Estrategia de inversión a largo plazo y valoración de cartera
Hola a todos.
Recientemente he llegado al mundo de los fondos de inversión tras un proceso de documentarme lo posible entre leer e investigar en este foro y otros recursos de la red así como otras fuentes (estoy terminando el Inversor Inteligente...). Mi actual cartera de inversión está formada por lo siguiente:
R4 Monetario - 8,37%
Carmignac Capital Plus A - 10%
M&G Optimal Income A-H 9,87%
Invesco Balanced Risk E - 6,33%
Templeton Global Total Return A - 7,16%
Pimco Total Return - 6,8%
Bestinfond - 22,67%
M&G Global Dividen - 5,15%
BL Emerging Market - 4,03%
Acciones Ibex (SAN, IBE, TEF) - 14,26
Apple - 1,64%
GLD ETF - 3,71%
Comentar que mi filosofías de inversión es a largo plazo por lo que voy destinando el capital que no voy a necesitar en un plazo largo de tiempo. Me inclino hacia la estrategia Value.
Las acciones del Ibex las mantengo desde hace varios años ya que tanto SAN como IBE las compré antes del estallido de la crisis y espero algún día poder recuperar la inversión (errores de novato...).
Los porcentajes de activos corresponden al 44% aprox. en RF y 56% en RV y dada la malas perspectivas y mi visión a largo plazo en RF estoy pensando en sobreponderar la RV hasta el 60% sin llegar a sobrepasar este límite.
He finalizado la adquisición de fondos recientemente por lo que mi idea es ir realizando aportaciones mensuales a la cartera y ahí mi duda, no sé a qué fondos en particular hacerlo. Veo que algunos siguen la estrategia de incrementar posiciones en los fondos que peor resultado han dado recientemente con la idea de adquirir a precios más bajos. En mi caso el peor rendimiento corresponde a la RF especialmente por lo que no sé hasta qué punto es buena idea incrementar ahí.
Por otra parte me gustaría también que dieras vuestra valoración en general sobre la cartera y los porcentajes que tengo asignados.
Tengo pensado hacer rebalanceos anuales según vaya viendo la evolución de los fondos.
Gracias y perdón por el ladrillo... :)