Repaso rentabilidades primer semestre carteras conservadoras
Acabado el primer semestre del año podemos ver el resultado de rentabilidad para las carteras recomendadas para sustituir a los depósitos, una vez confirmado que cada vez van a ir rentando menos
Las primeras carteras, más conservadoras
La rentabilidad acumulada de las carteras depósitos a mitad de año es la siguiente (a fecha 1 de julio 2014)
Cartera depósitos 1
-------------------
La cartera lleva una rentabilidad acumulada a estas alturas un 2,46 % (primeros 6 meses)
AC Fondepósito (peso 40%) - lleva en lo que va de año un 0,67 %
Carmignac Securité (peso 40%) - lleva en lo que va de año un 1,99 %
AC Bonos Financieros (peso 20%) - lleva en lo que va de año un 7,00 %
Cartera depósitos 2
-------------------
La cartera lleva una rentabilidad acumulada a estas alturas un 2,11 % (primeros 6 meses)
R4 Monetario (peso 40%) - lleva en lo que va de año un 0,92 %
DWS Euro Bonds (Short) NC (peso 40%) - lleva en lo que va de año un 1,46 %
Fidelity European High Yield Bonds (peso 20%) - lleva en lo que va de año un 5,78 %
=========================================================================
Las segundas carteras, con un poco más de volatilidad pero dentro de un perfil conservador
repaso de las rentabilidades una vez acabado el primer semestre, por lo que a mitad del año tenemos:
Cartera conservadora 1
----------------------
La cartera lleva una rentabilidad acumulada en el segundo mes de un 3,22 % (primeros 6 meses)
Esaf Capital Plus (peso 30%) - lleva en lo que va de año un 3,17 %
Renta 4 Pegasus (peso 30%) - lleva en lo que va de año un 2,37 %
M&G Optimal Income (peso 20%) - lleva en lo que va de año un 3,73 %
Nordea Stable Return (peso 10%) - lleva en lo que va de año un 4,50 %
Cartesio X (peso) 10% - lleva en lo que va de año un 3,60 %
Cartera conservadora 2
----------------------
La cartera lleva una rentabilidad acumulada en el primer mes de un 1,85 % (primeros 6 meses)
Renta 4 Monetario 30% - lleva en lo que va de año un 0,92 %
Carmignac Sécurité 30% - lleva en lo que va de año un 1,99 %
Bantleon Opportunities L 20% - lleva en lo que va de año un 0,94 %
Jyske Stable Strategy 20% - lleva en lo que va de año un 3,95 %
¿qué os parecen estas carteras? los fondos son conocidos, ¿haríais algún cambio de cara al segundo semestre?
Tomando como objetivo una rentabilidad entorno al 4% anual de lo que solían dar los depósitos hace unos pocos años, parece que este tipo de carteras conservadoras pueden ser una clara alternativa