Ya tengo mi cartera (novato inseguro) ¿cómo la véis?

He leído sobre lo que significa goss share. https://www.fidelity.co.uk/investor/help/forms-literature/forms/gross-share-class-fund.page

Parece que es la forma en que se reparten los beneficios.

Gross share, quiere decir que el reparto se hace antes de impuestos, sin retención, nett share que es después de impuestos.

Lo que tampoco tengo claro es si eso significa que el fondo reparte dividendo y no los reinvierte en el propio fondo o simplemente la forma en que te liquida cuando haces un reembolso.

También convendrá tener claro cómo afecta eso a la fiscalidad del fondo en España, cuando hagamos algún reembolso del mismo para no tener problemas con el fisco.

Para mi estos temas pueden ser una complicación y fuente de dolores de cabeza (ya que no estoy nada puesto en ellos).

En cuanto a lo del Hedged fund, creo que significa que el fondo invierte en valores que suben cuando el dólar baja, de forma que se reduce el riesgo de divisa, al convertir de los activos en dólares a euros ¿no?

Así, paso a paso es como se aprende. Enhorabuena

Buenas, Sflores.
He realizado un duro ejercicio de introspección y meditación trascendental para solucionaros el problema a vosotros, oh, pobres ignorantes y como uno es hombre de mundo y poseo conocimientos infinitos, domino cualquier ciencia y materia habida y por haber y hablo cualquier lengua viva o muerta, os dejo aquí la traducción.
Espero que sepais agradecerme infinitamente mi inagotable generosidad, inútiles ignorantes.

Pego aquí lo que he obtenido buscando en google y dándole al botón de traducir:
https://www.fidelity.co.uk/investor/help/forms-literature/forms/gross-share-class-fund.page

Como no sé como pegar la página traducida, e dais al botón de traducir en google y ya está; si es que soy de intelitente que p´aqué.

Por cierto, que el ejercicio de intronspección me ha provocado migraña, hipertensión, diabetes, doce infartos y 48 hernias discales.

Saludos traducidos.

Buenas, wildcat.
Ya veo que habías colgado previamentela misma respuesta, pero como no estoy con el ordenador y la conexión es un desastre, ha tardeado el bicho en colgar la respuesta un montón de tiempo.
P´os hala, ha ber shi no boy ha xher tan hintelijente como llo pensava.
Saludos of he major useless one of the world

Jaja, pues a esa misma página ya había llegado yo sin tanta sabiduría ni tanto ejercicio de instrospección xD (respuesta 9 de este hilo).

Ahora lo que queda saber es lo que apuntaba: si eso significa que el fondo reparte los dividendos a los partícipes sin aplicar los impuestos y no los reinvierte o si simplemente no te aplican los impuestos al hacer el reembolso y luego ya cada uno se apaña con su hacienda local (y en ése caso convendrá saber cómo hacerlo).

Entiendo que es más bien lo segundo, por que el fondo pone ACC y si no me equivoco eso significa Accumulation, es decir que reinvierte los dividendos.

VAYA: ahora veo que soy yo el que ha tardado mucho en contestar xD

Este fondo, al menos en esta clase, no reparte dividendos entre los partícipes, así que, a efectos fiscales, no creo que afecte que sea Gross o Net shares.

Sí, como comentaba ya veo que el fondo reinvierte los dividendos.

Pero sí que nos puede afectar que sea gross o net.

Si es gross no te han practicado retenciones en origen y tienes que pagar tú impuestos.

Entiendo que es como cuando compras algo en USA, que puedes pedir que no te devuelvan los impuestos y luego tú lo declaras en España.

Claro que en los fondos igual aunque hayan pagado impuestos en usa (net gross) luego te hacen la retención igual al reembolsar y por eso está puesto así, por que es un fondo pensado para inversores extranjeros que hemos de pagar impuestos en nuestros países de origen.

La verdad es que no lo tengo nada claro, a ver si nos aclaran cómo proceder con respecto al fisco en el caso de reembolsar de este tipo de fondos.

Llevo unos meses estudiando para crear mi primera cartera y por lo que voy confeccionando me aproximo mucho a lo tuyo, tanto en planteamiento como en diseño de cartera.

Estoy afinándola y espero compartirla en breve.

La duda que tengo, es que de algunos fondos no hay datos de rentabilidad, volatilidad y sharpe, ni en Morningstar, ni en Renta 4,..Por lo que he visto, es que algunos no tienen 3 años de antigüedad (y lógicamente no hay datos).

Por ejemplo, del Paretrun Cartesio Income, no hay datos. Creo que los datos que tu has usado son de 1 año, ¿no es cierto?

¿Es correcto mezclar datos de 3 años de unos fondos con datos de un año de otros?

Supongo que no hay otra forma de hacerlo, ¿no?

A lo mejor es una duda tonta, pero estoy un poco verde todavía.

Saludos.