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Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio

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Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio
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Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio
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#1111

Re: Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio

Hola,

> Lo tuyo es como entrar en un foro de cartera permanente y preguntar que porque no quitan el oro, el efectivo y la renta fija.

No exactamente, no vengo caído del cielo, soy partícipe del Baelo hace año y medio y ya he escrito mensajes aquí antes; este me parece el sitio más indicado para comentar lo bueno, y por qué no, también lo malo del fondo.

> No creo que nadie trate de convencerte o de "hacerte volver al redil"

Desde que publiqué mi 1er mensaje criticando el exceso de inversión en activos defensivos del Baelo, hace una semana, fíjate lo que se ha escrito sobre eso; pero de lo único que pregunté en ese mensaje (si alguien, no yo, que de verdad entienda de fondos de inversión hacía el favor de repasar la información del LU0329203144 en Morningstar por si le veía algún impedimento que desaconsejara su inversión), de eso ni una sola línea :-)

Gracias por la ayuda, un saludo...
#1112

Re: Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio

Hola, si tu perfil de riesgo te permite tener una inversión más agresiva deberías salir de Baelo, el fondo que indicas es bueno, si crees que tu perfil es más tolerante y puedes prescindir de los activos defensivos de Baelo pues no es mala idea contratar el  LU0329203144 , a largo plazo lo más probable es que obtengas más rentabilidad con más volatilidad. Pero ten en cuenta que en épocas de vacas flacas con ese fondo vas a sufrir más.

Saludos.
#1113

Re: Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio

Hola
Como ya te dije, no pretendo estar en posesión de la verdad, te digo esto porque para mí es importante que entiendas que lo que te digo son sólo opiniones. Que entiendo que mi conocimiento es muy limitado y que puedo estar equivocado (Creo que lo entiendes porque en todo momento has sido educado)

He estado mirando y en realidad si te contestaron, te dijeron que no son comparables. Y la verdad es que poco más hay que decir. No son comparables, lo mires como lo mires.

Sobre el fondo, y sin ser un experto: -sigo opinando que te ayudarían mas en un hilo exclusivo de fondos de dividendos, es increible lo que la gente se lo curra-.
La parte de la RV, que a tí te interesa, tampoco me parece comparable, el fondo que dices LU0329203144 se basa en el  MSCI World High Dividend Yield index que, si mis datos son correctos, se basa en (Factores de calidad, rentabilidad por dividendo de al menos un 30% por encima de la media del índice subyacente, crecimiento de dividendos no negativo durante 5 años). Creo que de intentar acercarme a la política del Baelo, aunque tampoco son exactamente iguales, miraría más en el S&P Global Dividend Aristocrats index,  (Política de dividendos controlada con dividendos crecientes o estables durante al menos 10 años consecutivos). Pero tienes más, el STOXX® Global Select Dividend 100 index  (Crecimiento positivo de dividendos durante cinco años, pago de dividendos en cuatro de los últimos cinco años, Payout ratio (máx. 60%)), etc, etc.
Además, en la ficha del fondo que mencionas, te dicen que el gestor puede alejarse del indice de referencia en la medida que quiera.

Sobre la rentabilidad, que indicas que es mayor en el J.P. Morgan. Es que no son comparables.

En resumen, como te dice Alabarda en el mensaje anterior, un fondo cojonudo, los huevos les voy a llevar yo la contraria a los de Morningstar, que tienes que comparar con otros parecidos, no con el Baelo.

Supongo que ya lo has mirado y descartado, pero baraja la posibilidad de los ETFs, mayor cantidad de productos y menor TER, o de hacerte tu propia cartera.

Un saludo


#1115

Re: Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio

Hola, actualizo datos de la cartera de Baelo a fecha 10/05/21:


#1116

Re: Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio

> He estado mirando y en realidad si te contestaron, te dijeron que no son comparables.

Yo no creo que preguntara qué fondo es mejor (o puede que sí, pero solo en la parte de la renta variable; entre tanto lío de mensajes ya no me acuerdo), es evidente que el de Baelo y el de JPMorgan no son comparables. Lo que sí pregunté fue por algún inconveniente técnico que desaconsejara su inversión, porque yo de esto entiendo lo justito, y oculto entre la jerga o la letra pequeña del fondo te pueden dar el hachazo :-)

MSCI World High Dividend Yield Index, S&P Global Dividend Aristocrats Index, STOXX® Global Select Dividend 100 Index... Esos sí son comparables, pero ¿cuál es mejor? La pregunta del millón; seguramente cada persona te dirá uno distinto. Yo ya me quedo con el de JPMorgan, Morningstar 5 Estrellas Gold, no me caliento más la cabeza; si no es el mejor, muy poco le faltará; unos años será mejor ese y otros lo será el otro.


> Supongo que ya lo has mirado y descartado, pero baraja la posibilidad de los ETFs

Buena idea, pues no lo había mirado, porque en mi interior siempre pienso que si me equivoco en la elección de un fondo me puedo mover a otro nuevo sin pagar nada; pero como sabes, con el ETF eso ya cambia. Pero ya puestos vamos a hacer las cosas lo mejor que se pueda, y voy a echar un vistazo también a los ETF.

Como invierto en Baelo a través de MyInvestor y ellos no tienen en cartera el fondo de JPMorgan, les pregunté si podrían incorporarlo y para mi sorpresa me dijeron que sí que lo harían, y en muy poco tiempo. Se ve que les pareció interesante. Lo que pasa es que dicen que no será la clase C (porque posiblemente sea una clase limpia ¿¿??), sino la A, y según Morningstar, sus comisiones son mayores :-(

Donde sí está disponible la clase C es en https://www.ironia.tech/ ; pero cobran 100 €/año por darte acceso a sus productos.

Por si hay más gente interesada en el JPMorgan, que me parece que sí, yo lo que haré (si al final no prefiero un ETF) es esperar a que esté en MyInvestor y haré cuentas para ver si sale más barato ahí o en IronIA. Entonces moveré la mitad de lo que tengo en Baelo al de JPMorgan, y en adelante, siempre que invierta en uno invertiré lo mismo en el otro: si meto 100€ en uno, pongo también 100€ en el otro; 50 en uno, 50 en otro; etc. Si al cabo de dos o tres años se ve claro que el rendimiento de uno es mayor que el de otro, moveré todo desde el peor hacia el mejor. Y si van parejos, pues seguiré así, al 50%.


> PD. ¿Que en el 29 no existía la sociedad de consumo?. "Pa matarte".

La sociedad de consumo empezó a mitad de los años 20: los Locos Años 20. Pero duró muy poco, enseguida vino el citado crack de 1929, y después la 2ª Guerra Mundial. La sociedad de consumo actual, es decir, comprar aunque no lo necesites solo para sentirte bien, vino después de eso, no sabría decir cuándo, y es la que ha continuado hasta nuestros días.

Muchas gracias por vuestra ayuda, un saludo...

#1117

Re: Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio

Sí puedes poner el ISIN de ese JPMorgan para mirarlo? Un saludo
#1119

Re: Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio

Gracias
#1120

Re: Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio

Baelo correo de novedades num.81 (15/05/21)
Versión web: https://mailchi.mp/3178a5e22100/baelo-5148940

Datos actualizados (12/05/21):
- Patrimonio: 53.564.716,20€
- Partícipes: 3.898
- Comisión gestión: 0,529%
- VL: 125,8234
- Rent. YTD: 4,96%

Nueva entrada en cartera: Fresenius Medical Care
Num. total acciones: 58

#1121

Re: Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio

En realidad, lo que te quería decir poniendote varios índices que tienen en común el cobro de dividendos es que son estrategias diferentes, que cada uno de ellos escoge las compañías que formarán parte del fondo en base a unos criterios diferentes, y que no es lo mismo un Dividend Aristocrats que un Dogs of the Dow (por poner como ejemplo EEUU).

Lo de construirte tu cartera o invertir en ETFs te lo comentaba por temas fiscales y de rentabilidad. Mis conocimientos pueden estar desfasados o ser erroneos, lo lei hace tiempo, comprueba por otro lado lo que te digo porque escribo de memoria, pero si no ha cambiado, respecto a los divididendos de EEUU, y tu cartera tenía un 50% aprox:
-Los fondos radicados en Irlanda y Luxenburgo tributan un 30% en el país de origen.
-Los fondos en España (Baelo) un 15% y pico.
-Los ETFs en Irlanda un 15%.
-Los ETFs en Luxemburgo un 30%.
Si estoy equivocado o alguien tiene más información que me corrija.

Aparte, puedes encontrar sin problemas ETFs de dividendos en un rango de TER de 0,30 a 0,50 frente al 0,81 que tiene el tuyo. 

Un saludo

PD. Se me olvidaba, lo dicho de la retención es para fondos o ETFs físicos. Los sintéticos no tiene retenciones pero si el riesgo de contraparte.

#1122

Re: Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio

Hola Bolskan, la mayor parte de tu mensaje se me escapa. Está claro que las bajas comisiones de un ETF son imbatibles, pero el único que he encontrado que replique al MSCI World High Dividend Yield y que sea de acumulación (como el Baelo) es este:

https://www.morningstar.es/es/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0001JX58

https://www.blackrock.com/es/profesionales/productos/313867/ishares-msci-world-quality-dividend-ucits-etf-usd-acc-fund

El TER es de solo el 0,38%, magnífico, lo que pasa es que su moneda es el dólar, y me gustaría encontrar uno en euros (y que replicara ese índice y que fuera acumulativo), porque al traer el dinero a España saldremos perdiendo con el cambio, creo. No sé muy bien cómo funciona esto.

Pero eso ya no es cosa de este foro; confío en que en este:

https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/4111891-carteras-fondos-inversion-rankianos-para-2021-analisis-comparaciones-cambios-consultas

me puedan ayudar.

Sobre fiscalidad aún sé menos. De lo que leo de vez en cuando, lo que recuerdo es que aunque en el país origen (USA, Irlanda, etc) te cobren en impuestos un % de las ganancias, si lo haces constar cuando hagas la declaración de la renta en España entonces te devolverán la diferencia entre los impuestos que se pagan en España y los de más que pagaste allí, o algo parecido :-) , pero el caso es que en el IRPF en España te cobrarán el mismo % sobre las ganancias que si el ETF, fondo o lo que sea estuviese en España; me parece.

Un saludo...
#1123

Re: Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio

Buen día,
Yo sigo a Antonio en su blog desde hace años y me parece un piloto excelente para el fondo Baelo Patrimonio que para mí es muy buena nave.
Ni miro otros fondos parecidos. No soy tiquismiquis con eso. Me gusta la forma de hacer del gestor y su experiencia como inversor y me da tranquilidad.  Qué más voy a pedir. 
Mi grueso de inversión está en Baelo y otra pequeña parte en oro (ETF y minera)
Que cada cual escoja lo que más le convenga pero que no le pase como al asno de la paradoja de Buridan.
Buen finde. Saludos. 
#1124

Re: Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio

Buen día, el Baelo es un fondo muy bueno y es el que recomiendo a la poquísima gente que me pregunta. Pero creo que no se debería elegir un fondo porque su gestor parezca un sabio, aunque Antonio lo sea; todos deben serlo para poder hacer algo tan difícil como gestionar un fondo de inversión activa, y sin embargo la mayoría se pega el castañazo.

Un saludo...
#1125

Re: Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio

Buenos días,
Por supuesto.
Y en este caso no solo el capitán es de confianza,  también su nave ( fondo Baelo Patrimonio). Al menos para mí. 
Saludos  y buena semana! 

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