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Tips para superar con éxito el examen EFA: preguntas, requisitos, salidas profesionales

Tips para superar con éxito el examen EFA: preguntas, requisitos, salidas profesionales

La certificación EFA (European Financial Advisor) es una acreditación que deben tener los profesionales que quieran desarrollar actividades de asesoramiento y planificación financiera en España y el resto de Europa. Para obtenerlo, es necesario pasar un examen que prueba los conocimientos de los aspirantes. En este post te traemos algunos tips para superar con éxito en examen EFA, sus preguntas, requisitos y salidas profesionales.   

¿En qué consiste la certificación EFA?

 Es un documento que certifica que el profesional es apto para ejercer funciones de asesoría, gestión y planificación financiera a particulares en banca pública o privada, empresas de servicios financieros orientados al cliente, aseguradoras, como asesor financiero independiente o cualquier otra área que implique la oferta de un servicio de asesoramiento financiero y patrimonial.

El Certificado EFA, otorgado por el EFPA y avalado por la CNMV, se obtiene a través de la aprobación de un único examen de toda la materia, o bien a través de dos exámenes parciales separados en dos niveles. Estos exámenes deben ser presentados cada dos años por los profesionales que ejerzan las funciones de un asesor financiero, por lo que es importante una buena preparación para demostrar que se tienen las aptitudes necesarias para dichas funciones. 

Preguntas del examen EFA

 Lo primero que debes saber si quieres superar con éxito el examen EFA es su estructura. El examen único consta de dos partes:          

  • La primera es un test de 50 preguntas, con un requisito de aprobación de al menos 35 preguntas (70%) del examen. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Tiene una duración total de 90 minutos.           
  • La segunda parte está compuesta por ejercicios prácticos sobre diversos temas contemplados en el temario EFA. Debe ser aprobado en su totalidad. Tiene una duración de 60 minutos. 

El costo del examen EFA único es de 272,25 €. 

Ahora bien, el examen EFA también puede presentarse en dos parciales, separados en dos niveles: 

Examen parcial Nivel I (EIP)

 Con este primer examen se obtiene la certificación EFPA European Investment Practitioner (EIP), la cual tiene reconocimiento a nivel europeo y constituye un nivel intermedio y parcial para obtener el certificado EFA.

La certificación EIP tiene como objetivo evaluar y reconocer la cualificación del profesional para ejercer funciones de asesoramiento financiero puntuales, de acuerdo a las directrices de ESMA y a los criterios se establecen sobre los conocimientos y competencias que se requieren para asesorar en materia de planificación financiera e inversión.

El examen EIP está constituido por 40 preguntas tipos test, y tiene un requisito de aprobación de al menos 28 preguntas (70%) del examen. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. La prueba tiene una duración de 90 minutos.

El costo del examen EIP es de 181,50 €. 

Una vez superado este nivel, y al darse de alta en la asociación, el profesional pasará a formar parte del Registro Europeo de EFPA como EIP. Ahora bien, para obtener el certificado EFA, es necesario que se presente y se apruebe el examen parcial Nivel II EFA. 

Examen parcial Nivel II

 Este examen certifica que el profesional es apto para ejercer las funciones de un asesor financiero en cualquier empresa pública o privada europea. Consta de dos partes:         

  • La primera parte es un test de 40 preguntas, con un requisito de aprobación de al menos 28 preguntas (70%). Tiene una duración de 90 minutos.          
  • La segunda parte implica la resolución de ejercicios prácticos sobre diversos temas contemplados en el temario EFA. Tiene una duración de 60 minutos. Debe aprobarse en su totalidad. 

El costo del examen Nivel II EFA es de 181,50 €. 

Requisitos para presentar el examen EFA

 Los alumnos que aspiren a presentar el examen EFA deberán cumplir los siguientes requisitos: 

  1. Disponer de alguna de las siguientes titulaciones:    
    • Titulación en educación secundaria post obligatoria (BUP, Bachillerato, FP) con al menos 1 año de experiencia para poder obtener la certificación EFA, o bien, 6 meses, si el aspirante ha realizado un curso de preparación en un centro acreditado.    
    • Titulación en Educación Secundaria Obligatoria con al menos  5 años de experiencia comprobables en el sector financiero.         
  2. No tener antecedentes penales por delitos dolosos, no haber sido expulsado en ningún colegio o asociación profesional y no tener impuestas sanciones por infracciones graves en la CNMV.         
  3. Inscribirse previamente al examen EFA a través de la página oficial de EFPA, cumplimentando los datos requeridos, adjuntando el CV, última titulación académica obtenida y realizar la transferencia de los derechos de examen para finalizar el proceso. 
  4. Una vez superado el examen (o los exámenes parciales) el alumno recibirá información sobre los requisitos para la concesión de su certificación EFPA. La documentación a aportar aparecerá en el espacio  "Acceso Inscripción a Exámenes" > "Mis exámenes". 

Salidas profesionales para profesionales certificados EFA

 Los profesionales con certificación EFA están en la capacidad de asumir las responsabilidades de un asesor y planificador financiero en empresas y entidades de servicios financieros:         

  • Banca pública y privada.        
  • Banca de inversión.         
  • Gestión patrimonial de particulares.          
  • Asesoría de seguros.          
  • Asesoría financiera independiente.          
  • Servicios financieros a particulares.          
  • Asesoría bancaria. 

Recomendaciones para superar con éxito el examen EFA

 La principal recomendación para aprobar el examen EFA es prepararse con tiempo. Desde la asociación no se imparte la formación preparatoria para los exámenes, pero sí puedes realizar el curso en cualquiera de los centros formativos acreditados por el EFPA: 


Si eres un profesional en el área financiera, es de suma importancia que presentes el examen EFA y obtengas tu certificación. Este documento será un requisito para cualquier puesto de trabajo que implique el tratamiento de patrimonio de particulares, ya que establece los estándares que debe cumplir el profesional en materia de finanzas y gestión de capitales. La certificación EFA agrega valor a tu hoja de vida y funciona como un diferenciador de prestigio en el mundo laboral, tanto dependiente como independiente.  
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