Certificado EFA: qué es, para qué sirve y cómo conseguirlo

EFA es una certificación otorgada por EFPA que permite a los profesionales de la asesoría y planificación financiera realizar su actividad con la garantía que tienen la cualificación necesaria.

Con esta certificación se intenta evitar que se comercialicen productos y servicios financieros a personas o empresas que no cumplan el perfil de riesgo adecuado. Es una de las certificaciones más popular entre los que quieren trabajar en el sector bancario y de asesoramiento financiero cumpliendo con la normativa de la CNMV. 

Con ello se profesionaliza y se regula la labor del asesor financiero, pasando a ser obligatorio que se tenga una certificación para poder prestar asesoramiento financiero a terceros.

EFA qué es y dónde estudairlo

¿Qué es EFPA? ¿Qué funciones tiene?

EFPA España es la delegación de la «European Financial Planning Association» (asociación europea de asesoría y planificación financiera-patrimonial).

Las funciones de EFPA, en toda Europa, son la de acreditar y certificar a los profesionales de la asesoría y planificación financiera personal con dos certificados:

  • European Financial Advisor (EFA) (Asesor Financiero Europeo)
  • European Financial Planner (EFP) (Planificador Financiero Europeo)

Estas dos certificaciones permiten a los profesionales del asesoramiento y planificación financiera en entidades bancarias, cajas de ahorros, sociedades y agencias de valores, sociedades gestoras de IIC, compañías de seguros, redes de agentes, despachos profesionales u otros, así como profesionales independientes, realizar profesionalmente actividades de asesoramiento y planificación financiera, tras obtener la certificación profesional.

 

¿Cómo ser asociado EFPA?


Para ser asociado de EFPA España es necesario aprobar el examen de nivel EFA, firmar y acatar el Código Ético de Conducta que rige en todos los países de la asociación, completar el formulario de Declaración de Honorabilidad, y realizar al menos, 30 horas de formación continua a través del proceso de recertificación, cada dos años

Entre sus objetivos encontramos que pretenden difundir la disciplina de la asesoría y planificación financiera entre los profesionales del sector, organizan seminarios y conferencias, patrocinar y fomentar la investigación en la planificación y asesoría financiera, asegurar una conducta ética y profesional... 

¿Qué es la certificación EFA? ¿Cómo lo puedo obtener?

Las siglas EFA (European Financial Advisor) hacen referencia a la certificación para poder desarrollar actividades de asesoramiento y planificación financiera a nivel europeo. 

Las certificaciones EFPA no son de por vida, puesto que bianualmente debe demostrarse que se ha mantenido formándose y actualizando los conocimientos del sector. 

Para obtener la certificación EFPA se tendrán que superar los exámenes pertinentes, previa inscripción a través de la página web de EFPA España. 

Exámenes EFA

Los exámenes consisten en superar dos pruebas:

  • Diploma de Asesor Financiero Nivel I: incluye un 50-60% de los contenidos de EFA y es de carácter nacional y no tendrá el reconocimiento de que el profesional que lo posea esté siempre al día, como sí es el caso del EFA.
  • La segunda es el DAF: Diploma de Asesor Financiero Nivel II que da el acceso al Certificado Europeo y que implica la incorporación como miembro pleno a EFPA España y EFPA Europa.

¿Cuál es el papel de la certificación profesional?

 

“La función de la certificación es informar al público que los individuos que han conseguido la certificación han obtenido un determinado grado de conocimientos y habilidades. El único método directo de protección potencial al público es a través de la exigencia ética.”

European Commission’s

¿Dónde preparar examen Certificado EFA?

Para prepararse los exámenes existen diversos centros con programas acreditados por EFPA España.

Entre las opciones que existen para preparar este certificado destacamos:

 

Opiniones sobre la titulación EFA

En este caso tenemos un foro propio donde podrás encontrar todas tus dudas resueltas respecto a esta certificación y opiniones sobre antiguos alumnos. El foro es el siguiente: Foro sobre información de certificado EFA.

 

Preguntas frecuentes sobre el título EFA

A continuación te muestro una serie de preguntas que nuestros internautas suelen tener acerca de este certificado

¿Es posible estudiarse la acreditación de manera online?

Si que es posible sacarse el EFA online. Y uno de los mejores cursos online preparatorios EFA y que te recomendamos es el del institutos de estudios bursátiles.

¿Cuánto se tarda en prepararse el examen de la EFPA?

De media son unas 300 horas. El curso que te recomendamos es de una duración de unas 150 horas y añade las que realizes tu aparte. Pero al final cada persona es un mundo y cada situación también. 

¿Cuál es el precio de sacarte el título EFA?

El coste del examen son 272,25€ con el IVA incluido.

¿En qué ciudades se realiza la prueba EFA?

Se realizan todos los exámenes de manera online.

¿Qué tiempo se tarda en prepararse el EFA?

Más o menos unas 150-300 horas de estudio. Acompañadas de tu experiencia en el sector.

¿Cuántos años de experiencia se necesita en el sector para poder sacar la acreditación?

  1. Disponer de:
    a) Titulación: Educación secundaria post obligatoria (BUP, Bachillerato, FP) con la siguiente experiencia: Se requiere 1 año de experiencia para poder obtener la certificación EFA, o bien, 6 meses, si el candidato ha realizado un curso de preparación en un centro acreditado

    O bien

    b) Titulación: Educación Secundaria Obligatoria, con la siguiente experiencia: Se requieren 5 años de experiencia en el sector financiero, debiendo aportar un certificado que lo acredite.

 

  1. en respuesta a Javierromerodom
    -
    #9
    12/03/21 11:13
    Esto pone la web oficial: 
    Disponer de titulación completa de estudios secundarios. Se requiere 1 año de experiencia para poder obtener la certificación 
  2. #8
    05/01/21 10:01
    Necesito titulación universitaria para obtener la licencia EFA? La agencia de formación donde quería inscribirme, pone como requisito sólo la secundaria. Pero la web oficial dice algo de estudios superiores
  3. #7
    10/06/20 20:20
    Se puede hacer un máster solo con la titulación EFA o EFP, sin título universitario? Supongo que no, pero tengo que preguntar
  4. en respuesta a Alemanzo
    -
    #6
    17/02/20 08:55

    Existe la posibilidad de prepararse el certificado EFA de forma online.

    Saludos!

  5. #5
    14/02/20 18:35

    Existe la posibilidad de hacer la certificacion EFA de forma online?

  6. en respuesta a Chepel66
    -
    #3
    27/10/19 21:05

    Al final no queda otra que formarse , formarse y seguir formándose y así poder llegar a la meta habiendo vivido la vida que nos ha tocado.

  7. en respuesta a Eguzkialde
    -
    #2
    27/10/19 10:50

    Siempre se puede arriesgar uno a no contar con asesoramiento y lanzarse a "jugar a ser gurú".... el inconveniente...que luego no se le puede echar la culpa a otros de que los "han engañado".... eso sí, por experiencia, cuando uno no es responsable y pierde dinero invirtiendo, siempre se lo calla... cuando gana siempre alardea de lo que sabe y lo mal que lo hacen los profesionales que llevan años dedicados a ese mundo.

  8. #1
    29/01/15 13:10

    Resumiendo serían los que Warren Buffett define como los chimpancés del mercado a los cuales estás obligado a dar de comer para que lancen dardos.

    Siempre hay alguno que da en la diana.

    Ahora bien todos comen de lo lindo ......hasta más o menos desplumar tu cartera.

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