Cuenta no residente

Hola.
Y vuelvo a lo mismo, pero esto es un lío, y el esesor está de vacaciones este mes.
La cuenta no residente la abrió mi hermana en La Caixa: presentó certificado no residencia(validez 2 años) y certificado de que paga sus impuestos en Venezuela, me ha puesto a mí de apoderado,pues es española no residente, todo legal, para tener sus ahorros cuando venga y quiere comprarse un piso. Dudas.
Tiene un deposito al 2% sin retención fiscal.
1) hace 3 años , yo realice un reembolso de 40.000€ de mi entidad en efectivo, e inmediatamente ella los ingresó en la cuenta, ya sabeis, para ayudar a hermana necesitada. Hasta ahora no he tenido problemas con hacienda por el importe retirado, podrán pedirme cuentas... prescribe a los cinco años? ó si tengo el recibo de reembolso puedo ingresar ahora los 40.000 en efectivo por si acaso ó sería peor? Podrian llamarme ahora????
2)puede mi hermana hacer trasferencias hacia su cuenta en España desde Venezuela, lo hace vía Panamá ( no penseis mal todo es legal pero tiene una cuenta en Panamá pues ya sabeis que en venezuela es muy dificil conseguir $ ó €, tan sólo en mercado negro, a una cantidad 5 veces mayor al oficial), tiene restricciones o puede tener problemas para hacienda cuando venga de vacaciones, puede transferir más de 2500€ sin problemas o tiene un limite,la cuenta tiene 50.000€, y supongo que yo al estar de apoderado tampoco tendre delito, pues no he hecho nada irregular.
Salvo lo 1º, rembolso de 40.000€ pero no tenía ni idea. La idea es sacar dinero hasta completar para comprar vivienda aquí
3) una vez el dinero aquí, debido a las restricciones de los 2500€ como mínimo a retirar por año. pregunto, al ser apoderado puedo hacer reebolsos, pero supongo que no mayores de 2.500€??? ó bien si viene ella tiene las mismas restricciones ó puede retirar más de 2.500€.??????
Vaya por delante que esta exposición la hago por que sé que me contestará alguien con conocimientos, legal, justo, neutral, que no se tomará esto a broma, ni para evitar ley 10/2010 28 abril, pues es cantidad pequeña, además soy del campo, vivo como los Amys, (broma aparte)
Perdonad la extensión del texto y mi redacción pues mi fuerte no es esto, ni el tiempo ni las formas en estas tecnologias, ya muchos lo saben, pero las preocupaciones te traen insomnio, y ahora no tengo a quién acudir. Cualquir dudaa en redacción, exposión hechos, estoy por aquí.
Siempre agradecido.
Feliz fin de semana

El límite de 2.500 € es para efectuar pagos en efectivo si interviene un empresario. En operaciones entre particulares no es de aplicación.

El límite para no notificar a hacienda movimientos bancarios es de 3.000 €.

En caso de requerimiento por un ingreso de xx.xxx €, deberías poder acreditar su origen. Si proceden de tu hermana y puedes acreditar que se lo habías prestado-cedido, pues no tendrías problema.
Lo que no entiendo que quede muy justificado es que tú sacas, en efectivo, aquí, 40.000 €. Y de manera casi simultanea, ella ingresa 40.000 € allí.
Así que más que una cesión tuya hacia ella, parece una cesión de ella hacia ti.

Lo que suceda ahora con esos 40.000 € debería cuadrar con lo que supuestamente fue la operación.
Si fue una cesión de ti hacia ella, tu ingreso bancario debería ir acompañado con un reintegro de ella.
Y si fue una cesión de ella hacia ti, el ingreso bancario debería ser a favor de ella.

(Nota: aunque en España la operativa pueda ser en apariencia plenamente legal, la cosa podría constituir un posible ilícito de contrabando de divisas en Venezuela)

En cuento a préstamo de 40.000€ ocurrió así: fuí a mi banco Titular) hice un reembolso de 40.000€ en 2010, de forma simultanea se los doy em mano y a su vez mi hermana (titular) los ingresa en la cuenta no residente, donde estoy yo de autorizado y el mismo dia los envía a su banco en panamá (hace una transferencia de 40.000€ a su nombre, no sé si me explico.
Gracias

En la cuenta residente yo estoy como autorizado, y mi hermana titular.
¿Puede mi hermana hacer ingresos superiores a 3.000€? desde Venezuela en su cuenta no residente.
LOs 40.000€ los retiré de mi banco en donde soy titular, y luego se los entregué en mano a ella, tan sólo tengo el estracto de retirada de 40.000€ y ella el extrato de esa cantidad en su cuenta no residente.
Saludos

Hola gracias por todo. Echo de menos a Empy u otro
Necesito la ayuda de alguien que explique con un lenguaje más absequile y sea pedagogico,
Mi agradecimiento total Cachilipox, pero es que soy del Campo, e hice tres preguntas numeradas del 1 al 3, y disculpa pero me pierdo.
Me voy a El Médano, Tenerife, en la playa no se vé la arena de tanta gente que hay.
Feliz Domingo, día del señor

Hola.
Vengo de mi asesor fiscal, y coincide contigo,
Lo único es que me lo explica en un lenguaje que pude entender.
Y me dice que debido a que mi hermana no es residente en España , puede transferir cualquier cantidad de dinero,Venezuela-España hacienda no la investiga, pues es su dinero y ya paga sus impuestos en Venezuela, y si este pais le permite hacer transferencias adelante. Que se estudie o pregunte la legislación de Venezuela, pero para estas cantidades no tiene límites de ingresar en su cuenta no residente.
Un cordial saludo