No permitas que nada te detenga en la consecución de tus metas. Explora las alternativas más destacadas en el mercado de préstamos y asegura la financiación que necesitas al instante.
⭐ Préstamos destacados para el mes de Junio
🥇Prestamo Capital es la mejor opción para obtener la financiación que necesitamos. Desde 10.000€ hasta 500.000€ ofrece la posibilidad de destinar los fondos a cubrir cualquier tipo de necesidad.
🥈 Préstamo Sofkredit es otra de las mejores opciones a las que recurrir para solicitar financiación para cualquier proyecto que tengamos en mente. Ofrece la posibilidad de solicitar desde 1.000€ hasta 500.000€.
🥉 Préstamo Oney nos permite solicitar un máximo de 60.000€ para hacer frente a cualquier urgencia que se nos presente.
✨ Otra opción muy interesante con la cual puedes fraccionar tus gastos es la cuenta bkswipe. Con su aplicación, podrás dividir tus gastos, incluso aquellos realizados hasta hace 3 meses y recuperar el dinero de forma inmediata.
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Comisiones0,00 EUR
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Tarjetas gratuitasDébito
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Transferencias gratuitasSí
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RegalosNo
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Domiciliación nómina obligatoriaNo
📶Ranking de los mejores Préstamos Personales | Junio 2024
1️⃣ Préstamo Capital
✅ Versatilidad para Diferentes Perfiles: Una de sus ventajas principales es su adaptabilidad, diseñado tanto para autónomos y empresas como para particulares. Además, ofrece acceso incluso a aquellos en el registro de ASNEF, ofreciendo oportunidades a personas con historiales crediticios complicados.
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Tipo de prestamoPersonal
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TIN mínimo7,50%
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TAE mínimo11.46
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ComisionesNo tiene
2️⃣ Préstamo Sofkredit
✅ Respuesta rápida: Obtén una respuesta en tan solo 48 horas, lo que te brinda la agilidad necesaria para tomar decisiones financieras de manera efectiva.
❌ Garantía hipotecaria: Aunque ofrece tasas bajas, es importante tener en cuenta que el préstamo personal Sofkredit requiere una garantía hipotecaria, lo que puede ser una consideración importante según tu situación financiera.
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Tipo de prestamoPersonal
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TIN mínimo5,30%
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TAE mínimo6.11
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ComisionesNo tiene
3️⃣ Préstamo Oney
✅ Sin Cambio de Banco: Disfruta de la comodidad de solicitar el préstamo sin necesidad de cambiar de banco, lo que te permite mantener tu institución financiera actual y simplificar el proceso según tus preferencias.
❌ Restricción por Morosidad: Es importante tener en cuenta que este crédito no está disponible para aquellos que se encuentran en un fichero de morosidad. Esta restricción puede limitar el acceso a ciertos solicitantes, por lo que es esencial considerar tu historial crediticio al evaluar esta opción.
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Tipo de prestamoPersonal
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TIN mínimo6,45%
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TAE mínimo6.64
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ComisionesNo tiene
4️⃣ Préstamo LeaBank
✅ Rapidez y eficiencia: LeaBank se caracteriza por su rapidez en la evaluación y aprobación de solicitudes.
❌ Acceso bancario requerido: Para evaluar la situación financiera del solicitante, LeaBank requiere acceso a su cuenta bancaria.
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Tipo de prestamoPersonal
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TIN mínimo6,95%
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TAE mínimo7.32
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ComisionesNo tiene
5️⃣ Préstamo Cetelem
✅ Sin Complicaciones: Disfruta de la comodidad de no tener que domiciliar la nómina ni contratar otros productos para acceder a este préstamo.
❌ Consideración de Costes: Es fundamental tener en cuenta los tipos de interés nominales (TIN) y las tasas anuales equivalentes (TAE).
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Tipo de prestamoPersonal
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TIN mínimo6,90%
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TAE mínimo7.87
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ComisionesNo tiene
6️⃣ Préstamo Cofidis
✅ Rapidez y Poca Vinculación: La agilidad en la respuesta y la mínima vinculación lo convierten en la financiación perfecta para aquellos que buscan rapidez y sencillez en sus trámites.
❌ Cantidad Limitada: Sin embargo, es importante tener en cuenta que este préstamo no es ideal para quienes necesitan sumas muy elevadas de financiación. Evalúa tus necesidades financieras antes de decidir.
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Tipo de prestamoPersonal
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TIN mínimo21,46%
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TAE mínimo23.7
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ComisionesNo tiene
Préstamos según sus tipos de interés.
Préstamos con mejor %TIN y %TAE
ENTIDADES | %TIN | %TAE |
Desde 7,50% hasta 18,00% | Desde 11,46% hasta 19,90% | |
Desde 5,30% hasta 23,00% | Desde 6,11% hasta 26,82% |
Préstamos con peor %TIN y %TAE
ENTIDADES | %TIN | %TAE |
MONEYMAS | Desde 31,00% hasta 41,16% | Desde 40,50% hasta 49,90% |
BIGBANK | Desde 15,80% hasta 31,21% | Desde 23,97% hasta 39,70% |
Es importante destacar que este tipo de créditos no están pensados para que sean una forma habitual de financiación. Se suelen utilizar más para aspectos urgentes, ya que como podemos ver su TAE es muy elevada.
¿Cómo elegir el mejor préstamo personal?
Por ello, desde Rankia te ofrecemos dos herramientas con las que podrás evaluar qué tipo de préstamo se ajusta más a tus necesidades.
¿Qué tipos de préstamos existen?
Préstamos para reunificar deudas
- Hasta 500.000€
- Respuesta en menos de 24 horas
- Para autónomos o particulares
Préstamos para coches
- Préstamo 100% online
- Sin necesidad de cambiar de banco
- Respuesta en menos de 48h
Préstamos para reforma
- Respuesta en 48h
- Préstamo con Garantía Hipotecaria
- Permite ASNEF
Préstamos para Viajar
- Contratación 100% online
- En 48 horas el dinero en tu cuenta
- Sin domiciliar la nómina ni contratar otros productos
Préstamos para estudiar
- Sin gastos de apertura
- De 5.000 a 30.000€
- Plazo de 12 a 96 meses
Líneas de crédito
- Sin comisiones de emisión ni mantenimiento
- Incluye 2 seguros de viaje sin coste
- Paga a final de mes o aplaza el pago
¿Qué es un préstamo personal?
Características a tener en cuenta al solicitar un préstamo personal
CARACTERÍSTICAS | |
¿Qué es el TIN? | El TIN ''tipo de interés nominal'', es el porcentaje anual que se aplica al capital de un préstamo personal. Representa el coste del dinero que se presta, sin incluir otros gastos como comisiones o seguros. |
¿Qué es la TAE? | La TAE ''tasa anual equivalente'', es un indicador que refleja el coste total anual de un préstamo o producto financiero, ésta incluye el TIN, las comisiones y otros gastos asociados. |
Comisiones y productos asociados. | Las comisiones pueden incluir gastos de apertura, de estudio o gestión del préstamo. Algunos préstamos pueden requerir la contratación de productos asociados, como seguros. |
Cantidad máxima. | La cantidad máxima a solicitar dependerá según la entidad y la situación financiera de cada solicitante. |
Plazo de devolución. | Indica el periodo en el cual se debe de reembolsar el préstamo. Este periodo varía dependiendo de cada entidad financiera. |
Comparar las condiciones financieras entre diversas entidades es fundamental para encontrar el préstamo ideal. Esta variedad brinda a los usuarios la oportunidad de seleccionar la opción más acorde a sus necesidades, considerando factores como costos, plazos y condiciones específicas.
Préstamos personales online💻
- Respuesta en 48h
- Préstamo con Garantía Hipotecaria
- Permite ASNEF
- Sin gastos de apertura
- De 5.000 a 30.000€
- Plazo de 12 a 96 meses
Ventajas de los préstamos personales online
Preguntas frecuentes (FAQs)
¿Existen préstamos personales con ASNEF?
- Hasta 500.000€
- Respuesta en menos de 24 horas
- Para autónomos o particulares
¿Qué requisitos hacen falta para solicitar un préstamo?
Los requisitos para solicitar un préstamo personal pueden variar dependiendo de la entidad financiera, el tipo de préstamo y las regulaciones locales. Sin embargo, aquí os mostramos una lista general de requisitos comunes que suelen solicitar:
✅ Buen historial crediticio.
¿Cuándo dispongo el dinero en mi cuenta?
Normalmente, el tiempo de espera para disponer del dinero puede variar desde unas pocas horas en el caso de préstamos preaprobados (cuando el banco ya ha evaluado el riesgo del cliente) hasta varias semanas (cuando la entidad financiera necesita analizar exhaustivamente el historial crediticio del solicitante).
¿Qué diferencias hay entre un préstamo y un crédito?
Un crédito es una forma de financiación más flexible que permite acceder a la cantidad de dinero prestada según las necesidades de cada momento. El crédito establece un límite máximo de dinero, dentro del cual el cliente podrá ir disponiendo parcial o totalmente.
¿Qué pasa si no pago la deuda del préstamo a tiempo?
⛔ Posible inclusión en una lista de morosos o ASNEF.
¿Cómo puedo salir de una lista de morosos o ASNEF?
- Respuesta en menos de 24 horas
- Para autónomos o particulares
Requisitos para salir de la lista de morosos
👉🏼Solicita a la empresa acreedora que te elimine de ASNEF.
👉🏼Confirma que tus datos hayan sido eliminados.
👉🏼Verifica tu situación en ASNEF para asegurarte de que estés fuera del registro.
¿Qué es mejor un préstamo o una tarjeta de crédito?
A continuación, os proporcionamos información para que puedas tomar una decisión informada:
Préstamo personal
- Intereses fijos: Los préstamos suelen tener tasas de interés fijas, lo que significa que tus pagos mensuales serán uniformes a lo largo del plazo del préstamo. Esto puede facilitar la planificación presupuestaria.
- Plazo definido: Los préstamos suelen tener plazos definidos para pagar la cantidad prestada, lo que puede ayudarte a estructurar tu deuda y a tener un objetivo claro para liquidarla.
- Disciplina de pago: Al tener un plazo y una cantidad fija de pagos, los préstamos pueden fomentar una disciplina financiera, ya que estás obligado a realizar pagos regulares hasta saldar la deuda.
Tarjeta de crédito
- Flexibilidad de pago: Las tarjetas de crédito ofrecen flexibilidad en cuanto a la cantidad que pagas cada mes, aunque hacer solo el pago mínimo puede aumentar significativamente los costes debido a los intereses acumulados.
- Línea de crédito renovable: Las tarjetas de crédito ofrecen una línea de crédito renovable, lo que significa que puedes usarla repetidamente siempre que no excedas el límite de crédito asignado.
- Recompensas y beneficios: Muchas tarjetas de crédito ofrecen programas de recompensas, como devolución de efectivo, seguros de viaje gratuitos o puntos que puedes canjear por diversos beneficios.