intervengo tan tarde...
Hecho en falta en tu lista el Alger Small Cap Focus, pequeñas compañías de USA (de crecimiento), ahora debiera tocarle a ellas, (aunque a este fondo no dejo de tocarle ni en el 2018: 17%), le perdonamos que es un poco grande (1300 millones) para mi, pero bueno lo van a cerrar y me vale.
Estoy tanteándolo, te agradezco las "pegas".
Un saludo
#4915

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Yo sigo el "CONSEJO" del profesor de @Moclano. Claro que, sin pasarme.
También me inquieta quienes serán mis "niños" cuando superen la mayoría de edad, que aunque quizás no lo reconozca ya serán mayores para poder decidir. Procuraré llevarles por el mejor camino, sin duda, pero ¿seré capaz de saber de qué fuentes beben fuera de casa?
Ese es el riesgo.




#4916

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

El Alger ha formado parte de mi cartera mucho tiempo. Desde cuando tenía la cartera en BNP hasta los inicios en Renta 4, con un rendimiento extraordinario. Pero fue uno de los cambios que hice hace unos meses. Confío en el buen hacer de las small caps en un escenario como el actual; lo que hice fue sustituirlo por el Neuberger Berman. En su momento expliqué el motivo, que no era otro que reducir la exposición a tecnológicas y biotecnológicas, a la vez que ampliaba el número de posiciones en cartera (el Alger estaba concentrado en 50 valores). 

El fondo ha ido como un cochete desde hace tiempo, con una filosofía de inversión muy definida. Las mayores contras son las comentadas: su concentración tanto en posiciones como en sectores. 
#4918

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

El Neuberger Berman no lo conocía, por lo que he podido ver está muy centrado en USA, personalmente me gusta más el  Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies que es más global, aunque los dos lleven un número de posiciones parecido. Debo reconocer Moclano que a veces me sorprenden tus razones y el porqué escoges uno u otro, contigo cada día se aprende. 
#4919

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Así es, el NB está centrado en el mercado americano. En mi cartera lo tengo dividido por regiones, en donde tengo el Threadneedle específico para cubrir Europa. 
#4920

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Muchísimas gracias Angel03, se me gira trabajo entre tantas alternativas.
Saludos

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