Rankia España
Acceder
¿Nos visitas desde USA? Entra a tu página Rankia.us.

Assets Allocation reajustes en mi cartera

Assets Allocation reajustes en mi cartera
1
seguidores
Assets Allocation reajustes en mi cartera
15 respuestas
    #1

    Assets Allocation reajustes en mi cartera

    Estonio

    Hola,

    Me planteo hacer cambios para que mi cartera quede de la siguiente manera:

    RF

    IE00B65YMK29  -  Muzinich Enhancedyield Short-Term Fund Hedged Euro Accumulation R Units  12%

    LU1046235732  -  Schroder Isf Strategic Credit A €h Acc 6%

    ES0128522002  -  Renta 4 Valor Relativo FI 20%

    Mixtos

    LU0227384020  -  Nordea 1 - Stable Return Bp Eur 7% (lo tengo bajo lupa puede ser que lo traspase al R4 Valor Relativo)

    RV

    FR0010601906  -  Sycomore Partners R 2% (lo tengo bajo lupa puede ser que lo traspase al Muzinich)

    LU0289089384  -  JPMorgan Funds - Europe Equity Plus Fund A (perf) (acc) - EUR 10%

    LU0702159772  -  Fidelity Funds - Asian Smaller Companies Fund A-Acc-EUR 5%

    ES0180792006  - True Value FI 30%

    LU0690375182  - Fundsmith Equity Fund Feeder T EUR Acc  10%

     

    Según X ray de R4, aprox: Europa 47%, Americas 37%, Asia 16%. Volatilidad 7%, Rentabilidad: 7 % (media 3a)

    Qué os parece? 

     

    Horizonte temporal, 10 años, voy haciendo aportaciones mensuales de 1000 € desde Agosoto 2017 que pienso ir manteníendolas.

    Un saludo!

     

    #2

    Re: Assets Allocation reajustes en mi cartera

    Zappa

    A mi el Sycomore no me convenció y lo liquidé, además tiene una comisiones leoninas.También me deshice del Nordea, éste con más pena, ya que lo llevaba desde hacía bastante, pero no tiraba. Del resto compartimos algunos fondos. S2

    #3

    Re: Assets Allocation reajustes en mi cartera

    Lym1975

    Buenas,

    No me acaba de convencer para un horizonte temporal de 10 años los fondos de RF y Mixtos, yo los liquidaría todos. Si acaso algún fondo monetario. En cuanto a la RV creo que está demasiado sobreponderado el TV. El JPMorgan no me acaba de convencer tampoco hay muchos fondos de RV Europea sobre todo de pequeñas empresas con un comportamiento mucho mejor

    Un saludo.

    #4

    Re: Assets Allocation reajustes en mi cartera

    Hazel

    Creo que sobran muchos fondos. Más calidad y menos cantidad.

    Cuantos más fondos se usen más probable es acabar regresando a la media... Y para ir a la media del mercado mejor ahorrarse comisiones usando ETFs.

    #5

    Re: Assets Allocation reajustes en mi cartera

    Estonio

    A cuáles te refieres como mejores en RV europea que el JPM?

    #6

    Re: Assets Allocation reajustes en mi cartera

    Estonio

    A que te refieres con más calidad? Que tienes en mente?

    #7

    Re: Assets Allocation reajustes en mi cartera

    ronchas

    Me gustaria saber porque has escogido el muzinich. Yo lo cogi hace poco pero creo q ha sido un error. Igual le has visto algo q yo no veo

    #8

    Re: Assets Allocation reajustes en mi cartera

    Lym1975

    Buenas,

     

    Los siguientes ejemplos de fondos que te expongo de RV europea para mí son bastante mejores que el JPM, el dato que miro más que ninguno es el ratio sharpe, es un dato muy esclarecedor.

    Si comparas el ratio sharpe y la rentabilidad acumulada del JPM de los últimos tres años con el de otros fondos verás que hay fondos mucho mejores, te paso algunos ejemplos:

                                                                                                  Ratio Sharpe    Rentabilidad  media anualizada a 3 años

    JPM                                                                                        0,23%                3,38%

    Valentum FI  (ES0182769002 )                                               1,13%              15,39%

    G Fund Avenir Europe Nc(LU0675297237)                           1%                   14,26%    

    Sextant PEA A(FR0010286005)                                           1,59%              14,18%

    Algar Global Fund F.i.(ES0140963002)                                1,04%              16,84%

     

    Un saludo.
     


     

          

     

    .

     

     

    #9

    Re: Assets Allocation reajustes en mi cartera

    Estonio

    Interesante los fondos que planteas, desde luego parece que tienen mejor recorrido que el JPM. Si tienes otros comentarios así específicos para la cartera te los agradezco, al menos me hace replantearme cosas.

    Un saludo.

    #10

    Re: Assets Allocation reajustes en mi cartera

    Estructurero

    Simplemente aclararte una cosa y es que el Sharpe solo vale para épocas alcistas.

    Saludos.

    #11

    Re: Assets Allocation reajustes en mi cartera

    Estonio

    Buenas,

    El Valentum parece que va como un tiro aunque solo tiene histórico desde el 2014

    El G fund avenir tiene solo histórico desde 2015

    El Sextant Pea si tiene más historia y parece un buen fondo pero lo veo muy concentrado en Francia mientras que el JPM diversifica más en Europa

    El Algar tiene sólo 5 años de historia

    Un fondo con el histórico del JPM que diversifique bien en Europa no es tan fácil conseguir por lo que veo...

     

     

     

    #12

    Re: Assets Allocation reajustes en mi cartera

    Lym1975

    Buenas,

    Lo más importante en las inversiones es dormir tranquilo por las noches. Si tu consideras que lo mejor para tí es un fondo con mucha trayectoria y muy diversificado y crees que el JPM cumple esas características genial.

    Tambien podrías mirar algún fondo indexado o etf.

    Un saludo.

     

    #13

    Re: Assets Allocation reajustes en mi cartera

    Estonio

    Hola ronchas,

    Reconozco que me pasa como a muchos y la RF es mi asignatura pendiente. Estuve mirando y comparando fondos de RF y al final opté por estos dos. Atrás se quedaron en la comparativa el R4 RF CP, y el PIMCO Funds: Global Investors Series plc Income Fund E Acc EUR (Hedged). Y el GAM Star simplemente porque no lo comprendo aún bien.

    Si los comparo (excepto el GAM Star) han tenido resultados similares. 

    El Muzinich, se espera de él un plus de rentabilidad por el riesgo calidad crediticia BBB y un plus de seguridad al estar cubierto en moneda

    El Schroeder, utiliza algo de derivados, arriesga más en busca de un plus mayor de rentabilidad, también asume riesgo calidad crediticia, está cubierto.

    El Schroeder en principio es algo más volátil, pero ambos bastante conservadores.

    Ambos han perdido en lo que llevamos de año:

    Muzinich: -0.86

    Schroeder: -1.03

    Pero si nos vamos a otros clásicos:

    Carmignac Securité: -0.87

    Gam Star: -2.80

    ¿Dónde está el caballo ganador en la RF? 

    #14

    Re: Assets Allocation reajustes en mi cartera

    ronchas

    Creo que el caballo ganador es no tener rf. En mi caso estoy muy vigilante pq veo mas factible aumentar perdidas que recuperar. Firmaria un -0.2 a final año para cualquiera de ellos. Pero veo mas factible q las perdidas aumenten. Tb hay q decir q yo me equivoco mucho. Motivo por el cual aun no me los he cargal

    #15

    Re: Assets Allocation reajustes en mi cartera

    ronchas

    Me olvidaba de hecho vemos q el mercado deuda se relaja algo y son incapaces de recuperar una decima. A lo mejor vale mas liquidar y asumir perdidas. Que pensáis?

Estonio
Rankiano desde hace casi 3 años
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
Zappa
Rankiano desde hace más de 10 años
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
Lym1975
Rankiano desde hace más de 6 años
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
Hazel
Rankiano desde hace más de 5 años
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
Estonio
Rankiano desde hace casi 3 años
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
Estonio
Rankiano desde hace casi 3 años
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
ronchas
Rankiano desde hace más de 6 años
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
Lym1975
Rankiano desde hace más de 6 años
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
Estonio
Rankiano desde hace casi 3 años
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
Estructurero
Rankiano desde hace más de 1 año
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
Estonio
Rankiano desde hace casi 3 años
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
Lym1975
Rankiano desde hace más de 6 años
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
Estonio
Rankiano desde hace casi 3 años
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
ronchas
Rankiano desde hace más de 6 años
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
ronchas
Rankiano desde hace más de 6 años
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil


¿Aún no eres usuario de Rankia?

Somos más de 1.140.000 usuarios

Regístrate y podrás:

  • Guardarte contenidos y usuarios
  • Participar en promociones especiales
  • Publicar mensajes en Foros y Opiniones
  • Participar en el Juego de Bolsa

Este sitio web usa cookies para analizar la navegación del usuario. Política de cookies.
Cerrar