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¿Qué es EFPA?

¿Qué es EFPA? En este artículo te presentamos todo lo que necesitas saber sobre la Asociación Europea de Planificadores Financieros. Qué es, qué certificados financieros hay y dónde prepararse los exámenes para obtenerlos.

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Vivimos en un mundo dominado por las siglas, sobre todo, con los organismos públicos o asociaciones de personas. Los nombres son siempre tan largos, que nos acostumbramos a nombrarlos por las siglas para no perder tanto tiempo. La EFPA es uno de esos casos. La pregunta, entonces, es...

¿Qué es EFPA?

EFPA son las siglas de European Financial Planning Association, que en español significa Asociación Europea de Planificadores Financieros. En España existe una sede de la asociación, la Asociación Española de Asesores y Planificadores Financieros, que cuenta con más de 32.000 asociados. 

EFPA España nace en el año 2000 y se trata de la única asociación europea en nuestro país que representa y defiende los intereses de los profesionales del asesoramiento y la planificación financiera personal, actuando como la única plataforma independiente de certificación profesional de la profesión.

Certificados EFPA

Tal como mencionamos, una de las misiones y objetivos de EFPA España es regular la profesión de Asesor Financiero, y lo hace a través de las certificaciones profesionales que otorga a sus miembros.

A través del otorgamiento de las certificaciones EFPA, la asociación:

  • Certifica los conocimientos, habilidades y aptitudes de los profesionales dedicados al asesoramiento y planificación financiera-personal, asociados a EFPA.
  • Acredita los conocimientos necesarios profesionales de sus asociados.
  • Asegura el nivel de conocimientos y la formación continua de sus asociados a través de la exigencia de la recertificación.
  • Asegura una conducta ética profesional a través del acatamiento del Código Ético de la asociación

Cómo certificarse en EFPA

Las certificaciones profesionales tienen como objetivo fundamental ser los estándares del ejercicio profesional, en este caso, para los Asesores y Planificadores Financieros. Tiene una gran diferencia con las titulaciones académicas, y es que las certificaciones profesionales deben ser revalidadas una vez obtenidas.

La recertificación se realiza anualmente, y persigue como objetivo que el profesional consiga la suficiente formación continua como para mantenerse actualizado profesionalmente en un mundo que cambia a pasos agigantados, sobre todo en el área de las finanzas.

Para obtener la Certificación profesional, se debe rendir un examen (anual por el tema de las recertificaciones) que se basa en el análisis del puesto de trabajo,y que están vinculados a las necesidades de desempeño que son apropiadas para la industria de servicios financieros. Los programas de contenidos exigidos para los exámenes, son comunes en toda Europa, a través de la organización madre EFPA.

Por su parte, EFPA España acredita y certifica a los profesionales de la asesoría y planificación financiera personal con estos certificados:

  • European Investment Practitioner (EIP): certifica que el profesional tiene la cualificación necesaria para ofrecer asesoramiento habitualmente puntual en una materia. Es un nivel intermedio y parcial para la obtención de la siguiente certificación de mayor nivel EFA.
  • European Investment Assistant (EIA): certifica que cualificación del profesional necesaria sobre conocimientos y competencias para proporcionar información en materia de inversión.
  • European Financial Advisor (EFA): que certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares o clientes individuales en banca personal o privada, incluyendo funciones profesionales en los sectores de bancos y de seguros.
  • European Financial Planner (EFP): certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de planificación financiera personal integral de alto nivel de complejidad y volumen.

Exámenes EFPA

Los exámenes ofrecidos por EFPA España son remunerados, y el nivel de exigencia depende de la Certificación que busca obtener el profesional en la materia. Los requisitos para poder rendir el Examen EFPA son los siguientes:

  • Disponer de titulación completa de estudios secundarios.
  • Carecer de antecedentes penales por delitos dolosos, no haber sido objeto de expulsión en colegio o asociación profesional y no habérsele impuesto sanción firme por infracción grave en la CNMV.
  • Realizar la inscripción al examen, a través de la Web, cumplimentando los datos requeridos, adjuntando CV, la última titulación académica obtenida y realizar la transferencia de los derechos de examen para finalizar el proceso.

Para tener derecho a rendir el examen, el profesional debe cumplir con un tiempo mínimo de formación, que varía de acuerdo a la exigencia y el tipo de certificado. Así, para cada Certificación, tenemos distintas horas de estudio y distintos exámenes.

El detalle de los exámenes de cada certificación es el siguiente:

Exámenes certificación EFPA European Investment Assistant (EIA)

El examen EIA consta de 36 preguntas tipo test. Es requisito responder, al menos, el 70% de las preguntas del examen correctamente (25 preguntas), para superar satisfactoriamente la prueba. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. La Duración del examen es de 1 hora.

Las horas de formación del certificado EIA son entre 100 y 120, y se entienden como 80 horas lectivas (de clase) y entre 20 y 40 horas de autoestudio.

Exámenes certificación EFPA European Investment Practitioner (EIP)

El examen EIP consta de 40 preguntas tipo test. Es requisito responder, al menos, el 70% de las preguntas del examen correctamente (28 preguntas), para superar satisfactoriamente la prueba. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración del examen es de 1 hora y 30 minutos.

Las horas de formación del certificado EIP son entre 200 y 240, que se entienden como 150 horas lectivas (de clase) y entre 50 y 90 horas de autoestudio.

Exámenes certificación EFPA European Financial Advisor (EFA)

El Examen EFA ya goza de mayor complejidad. Consta de 2 partes:

La primera, un examen tipo test de 50 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen (35 preguntas). Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. La Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos.

La segunda parte, consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario EFA. Duración de la segunda prueba: 1 hora. Es importante destacar que, en el aspecto fiscal, se aplicará la normativa propia de cada país donde se rinde el examen. Por ejemplo, si lo rinde en España, el examen incluirá aspectos fiscales de las leyes españolas.

Es requisito fundamental para poder rendir el examen para la Certificacion EFA tener un año de experiencia o bien, 6 meses, si el candidato ha realizado un curso de preparación en un centro Acreditado. Una vez, el candidato ha obtenido el APTO, si no dispone de la experiencia necesaria se le conserva el resultado durante 3 años, o hasta que demuestre haber obtenido la experiencia requerida y así poder darse de alta en la asociación.

Exámenes certificación EFPA European Financial Planner (EFP)

El Examen EFP es más complejo que los anteriores. Debido a esto, consta de 2 partes:

Una primera parte que consiste en un test de 50 preguntas de opción múltiple. Para obtener la calificación de Apto será requisito el haber respondido correctamente al menos el 70% del examen (35 preguntas). Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de esta primera parte: 2 horas.

En segunda parte el candidato deberá demostrar los conocimientos y la capacidad de análisis y aplicación sobre todas aquellas materias que aparecen en el Programa de estudio, y consistirá en la resolución de uno o varios casos prácticos globales sobre Planificación Financiera, donde el candidato deberá demostrar sus habilidades y conocimientos en relación a los siguientes aspectos:

  • Recopilación de los datos del cliente.
  • Identificar sus necesidades y posibles soluciones.
  • Hacer análisis y recomendaciones.
  • Presentación del Plan financiero al cliente.

La Duración de la segunda parte será de 4 horas. Es importante destacar que las pruebas pueden hacerse en días distintos, de acuerdo a la decisión del candidato a la certificación.

Los precios de las certificaciones son muy accesibles, y es importante saber que estas certificaciones profesionales brindan seguridad a nuestros clientes, ya que certifican que tenemos el conocimiento necesario para poder asesorar de manera clara y segura a ellos. Y la seguridad es el mayor valor en lo que respecta a inversiones financieras.

¿Dónde preparar los certificados EFPA?

Hay muchas universidades y escuelas que ofrecen programas para preparar estas certificaciones. A continuación se recopilan aquellos cursos que sirven únicamente para preparar los distintos niveles de certificación del EFPA (EIA, EIP, EFA, EFP), aunque cabe indicar que algunas universidades y escuelas ofrecen Másteres cuya formación coincide en buena parte con el temario de las certificaciones EFPA.

 

Curso Centro formativo Modalidad Precio Certificación
Curso de Asistente Financiero Europeo UPV Presencial 450€ EIA
European Investment Assistant Afi Escuela de Finanzas Presencial (Con streaming) 890€
Curso de Agente Financiero Europeo UPV Presencial 600€ EIP
Curso de Asesor Financiero UPV Presencial 1.150€ EFA
 
Diploma de extensión universitaria en AsesorÍa Financiera Europea UPV Presencial 2.350€
Curso preparatorio EFA IEB Presencial 3.500€
Online 2.500€
Programa Superior en Banca Privada y Asesoramiento Financiero UNIR Online  
Programa Asesor Financiero Afi Escuela de Finanzas Semipresencial 3.600€
Online 2.600€
European Financial Planner FEF Presencial 2.800€
EFP
 
Programa Planificación financiera IEB Presencial 3.200€
Programa de Planificación Financiera  Afi Escuela de Finanzas Semipresencial 3.100€
Online 2.100€

 

 

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  1. #1

    D. Pages

    Gracias por el resumen Guillermo.

    Me gustaría estudiar por mi propia cuenta empezando por el mas sencillo.
    Sabes donde puedo conseguir apuntes y exámenes de años anteriores?

    1 recomendaciones
  2. #2

    Guillermo S.Soro

    en respuesta a D. Pages
    Ver mensaje de D. Pages

    Hola, hay un hilo en nuestro foro sobre esto mismo. Seguro que alguien puede echarte una mano. Te paso el enlace:

    https://www.rankia.com/foros/masteres-postgrados-certificados/temas/3347197-temario-examenes-certificacion-efa-efpa?page=17

    Mucha suerte!

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