Mejor bróker de CFDs 2021: comisiones, spreads, regulación, depósito mínimo...

Mejor bróker de CFDs 2021: comisiones, spreads, regulación, depósito mínimo...

Los CFDs siguen siendo uno de los productos derivados más usados en España y con la llegada de la tasa Tobin se popularizará aún más como alternativa. 

Con una creciente regulación y con la sombra de la prohibición por parte de los reguladores europeos, los intermediarios de CFDs cada vez buscan ofrecer más productos para poder diversificar la base de clientes. 

Además de analizar los mejores brókers para operar con este producto, nos gustaría con este artículo mostraros cuáles son las características de este producto y que deberías tener en cuenta para seleccionar un intermediario especializado en CFDs. 

 

Mejor Broker CFD 2021

 

¿Qué es un CFD?

Los contratos por diferencias, CFD por sus siglas en inglés, aterrizaron hace unos años en los mercados financieros y se han convertido en uno de los derivados financieros más demandados. Los CFDs son acuerdos donde se intercambian la diferencia de valor de un activo entre el momento de apertura y cierre del contrato.

Su éxito puede atribuirse a la posibilidad de beneficiarse en mercados tanto alcistas como bajistas, al amplio rango de mercados al que dan acceso (acciones, forex, índices, materias primas…) o a que se trata de un producto apalancado y por tanto el desembolso inicial para abrir la operación es sólo un porcentaje de su valor en mercado.

 

¿Qué riesgos tiene un CFD?

Al operar con este producto existen dos riesgos muy claros: el apalancamiento y la seguridad del bróker. 

El apalancamiento es un arma de doble filo, aunque es cierto que si te va bien maximizará tus ganancias; si existen pérdidas acabará con tu cuenta en un abrir y cerrar de ojos. 

Es por ello que ESMA (regulador europeo) ha limitado con fuerza el máximo apalancamiento permitido para usuarios de estos productos, además de obligar a desvelar a estos brókers que porcentaje de sus clientes pierde dinero al operar con CFDs. 

El segundo riesgo es menos conocido por los usuarios pero es fundamental. En el mercado de CFDs es por sus características uno de los segmentos más rentables para el negocio de un broker, es por ello que hay cientos de chiringuitos financieros haciéndose pasar por brókers regulados. 

Además varios brokers se regulan en países de laxa normativa y pueden aplicarte unas condiciones de spreads o de movimientos de mercado muy desfavorables para los usuarios. 

Dos de las prácticas más conocidas son 

  • Deslizamiento de precios: los precios a los que lanzas la orden es mucho mejor que a los que terminas ejecutando la misma. 
  • Velas fantasmas o cotizaciones alteradas del subyacente: El CFD intenta replicar el movimiento del subyacente pero si el broker no realiza bien el seguimiento pueden aparecer movimientos raros del subyacente que barran los stops de los usuarios y que no tengan reflejo en el movimiento del subyacente. 

 

 

Mejores Regulaciones para bróker de CFD

Muchos usuarios desconocen la labor de los reguladores y porque es importante solo operar con aquellos que estén acreditados y supervisados por los mejores reguladores. 

Las mejores regulaciones de brókers de CFD son:

  • FCA
  • CNMV
  • BAFIN
  • ASIC
  • FINMA

Señalar que con el Brexit muchos intermediarios que operaban bajo la regulación FCA han tenido que cambiarse a otro país de la Unión Europea para seguir operando con clientes españoles. 

También destacar que la mayoría de brokers operan desde Chipre, debido la flexibilidad de la regulación y supervisión por lo que aunque no recomiendo brokers solo regulado por esta normativa

Si vas a operar con un broker de ese tipo, mucho mejor si cotiza en bolsa y tiene representantes en España. 

 

Mejores Brókers para operar con CFD

A continuación os dejo con nuestra selección de brokers regulados para CFDs en España. 

 

 

Comisiones y características de los mejores brókers de CFDs

BROKER

CARACTERÍSTICAS OPERATIVA
Nombre Regulación Depósito  Tipo Broker Pares de divisas Plataforma
Activtrades Luxemburgo 100€ ECN >50

MT4

MT5

Admiral Markets

Sucursal CNMV

FCA

200€ Market Maker/ECN >40

MT4

MT5

eToro CySEC, FCA y ASIC 200$ Market Maker 47 Webtrader

iBroker

CNMV 0€ DMA, ECN 64 Propia
IG

Sucursal CNMV

BAFIN

0€ Market Maker/ECN >90

Propia

ProRealTime, MT4

XTB

Sucursal CNMV

KNF

0€

Market Maker/ECN

48 xStation 5, Metatrader 4
GKFX Malta 200€ Market Maker >40

MT4

MT5

Plus500 CySEC 100€ Market Maker >70 Propia

 

Consideraciones a tener en cuenta sobre los brókers de CFDs

  • La comisión va referido a las acciones del mercado español 
  • IG Bróker: en CFDs de Acciones/ETFs cobra una comisión mínima de 5€ para los mercados de España, Bélgica, Irlanda, Finlandia, Francia, Alemania, Holanda, Portugal. UK 10£ y 15$ en el caso de USA. 
  • eToro: La comisión se ha extraído de la tasa overnight fija anual para las posiciones de compra.  
  • iBroker: La comisión tiene un importe mínimo de 5€ si estamos ante un valor del Ibex y 8€ el resto. 
  • XTB: No hay comisión en cfds. Solo Spread. 
  • GKFX: Tanto el depósito inicial como los spreads varían en función del tipo e cuenta que escojas (Estándar, VIP-LITE, VIP).
  • Plus500: Web en 30 idiomas y más de 60 pares de divisas para operar

 

Tipos de brókers de CFDs: Market maker, ECN, DMA,...

Entre los distintos tipos de brokers diferenciamos dos grupos principales, los Dealing Desk y los No Dealing Desk.

  1. DD: Dealing Desk – Son los brokers que dan contrapartida a nuestras operaciones, son ellos mismos los que permiten realizar las compras y ventas. Son los que se llaman Market Makers.
  2. NDD:  No Dealing Desk – Son los brokers que son simples intermediarios en el Mercado, ellos no dan contrapartida, no tienen mesa de dinero y envían las operaciones al mercado.

Aquí tenemos varios subtipos de bróker, los STP, Market Market y ECN.

ECN: Los brokers ECN (Electronic Communication Network) se limitan a dar a sus clientes los mejores precios de compra y venta que les dan los proveedores de datos que tengan contratados. Son buenos brokers para operadores con experiencia, permiten operativas de Scalping, hedging, trading automático normalmente sin restricciones.

MARKET MAKER:  son los brokers que dan contrapartida a sus clientes sin pasar por el mercado, crean un mercado propio donde sus clientes realizan las operaciones, aquí está el principal problema ya que se crea un conflicto de intereses entre su beneficio y el nuestro, aquí nos encontramos con las famosa frase de los barridos de stops distorsionando ligeramente el precio. 

STP: Los brokers STP (Straight Through Process) son los brokers que transmiten nuestras operaciones a los proveedores de liquidez (bancos, entidades financieras, etc). No tienen ninguna posibilidad de modificar los precios. Su beneficio es que cobran una pequeña comisión o bien tienen un spread en la mayoría de casos muy reducido. 

(DMA/STP): Los brokers DMA brindan acceso directo y transparente a los mejores precios bid/ask ofrecidos por los proveedores de liquidez.  Acepta a todos los tipos de estilos de trading  como scalping, swing trading, etc.

 

¿ECN o Market Maker?

Una de las cuestiones que muchos usuarios desconocen es la distinción entre ambos términos.

En un intermediario market maker actúa como contrapartida de tus operaciones por lo que tus ganancias son sus pérdidas y tus pérdidas son sus ganancias más el spread.

En uno ECN el broker contrata con uno o varios proveedores de liquidez y envía tu orden a ese mercado de liquidez para que se ejecute. 

Aunque parezca claramente que la segunda opción es lo mejor para los conflictos de intereses en mi opinión debes primar la regulación al tipo de bróker. Prefiero un market maker muy regulado a un ECN de un bróker regulado en Seychelles. 

 

Apalancamiento de los brókers de CFDs

Utilizar el apalancamiento es una ventaja clave del trading de CFDs, pero es necesario conocerlo bien para evitar problemas.

  • Los CFD ofrecen apalancamientos que pueden llegar máximo a 1:5 en acciones. Esto quiere decir que si usa un apalancamiento de 1:5 en una acción sus ganancias y sus pérdidas pueden ser las siguientes:
  1. Variación a su favor del 1 % de la acción CFD: acaba aumentar su capital: +5 %
  2. Variación en su contra del 1% de la acción CFD: -5 %, ha perdido parte del capital.   

Desde que entró en vigor las últimas regulaciones de la Esma, los CFDs tienen un apalancamiento límite de hasta 30:1, a continuación veremos los límites desglosados por productos: 

  • Máximo apalancamiento en CFDs de índices y Oro 20:1
  • Máximo apalancamiento en CFDs de criptomonedas 2:1
  • Máximo apalancamiento en CFDs de materias primas 10:1
  • Máximo apalancamiento en CFDs de acciones 5:1

¿Qué plataformas utilizan los brókers de CFDs?

La plataforma de trading es la herramienta de trabajo fundamental de cualquier inversor que opera en los mercados financieros a través de internet. Se trata de un software diseñado para poder analizar el mercado, recibir los precios de los instrumentos financieros disponibles para invertir y abrir, controlar y cerrar posiciones según las decisiones que vaya tomando el trader.

  • Si eres un trader principiante puedes valorar las plataformas de trading como MetaTrader, Sirix WebTrader o plataformas propias de algún broker.
  • Si eres un trader más experimentado, MetaTrader puede seguir siendo una buena opción o puedes irte a plataformas más específicas como cTrader, ProRealTime, Visual Chart.
  1. #20
    18/03/19 09:43

    Busco un bróker ECN/STP con CFD's y futuros sobre el Stoxx 600, y a ser posible regulado por CNMV ¿alguien conoce alguno?

  2. #19
    26/11/18 09:57

    Articulo y tabla muy útiles, estupendo trabajo. Si lo actualizan, creo que sería también útil añadir el nº de indices y acciones operables en cada broker. Respecto al tipo de broker, creo entender que market maker sería la peor opción?, a evitar por el conflicto de intereses, falta de transparencia, y posibilidad de "distorsiones", pero no me queda claro el "ranking" de mejores a peores opciones ¿es mejor STP, o ECN, o DMA...? (en cuanto a que la contrapartida de la orden sea un mercado con la mayor transparencia, fiabilidad, volumen y regulación posibles; y no la opacidad interna de un broker market maker)

  3. #17
    27/09/18 16:11

    Hay un error: en ibroker no se puede operar con Metatrader.

  4. #16
    17/09/18 07:48

    Los brokers que indicáis como NDD, ¿tampoco son market makers en CFDs? Por ejemplo, ibroker, cuando trabajas con CFDs ¿son ellos la contrapartida o simples intermediarios?

  5. #15
    23/07/18 22:07

    hola, veo el ranking, seria bueno añadir la cantidad minima a invertir por cada accion, muchos piden miles de dolares, gracias

  6. #14
    08/05/18 11:59

    Buenas, creo que además de la información proporcionada, os falta lo más importante, y es la cantidad de subyacentes que ofrecen. De nada te sirve un bróker barato si a la hora de comprar el cfd, no lo tienen disponible.

  7. #13
    28/03/18 09:52

    Las tablas comparativas son más que nada para hacer un rápido vistazo y poder conocer a los distintos brokers, por ejemplo entendemos que es una tabla comparativa de FX, por lo tanto el apalancamiento que aparece no es del todo cierto, ya que para FX es de 1:50, el apalancamiento de 1;10 que aparece en la tabla es para CFDs sobre acciones. Al mismo modo también el spread no es del todo cierto, ya que como sabéis en un FX STP el spread es flotante.
    Recientemente hemos sido galardonados por el premio especial de la FX CUFFS 2018 aquí más información: https://www.tmseurope.es/tms-galardonado-con-el-premio-especial-de-fx-cuffs-2018
    En resumen, es un premio a la transparencia de nuestros instrumentos y tarifas, las cuales se pueden comprobar desde nuestra web https://www.tmseurope.es/plataforma/tms-trader

  8. #10
    08/01/18 16:37

    3 dias esperando el retiro (masterd card) que hice en plus500

  9. en respuesta a Xelo Ribera
    #9
    02/01/18 14:45

    tampoco aparece BUX, bastante interesante

  10. en respuesta a Maverzul
    #8
    02/01/18 12:10

    Lo he comprobado y tienes toda la razón @Maverzul, CMC Markets es market marker. Muchas gracias por tu correción, lo cambio ahora mismo. Saludos

  11. #7
    30/12/17 23:58

    Hola, juraría que cmcmarkets, es market maker y no ecn como veo en esa tabla, felicidades por el buen y útil trabajo.

  12. en respuesta a germinal106
    #6
    15/12/17 10:21

    Hola, GKFX si aparece. He vuelto a subir la imagen por si tenía algún problema, espero que ahora si lo puedas ver. Es verdad que Hanseatic Brokerhouse no aparece en la tabla. Saludos

  13. #5
    15/12/17 09:04

    Veo que no figuran ni GKFX ni Hanseatic Brokerhouse, ¿podríais hacer algún comentario?
    Un saludo

    Germinal106

  14. en respuesta a Jtorres
    #4
    01/12/17 12:09

    Gracias

  15. #3
    30/11/17 23:45

    Parece increible que permitan apalancamientos de 400 a 1; no sé cómo el broker puede hacer frente a un brexit, o a un simple gap mañanero en la apertura. Supongo que será para cantidades pequeñas. Cabe recordar que -posiblemente-, muchos de ellos ni siquiera manden las órdenes a mercado, dejándolas internas y asumiendo que el 75% de los que operan con estos CFDs van a la ruina.

    Sigo sin ver apropiado utilizar la palabra inversor para referirse a las personas que utilizan estos derivados.

    Buen trabajo informativo. Un saludo.

  16. en respuesta a Pacocho
    #2
    29/11/17 15:29

    Gracias por tu aportación, vamos a intentar añadir esa información si podemos acceder a ella. Saludos.

  17. #1
    29/11/17 14:28

    sería interesante que dijeseis con que brokers las pérdidas pueden ser mayores a lo invertido

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