IG vs Oanda: Dos broker de derivados con los que podrás operar en los mercados internacionales. En este artículo te explico cuál se adpata mejor a tí en función de sus comisiones, integración con plataformas o atención al cliente. Descúbrelo aquí.
IG y Oanda son dos brókers regulados en Europa, muy populares y con una amplia gama de servicios. Es probable que, como inversor, dudes acerca de cuál de los dos es la mejor opción para ti. Por ello, en este artículo estableceremos una comparativa de Oanda vs IG para determinar qué bróker es mejor.
IG vs Oanda: ¿Cómo funcionan?
Para averiguar qué bróker ofrece las mejores condiciones y servicios, el primer paso es entender el funcionamiento de ambos. Te contamos cómo funcionan IG y Oanda:
Funcionamiento de IG
Si algo avala a IGcomo bróker, sin duda es su larga trayectoria. La plataforma nació nada menos que en el año 1974 en el Reino Unido, comenzando su andadura con el oro. Así pues, en sus comienzos se trataba de un bróker para invertir en este metal precioso, aunque pronto comenzó a ofrecer más activos.
IG ¿Mejor broker de derivados?
En la actualidad, ha crecido hasta convertirse en el proveedor de derivados más grande por volumen, con acceso a más de 17.000 mercados.
IG pertenece a IG Group, que cotiza en la bolsa de Londres, un hecho que sin duda refuerza la seguridad del inversor. Además, el bróker tiene varias oficinas en todo el mundo, incluyendo una en España, concretamente en Madrid.
Su catálogo de subyacente sobre el derivados es muy amplio, incluyendo acciones, Forex, criptomonedas, índices y materias primas entre otros.
Pasamos ahora a ver el funcionamiento del bróker Oanda. Si IG nació como plataforma especializada en oro, Oanda lo era en divisas. De hecho, sus comienzos se remontan a un portal web gratuito que ofrecía información sobre cambio de divisas, fundado en el año 1995.
Oanda ¿Mejor broker de derivados?
No fue hasta 2001 cuando se convirtió en un bróker, gracias al interés y respuesta de su audiencia. Ese año comenzó a ofrecer su servicio fxTrade para operar online en el mercado Forex. Con los años, compró el bróker polaco Dom Maklerski TMS Brokers, creando la empresa Oanda Europe Markets Ltd., con la que opera en Europa.
En su catálogo actual Oanda ofrece hasta 13 pares de divisas, más de 1.600 acciones de EE. UU., y derivados financieros.
Comparación entre Oanda y IG: ¿Qué bróker es más seguro y fiable, Oanda o IG?
Como trader, es muy importante que valores la seguridad que te ofrece un bróker. Esta, se mide habitualmente por su regulación, a través de la cual sabemos qué garantías nos ofrece cada plataforma, tanto a la hora de operar como en caso de quiebra.
Regulación y garantías de Oanda
Oanda es un bróker que opera a nivel internacional. Según su página web, cuenta con oficinas en varios continentes, concretamente en Asia, Europa y América. En todos ellos, opera a través de diferentes empresas que pertenecen al mismo grupo, Oanda Corporation.
Concretamente en Europa, la empresa matriz es OANDA Europe Markets Ltd., pero en toda la zona de Europa Occidental el bróker ofrece sus servicios a través de OANDA TMS Brokers SA, que tiene sede en Varsovia y por tanto se encuentra supervisado por la KNF de Polonia.
En el caso concreto de España, Oanda ofrece un elevado nivel de seguridad a sus clientes ya que se encuentra registrado en la CNMV (Comisión Nacional de Bolsa y Valores), con el número de registro 160. Además, tiene también una oficina física en Madrid, en Paseo de la Castellana 18, 7ª planta, oficina 144, en Madrid.
OANDA está registrada en la CNMV
En lo que respecta a las garantías de Oanda en caso de quiebra, dado que la sede de la empresa está en Polonia (al menos la que opera en España), el dinero invertido está cubierto por el esquema de compensación polaco, que ofrece un importe de protección al inversor de 20.000€ por cuenta.
Otros organismos que supervisan a Oanda son:
Asociación Nacional de Futuros (NFA) de EEUU
Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC)
Autoridad de Conducta Financiera (FCA):
Regulación y garantías de IG
Asimismo, para saber cuál es la regulación de IG y qué garantías ofrece, debemos saber cuál es su empresa matriz y dónde se encuentra su sede. Aunque IG es su marca comercial, el holding es IG Group, dentro del que se encuentra IG Markets Limited, razón social del bróker.
La empresa IG Markets Limited tiene sede en el Reino Unido, y se encuentra debidamente registrada en la FCA y regulada por ella. Además, cotiza en la bolsa de Londres, una garantía añadida puesto que sus cuentas son públicas.
Ahora bien, en lo referente a sus servicios en España y el resto de Europa (a excepción de Suiza y Reino Unido), IG Limited los ofrece a través de IG Europe GmbH, que podemos considerar la matriz europea del bróker. Su sede está en Alemania, por lo que la entidad encargada de su regulación es la BaFIN. Por lo tanto, se trata de un bróker fiable, que ofrece una garantía de 20.000€ al inversor de acuerdo con la legislación alemana.
Para añadir un nivel más de seguridad, IG tiene oficina física en España y se encuentra registrada en la CNMV, con número de registro 121 según su página web.
IG está registrada en la CNMV Además, cuenta con la supervisión de los siguientes organismos supervisor, entre otros:
Autoridad de Conducta Financiera (FCA)- Reino Unido
utoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (FINMA) - Suiza
Commodity Futures Trading Commission (CFTC) y National Futures Association (NFA) - USA
Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC) - Australia
Si bien es cierto, que ambos brokers están perfectamente regulados y supervisados, y además por varios supervisores financieros de primer nivel, es IG quien ofrece una mayor transparencia, al pertencer a un grupo que incluso cotiza en la bolsa de Londres.
Oferta de productos y mercados de IG vs Oanda
Ahora que sabes que tanto IG como Oanda se encuentran debidamente regulados y ofrecen garantías, pasaremos a comparar su oferta de productos y mercados para seguir valorando qué bróker es mejor.
Oferta de productos y mercados de IG
IGes, esencialmente, un bróker de derivados financieros. Con este tipo de producto, no posees el activo, sino que te expones a los movimientos de su precio. Entre los derivados de IG puedes encontrar:
Opciones (vanilla y barrera)
Warrants
Turbo24
Multis
Estos derivados te permiten invertir en acciones nacionales e internacionales, en concreto más de 16.000, 60 pares de divisas, 80 índices mundiales, más de 6.000 ETFs, materias primas y algunas criptomonedas. IG tiene acceso a los principales mercados mundiales
Oferta de producto y mercados de Oanda
Oanda, por su parte, sí ofrece algunos activos subyacentes, en concreto:
+1.600 acciones americanas
+75 pares de divisas (forex)
Además, con este bróker puedes operar a través de derivados, con los que tendrás acceso a acciones, índices, materias primas, ETFs y criptomonedas. Al igual que IG, Oanda tiene acceso a los principales mercados a nivel mundial.
¿Qué bróker ofrece mejores cuentas, IG u Oanda?
Otra de las cuestiones que debemos comparar para determinar la mejor opción, son los tipos de cuenta que ofrece cada plataforma.
Cuentas de IG
IG ofrece dos tipos de cuentas, una orientada a minoristas y otra a inversores profesionales:
Cuenta individual: es la única opción disponible para minoristas, aunque una vez creada, esta cuenta te permite abrir varios subtipos de cuenta. Con ella, tendrás acceso a sus productos cotizados (multis, warrants y turbo24) y opciones (Barrera y Vanilla). Su apalancamiento máximo está limitado.
Tipos de cuenta de IG
Cuenta profesional: si cumples los requisitos de inversor profesional puedes abrir este tipo de cuenta, que no tiene un límite máximo de apalancamiento.
Las cuentas de IG no tienen depósito mínimo, si bien en caso de utilizar PayPal o tarjeta, si establecen un mínimo de 300€.
Cuentas de Oanda
Las cuentas de Oanda son similares a las de IG:
Tipos de cuenta OANDA
Cuenta Oanda: con esta cuenta tendrás acceso a todos los productos de Oanda, un servicio 24 horas de atención al cliente y herramientas de inversión como paneles informativos.
Cuenta profesional: esta cuenta, diseñada para inversores profesionales, ofrece herramientas más avanzadas y un mayor apalancamiento.
Oanda tampoco tiene depósito mínimo.
Comisiones y tarifas de IG vs Oanda
Para los inversores, es esencial conocer las comisiones y tarifas del bróker con el que operan, ya que estas se comen siempre parte de los beneficios obtenidos. Veamos qué comisiones y tarifas tienen Oanda e IG sobre acciones y ETFs.
Comisiones de IG
IG tiene una tarifa fija para los derivados sobre acciones y ETFs de Europa (España, Francia, Bélgica, Irlanda, Finlandia, Alemania, Holanda y Portugal) de 0,06% por la apertura y cierre de la operación.
El coste mínimo online es de 5€ y de 15€ por teléfono. Esta tarifa varía en determinados países como Italia, Dinamarca, Austria, Reino Unido, Suiza y otros, donde pasa a ser del 0,10%.
En el caso de Estados Unidos, la tarifa fija es de 2 centavos por acción por apertura y cierre.
Pasamos ahora a comparar las plataformas de ambos brókers, tanto IG como Oanda:
Plataforma de IG (MT4 y ProRealTime)
IGofrece una enorme variedad de servicios en lo que se refiere a sus plataformas. Por una parte, dispone de una plataforma propia online que te permite operar sin necesidad de descarga. Además, tiene también una versión móvil de la misma, desde cuya app podrás acceder al mercado en cualquier momento y lugar.
Plataforma operativa de IG
Pero aparte de estas y otras opciones, IG cuenta con dos de las plataformas de trading más populares del mercado:
MetaTrader4: MT4 es sin duda la opción más popular entre los inversores. Sus mayores ventajas son su sencillez, así como la posibilidad de personalización que la hace, si cabe, más intuitiva.
ProRealTime: esta plataforma es especialmente conocida entre los inversores profesionales, ya que se trata de un servicio más rápido y ofrece por tanto la posibilidad de realizar operativas más complejas.
Plataforma de Oanda: Cuenta Oanda
Oandaofrece una plataforma propia, por lo que en este sentido su servicio es más reducido que el de IG, si bien se trata de una opción bastante intuitiva y de rápida ejecución. Las herramientas más destacadas que tiene son las siguientes:
Integración de la plataforma profesional MT5
Conexión con el portal Trading Performance
Posibilidad de ejecutar operaciones desde el gráfico
Herramientas avanzadas para hacer trading
Herramientas de análisis técnico
Opción de personalizar los gráficos
Plataforma operativa de OANDA
Servicio de atención al cliente de IG vs Oanda
Algo importante a valorar de un bróker por parte de los inversores es su servicio de atención al cliente. Especialmente cuando no eres un experto, es habitual que surjan ciertas dudas acerca de los productos, comisiones, operativa, etc. Veamos qué servicio de atención al cliente es mejor, si el de IG o el de Oanda.
Atención al cliente de IG
IG cuenta con una oficina en España, por lo que su servicio de atención al cliente es en español y bastante completo:
Su horario de atención al cliente es de 8:00 a 20:00 de lunes a viernes.
Como podemos observar, ambos brokers tienen servicios de atención al cliente muy completos. Tanto en amplio horario de atención, como en servicio de formación
Otras comparativas de interés de IG y Oanda
Por último, veamos algunas otras comparativas de ambos brokers con otros brokers, que también pueden ser de interés:
Nuestra opinión: ¿Qué bróker es mejor, IG o Oanda?
En términos de regulación y seguridad debemos concluir que ambos están en igualdad de condiciones, puesto que a los dos los regulan autoridades europeas y ofrecen la misma garantía económica al inversor.
En lo que se refiere a su oferta de productos y mercados, sí hallamos diferencias. Oanda, por ejemplo, da la opción de adquirir acciones al contado y de invertir en pares de divisas, mientras que en IG solo ofrece productos derivados. Sin embargo, la oferta de derivados de este es mucho más amplia que la de Oanda. En este caso, el bróker ideal para ti será el que se ajuste mejor a tus necesidades de inversión.
Tampoco encontramos grandes diferencias en lo que se refiere a las cuentas, ya que ambos servicios son bastante similares, con dos opciones de cuenta y sin depósito mínimo.
En comisiones, Oanda es un poco más competitivo que IG. Ambos ofrecen una tarifa fija de 0,06%, pero en el caso de IG aumenta en las acciones de algunos países, lo que no sucede con Oanda. No obstante, la diferencia es pequeña y se justifica fácilmente si tenemos en cuenta que IG ofrece una plataforma de inversión mucho más completa.
Con IG, puedes operar a través de múltiples plataformas como MT4, ProRealTime, su plataforma online, app móvil, etc., una oferta mucho más completa que la de Oanda, que no obstante cuenta con una alternativa rápida e intuitiva.
La atención al cliente de ambos también es muy similar, por lo que aquí tampoco se impone ningún bróker al otro.
En definitiva, nuestra opinión es que IG es mejor bróker para inversores profesionales o para perfiles interesados en invertir con derivados financieros exclusivamente. Pero, si eres un inversor principiante que busca empezar a invertir, pero con cierta escalabilidad, una vez aprenda sobre derivados sin querer renunciar a la opción decomprar acciones al contado, Oanda es una opción más sencilla y ligeramente más barata.
IG vs Oanda: pros y contras
Pros y contras de IG
✅Calidad y variedad de plataformas
✅Oferta de productos más amplia
✅Bróker especializado en trading
✅Oficina en España y atención en castellano
❌No ofrece acciones al contado
❌Comisiones más elevadas
❌Solo para inversores con poca aversión al riesgo
Pros y contras de Oanda
✅Puedes comprar acciones sin comisión
✅Comisiones más bajas
✅Sin límite de volumen de negociación
✅Oficina en España y atención en castellano
❌Catálogo de productos más reducido
❌No tiene inversión fraccionada
❌Oferta de plataformas limitada
En definitiva, en la comparativa entre IG vs OANDA, ambos brokers son de primer nivel en materia de seguridad, servicio de atención al cliente y tipos de cuenta. Si bien se aprecian algunas diferencias en comisiones o acceso a plataformas profesionales, son mínimas, y estas dependerás mucho de si buscas mayor profesionalidad o facilidad a la hora de operar.
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